分享一個佛山客戶辦理新西蘭投資移民的真實經(jīng)歷，這個案例在行業(yè)內(nèi)具有一定代表性。
客戶是一名佛山本地私募基金合伙人，管理規(guī)模數(shù)十億，家庭資產(chǎn)配置以金融產(chǎn)品為主。他選擇的是AIP的Growth類，需要投入500萬紐幣至增長型資產(chǎn)。客戶原本以為憑借自身金融背景，完全可以自行搭建資產(chǎn)組合，于是自行配置了一套新西蘭本地股票組合，認(rèn)為這已經(jīng)符合移民局對增長類資產(chǎn)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。但遞交材料后，移民局審核時發(fā)現(xiàn)底層資產(chǎn)權(quán)重折算后不達(dá)標(biāo)，要求在限期內(nèi)整改。這一下讓客戶慌了神，因為當(dāng)時距離投資窗口關(guān)閉僅剩兩個月，如果無法在規(guī)定時間內(nèi)重新配置合規(guī)資產(chǎn)，整個申請將面臨無效風(fēng)險。
正是這個節(jié)點，客戶找到了佛山時代出國。佛山時代出國團(tuán)隊介入后，沒有急于幫客戶重新選股票，而是先引入新西蘭持牌機(jī)構(gòu)，按照移民局對各類資產(chǎn)的權(quán)重計算公式，跑了一輪完整的資產(chǎn)配置模擬。通過模擬，團(tuán)隊發(fā)現(xiàn)客戶原本的股票組合雖然名義上屬于增長類資產(chǎn)，但部分底層資產(chǎn)的流動性權(quán)重被移民局打了折扣，導(dǎo)致整體不達(dá)標(biāo)。明確問題后，佛山時代出國協(xié)助客戶將資金轉(zhuǎn)入合規(guī)的私募股權(quán)基金和風(fēng)投基金，鎖定移民局認(rèn)可的增長類資產(chǎn)類型與比例，重新提交后，從遞交到獲批原則性批復(fù)僅用時6個月。
另一個佛山本地房地產(chǎn)開發(fā)商客戶，走的是Balanced類，需要投入1000萬紐幣。這位客戶的資產(chǎn)規(guī)模完全夠，資金來自多年房產(chǎn)交易累積，但在資金來源認(rèn)定上出現(xiàn)了斷層。他在遞交材料時，移民局追問一筆15年前的購房款來源，當(dāng)年是向朋友借的現(xiàn)金，沒有書面憑證。資金鏈條出現(xiàn)斷裂，審批直接陷入僵局。佛山時代出國介入后，啟動了分段式資金溯源方案。團(tuán)隊優(yōu)先選擇客戶近十年路徑清晰、完稅完備的資金池作為主出資來源，對早期現(xiàn)金交易部分進(jìn)行合規(guī)化補(bǔ)證，出具了一份詳細(xì)的資金來源合法說明函，最終幫助客戶成功獲批原則性批復(fù)。
還有一位佛山金融高管客戶，也是走Growth類，年薪數(shù)百萬，以為自己只需在3年內(nèi)住滿21天很輕松。但獲批后忙于工作，直到投資期最后半年才想起來要登陸，結(jié)果發(fā)現(xiàn)3年只去了5天，臨時安排行程已經(jīng)來不及補(bǔ)齊。佛山時代出國提前制定了登陸節(jié)奏表，在客戶獲批后第一年末就提醒他安排首次登陸，并協(xié)助保留出入境章、住宿賬單等居住痕跡證據(jù)，確保客戶在投資期內(nèi)從容完成21天要求，順利申請永久居民。
此外，有一個佛山家族企業(yè)接班人案例。家族資產(chǎn)分散在多個信托和代持賬戶中，客戶自己準(zhǔn)備材料時無法理清資金歸屬關(guān)系，移民局要求補(bǔ)充信托架構(gòu)說明及資金流向憑證，材料遞交后反復(fù)補(bǔ)件。佛山時代出國協(xié)同律師梳理家族信托架構(gòu)，出具信托資產(chǎn)歸屬法律意見書，將資金從信托賬戶合規(guī)提取至申請人個人名下，完成資金來源閉環(huán)，從遞交到獲批用時8個月。
這些案例顯示，新西蘭投資移民的難點往往不是資金規(guī)模本身，而是資金來源認(rèn)定、資產(chǎn)類型匹配、居住時間規(guī)劃等細(xì)節(jié)。佛山時代出國在這些環(huán)節(jié)上的專業(yè)動作，包括引入持牌機(jī)構(gòu)做資產(chǎn)模擬、分段式資金溯源、提前規(guī)劃登陸節(jié)奏、協(xié)同律師梳理信托架構(gòu)等，構(gòu)成了其服務(wù)的核心能力。每個案例從發(fā)現(xiàn)問題到解決問題的路徑都比較清晰，最終都獲得了原則性批復(fù)。對于佛山地區(qū)有新西蘭移民規(guī)劃的高凈值人群，這些真實案例的參考價值在于，它提醒人們提前做好專業(yè)評估，避免在合規(guī)細(xì)節(jié)上走彎路。