獲央行感謝信 企查查以數智力量護航反洗錢工作

人工智能與數字化浪潮下，電信網絡詐騙犯罪手法日趨復雜，不法分子常借助虛假身份與商業網絡隱藏蹤跡、轉移資金，給反詐反洗錢工作帶來不小挑戰。為提升線索發現與資金攔截效率，我國多地反詐及金融監管部門積極引入科技力量，與犯罪分子開展一場"隱形數據戰爭"。

近日，企查查科技股份有限公司收到中國人民銀行寧夏回族自治區分行反洗錢處發來的感謝信，對其在一項緊急任務中憑借科技實力提供的鼎力支持表示衷心感謝。信中指出，企查查在任務中充分展現出國內知名頭部企業的責任與擔當，其AI技術賦能下的服務能力，有力保障了工作任務的圓滿完成。

這份感謝信的背后，是企查查以AI技術為核心，深耕商業大數據領域，以科技反詐賦能金融安全與社會治理的具體實踐。作為國內領先的企業信用信息查詢平臺，企查查將AI算法深度融入多維數據分析體系，通過智能建模、風險識別、股權穿透等核心技術，構建起高效的科技反詐支撐體系，已成為助力各地反詐、反洗錢工作的重要技術力量，在全國范圍內形成了多個可復制、可推廣的科技反詐應用案例。

數據破局：讓 "幌子公司" 無處遁形

電信詐騙黑色產業鏈中，犯罪分子常通過注冊虛假公司（俗稱 "幌子公司"）實施洗錢、轉移贓款等犯罪活動。傳統偵查手段難以快速穿透復雜的公司股權關系，而企查查憑借自主研發的千億級企業全景數據庫和智能分析算法，為執法部門提供了精準的 "數字探照燈"。

2025 年，公安部刑偵局官方視頻號發布的一起案例頗具代表性：某市反詐中心發現一企業財務人員疑似遭受 "冒充老板" 詐騙，52 萬元資金危在旦夕。轄區民警通過企查查快速檢索企業信息，同步聯系企業負責人，并驅車趕往企業，及時對財務人員進行了有效勸阻，避免了重大財產損失。

2023年，國內某地警方破獲的特大跨境電信詐騙案，更彰顯了數據賦能的巨大價值。該犯罪團伙通過設立數十家空殼公司掩蓋非法資金流向，涉及境內外多地。辦案人員利用企查查 "空殼掃描、股權穿透" 等功能，逐層解析企業關聯關系，快速鎖定 16 名犯罪嫌疑人，實現了全鏈條打擊，為案件受害者挽回了巨額損失。"以前追查公司像大海撈針，現在通過數據畫像能迅速摸清涉案企業脈絡。" 辦案民警的感慨，道出了技術變革帶來的偵查效能提升。為此，當地警方向企查查贈送了 "警企密切同心協作，共建信息安全防線" 的錦旗。

這種突破得益于企查查構建的多維數據分析體系。在企查查總部，每天有超過數千萬企業信用數據 "流經" 自主研發的數據中臺，進行更新核驗。這個覆蓋全球6億家市場經營主體、整合工商、司法、知識產權等 400 余項核心指標的超大型數據庫，正在成為企業信用數據流通的新型基礎設施。

生態協同：打造社會治理共同體

在推進國家治理現代化的背景下，企查查積極踐行平臺責任，推動跨行業數據融合與社會共治。其與共青團中央旗下基金會合作的 "創青春" 大賽，多年來已支持 數萬名中國青年創業者，不僅為他們提供必要的數據服務，更為他們搭建了學習交流和成長的平臺。

在 "護航" 中國企業出海方面，企查查在行業內率先發布海外企業征信報告，為眾多企業的海外市場拓展提供詳實的商業數據支持，助力中國企業海外穩健發展，曾獲得國家商務部官網表彰。

在社會基層治理方面，企查查的廣泛應用場景也得到顯著體現。南通市經濟開發區一社區將企查查應用到經濟普查與網格化管理當中，社區網格員通過企查查等線上平臺與企業進行聯系，了解經營現狀、堵點及需求，詳細記錄企業面臨的相關難題，并通過企查查平臺核對企業經營情況、獲取企業信用報告，積極宣傳創業擔保貸款、創業補貼、租金補貼等企業扶持政策，為企業提供精準、快速服務。讓數據多跑路、企業少跑腿的同時，還為基層治理提供了數據支撐與決策輔助。

從助力公安反詐到賦能社會治理，從守護經濟安全到服務基層企業，企查查的發展歷程始終貫穿著社會責任基因。這家企業用實際行動證明：當科技創新與社會責任深度融合，就能激發出巨大的社會價值與商業潛力。在多方聯動的機制下，企查查不僅成為了公安刑偵反詐的得力助手，更在銀行風控、檢察院法律監督、社會治理等多個領域發揮著積極作用。

通過深度整合數據資源、創新技術應用，建立數據合規應用體系，企查查成功實現了跨行業、跨部門的數據共享與協同。這種數據流通與融合的新模式，不僅提升了社會治理的精細化與智能化水平，更為構建全鏈條風控防線奠定了堅實基礎。

未來，隨著數字技術的不斷發展與應用的持續深化，企查查將繼續秉持科技創新與社會責任并重的理念，不斷探索數據要素在經濟發展、社會治理中的新應用場景與新價值空間，為推動國家治理現代化與社會進步貢獻更多智慧與力量。