四川
6月10日，一封來自雅安市公安局雨城區分局反詐中心的表揚信，讓工行雅安熊貓大道支行的員工們備受鼓舞。信中寫道：“貴行始終堅持‘金融為民、安全為先’的理念，主動履行社會責任，持續強化反詐風控，成效顯著，值得表揚……”
這份沉甸甸的認可，源于前一天一場驚心動魄的“資金保衛戰”。
異常取現，柜員識破蹊蹺
6月9日下午，一名客戶走進工行雅安熊貓大道支行營業大廳，要求辦理64000元大額現金支取業務。這本是一筆常規業務，但當班柜員在操作過程中敏銳地察覺到異樣——客戶神情緊張、眼神躲閃，雙手不時顫抖，與普通人取款時的狀態截然不同。
憑借日常反詐風控培訓積累的經驗，柜員立即警覺起來，不動聲色地將情況告知網點當日主管。兩人迅速啟動“雙人核實”機制，對客戶展開業務問詢。
問詢露餡，層層研判鎖定風險
“您取這筆錢是做什么用？”“資金要轉到哪里？”“具體用途能說明一下嗎？”面對一連串常規詢問，客戶的神色愈發慌張，回答前后矛盾、邏輯混亂：一會兒說是給親戚買房，一會兒又改口要投資生意，卻拿不出任何合同、憑證或合理的佐證材料。
當班柜員與主管綜合研判后認為：客戶極有可能正被電信詐騙分子誘導，存在遭遇詐騙的高度風險。為守住客戶資金安全底線，柜臺果斷暫停了該筆大額取現業務辦理。
網點負責人聞訊趕來，與客戶進行溝通。盡管耐心勸導，客戶仍執意取款。為防止“打草驚蛇”導致客戶轉向其他網點或線上渠道，負責人以“大額取款5萬元以上需提前預約”為由，請客戶提供個人信息次日再來，同時立即將可疑情況上報分行個金部，并同步向雨城區反詐中心推送預警。
警方確認，成功挽損64000元
經雅安市公安局雨城區分局反詐中心緊急核查，該客戶確已陷入電信網絡詐騙圈套——詐騙分子以“賬戶異常需轉移資金”為由，誘導客戶將存款取現后交由“安全專員”。幸得銀行柜面人員及時攔截，64000元血汗錢分毫未損。
“此次攔截充分體現了貴行健全的反詐風控體系、高效的內部聯動機制和強烈的社會責任感，為轄區金融機構樹立了良好榜樣。”表揚信中，該中心對工行雅安分行的專業與擔當給予了高度評價。
工行雅安分行相關負責人表示，這封表揚信既是鼓勵，更是鞭策。下一步，該行將持續強化全員反詐履職能力，熟練掌握各類新型電信詐騙識別要點，嚴格執行柜面業務風險核查制度，堅持對大額存取款、可疑客戶做到“多詢問、多提醒、多核實”。同時，積極做好廳堂反詐宣傳，充分發揮柜面反詐“第一道關口”作用，全力防范金融詐騙風險，切實守護好廣大客戶的“錢袋子”。
（來源：工行雅安分行）
特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布，本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
