寧夏
慧眼識詐阻風險 警銀聯動護民生——中信銀行銀川民族南街支行成功攔截涉詐資金
近日，中信銀行銀川民族南街支行柜員憑借細致入微的觀察、過硬的風險甄別能力，成功識破一起以貸款為幌子，實則協助轉移涉詐資金案件，用專業守護金融安全底線。
2026年4月11日，客戶胡某至中信銀行銀川民族南街支行，要求取現4.1萬元，柜員在辦理業務過程中針對賬戶近期交易情況與客戶進行核實，發現了多處疑點，面對陌生賬戶入賬，客戶無法說明交易背景，同時現場緊急更改微信聯系人備注名稱，試圖讓其冒充大額資金轉出方配合核實。
綜合上述異常情況，柜員判斷該筆資金疑似為涉詐資金，并立即向轄區反詐中心上報可疑線索，同時不動聲色放緩業務辦理速度，隨后民警抵達網點并將胡某帶回反詐中心開展進一步核查。事后證實，該筆資金確為一起電信詐騙的涉案資金，目前該筆資金已被成功攔截，等待公安機關進一步處理。
從察覺異常、精準甄別到快速上報、聯動處置，整個過程高效有序，這離不開中信銀行的智能風控系統與常態化的反詐培訓，更體現了銀行基層員工立足崗位、嚴防風險的責任擔當。未來，中信銀行銀川分行將持續深耕金融反詐工作，堅持風險防控與優質服務齊抓共管，為守護人民群眾“錢袋子”、維護金融秩序穩定持續貢獻中信力量。
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