4·15國家安全教育日｜ 大都會人壽提醒您筑牢反洗錢風險意識，守護金融安全

2026年4月15日是第十個全民國家安全教育日。今年的主題是“統籌發展和安全，護航‘十五五’新征程”。金融安全是國家安全的重要基石，而反洗錢作為守護金融安全的關鍵環節，直接關系到國家經濟秩序穩定與社會民生福祉。讓我們一起來學習防范洗錢犯罪的相關知識，筑牢反洗錢防線，守護金融安全。

一、典型案例

公職人員張某數日內多次投保，合計金額達數百萬元，告知職業為政府工作人員，而通訊地址卻留存為銀行網點。經保險公司開展的客戶盡職調查，發現其名下數個銀行賬戶累計發生大額交易數千萬元，部分交易對象疑似地下錢莊主體。最終，張某因涉嫌利用地下錢莊實施洗錢行為被依法查處。

（案例來源：新浪財經）

二、什么是國家安全？

國家安全是指國家政權、主權、統一和領土完整、人民福祉、經濟社會可持續發展和國家其他重大利益相對處于沒有危險和不受內外威脅的狀態，以及保障持續安全狀態的能力。

三、反洗錢與國家安全的關系

新《反洗錢法》的實施，不僅對金融行業的規范，更是對國家安全的重要保障。通過加強反洗錢監管，可以有效遏制非法資金流動，切斷犯罪活動的經濟來源，維護國家經濟安全和社會穩定。洗錢活動往往與恐怖主義、毒品走私、腐敗等犯罪行為密切相關，這些活動不僅損害經濟秩序，還可能威脅國家安全。

1. 資金外逃：洗錢活動可能導致國家外匯儲備流失，影響經濟穩定；

2. 恐怖主義支持：洗錢可能為恐怖組織提供資金支持，威脅社會安全；

3. 破壞金融穩定：洗錢活動可能引發金融風險，影響國家金融安全

四、遠離洗錢犯罪怎么做？

新《反洗錢法》的實施，不僅對金融行業的規范，更是對國家安全的重要保障。通過加強反洗錢監管，可以有效遏制非法資金流動，切斷犯罪活動的經濟來源，維護國家經濟安全和社會穩定。洗錢活動往往與恐怖主義、毒品走私、腐敗等犯罪行為密切相關，這些活動不僅損害經濟秩序，還可能威脅國家安全。

01

選擇正規渠道

個人選擇金融機構時一定要遠離地下錢莊。地下錢莊等非法金融機構逃避監管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢”，而且無法保障客戶資金和財產的安全。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人信息才會更安全。

02

主動配合進行身份識別

在金融機構辦理業務時，應根據要求，出示本人有效身份證件或其他身份證明文件，如實填寫本人身份信息，配合金融機構進行身份證件現場核驗，并回答金融機構工作人員的合理提問；如個人信息發生改變，還應及時前往金融機構或通過官方渠道進行更新。

03

不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件，可能會產生以下后果：他人盜用您的名義從事非法活動，個人的聲譽和信用記錄因他人的不正當行為而受損。所以對于本人的身份證件應當妥善保管，對提出出租、出借身份證件要求的人員保持警惕。

04

03

不要出租或出借自己的賬戶、

銀行卡和U盾

賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此，不出租、出借賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

大都會人壽北京分公司提醒您：認清洗錢行為，遠離洗錢犯罪，共筑健康有序的金融秩序，是每一個公民的責任。同時，請大家堅持總體國家安全觀，積極舉報洗錢犯罪和恐怖融資犯罪，維護國家經濟安全和社會穩定。

（大都會人壽北京分公司供稿）