山西
近日，一對夫婦匆匆走進解放北路支行，神情急切，要求辦理1萬元取現業務。大堂經理第一時間上前主動問詢，客戶起初表示，賬戶內的錢是外地的子女匯來的。但在柜員進一步溝通核實時，又改口稱該筆款項是購買理財產品的返現，前后說法矛盾，疑點重重。
憑借專業的風險防范意識，柜員敏銳察覺到該業務可能涉及涉詐資金風險，立即對該賬戶交易明細展開核查，發現異常情況后，營業經理第一時間撥打110報警。與此同時，大堂工作人員結合當前反洗錢、反詐騙的嚴峻形勢，通過真實案例詳細拆解不法分子的常見詐騙手法，耐心向客戶講解資金風險及相關法律后果。
轄區民警抵達網點后，詳細了解事情經過，并與客戶深入溝通。客戶最終坦言并不認識收款方，表示自己加入了一個“微信財富群”，購買相關理財產品已有一個月，這筆錢正是所謂的理財返現，對方要求其在銀行取現后轉交給指定人員。民警現場判定，該筆款項高度可疑，存在明顯涉詐風險。
在支行工作人員與民警的聯動處置和耐心勸導下，客戶最終徹底認清潛在風險。隨后，夫婦二人被帶往派出所做進一步調查核實，目前該賬戶已被管控。
【來源：山西運城農村商業銀行】
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