電信網(wǎng)絡詐騙的套路層出不窮，有人盯著老年人的養(yǎng)老錢，用“高收益”畫餅設局；有人則在幕后充當“幫兇”，靠著取現(xiàn)、轉運贓款、虛擬幣洗白，幫詐騙分子掩蓋罪證。近日，上海檢察機關對一起虛擬幣投資詐騙案中的7名涉案人員提起公訴，隨著案件審理，一條分工明確、涉案金額巨大的洗錢黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，也徹底暴露在陽光下。這一切的開端，都源于一位60多歲老人的一次輕信。

一、刷到“理財高人”，阿姨動了養(yǎng)老錢

60多歲的姚阿姨，平日里最大的愛好就是刷短視頻，既能打發(fā)時間，也能看看新鮮事。可她沒想到，一段看似普通的短視頻，會讓自己攢了一輩子的養(yǎng)老錢陷入危機。這天，姚阿姨刷到了一位自稱“周老師”的博主，對方言辭懇切，自稱是海歸高管，名下有一家國外的虛擬貨幣交易平臺。

周老師在視頻里反復鼓吹，只要把錢投資到他們平臺發(fā)行的虛擬幣，由專業(yè)團隊代為炒作，就能避開市場波動，實現(xiàn)“穩(wěn)賺不賠、高額返利”，回報高還沒風險。這番話戳中了姚阿姨想讓養(yǎng)老錢保值增值的心思，她沒有絲毫猶豫，很快就對這位“理財高人”深信不疑。

二、執(zhí)意大額取現(xiàn)，民警調查拒不配合

姚阿姨是個急性子，被高收益沖昏頭腦后，第二天一早就急匆匆趕到銀行，打算把自己積攢的57萬元養(yǎng)老錢一次性取出來，全部投入那個虛擬幣平臺。按照銀行的風控規(guī)定，大額取現(xiàn)必須核實資金用途、詢問使用去向，這既是規(guī)定，也是對儲戶資金安全的保護。

可面對銀行工作人員的正常詢問，姚阿姨卻十分抵觸，不肯透露半點資金用途，只一個勁要求盡快取現(xiàn)。工作人員反復勸說，提醒她注意資金安全，警惕投資騙局，但姚阿姨態(tài)度堅決，執(zhí)意要取走全部錢款。無奈之下，工作人員只能按規(guī)定為她辦理了取現(xiàn)手續(xù)，而姚阿姨剛一離開，工作人員就立刻撥通了報警電話——他們敏銳地察覺到，這筆大額取現(xiàn)背后，大概率藏著貓膩。

民警接到報警后，第一時間聯(lián)系上姚阿姨，可此時的她還被蒙在鼓里，一口咬定自己沒有被騙，也不愿意多說任何關于資金用途的細節(jié)，讓調查陷入了僵局。

三、錢交陌生人，民警溯源尋線索

在民警的反復詢問下，姚阿姨才勉強透露，自己已經(jīng)把57萬現(xiàn)金交給了一名“取款人”，可當被追問取款人的身份、樣貌和去向時，她卻始終含糊其辭，說不出個所以然。線索寥寥無幾，調查一度陷入困境，但民警沒有放棄，順著姚阿姨提供的模糊方位和姚阿姨的外貌特征，一點點調取路面監(jiān)控，艱難地溯源找人。

功夫不負有心人，民警通過梳理姚阿姨的行動軌跡，終于在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)了關鍵線索：姚阿姨當天將現(xiàn)金交給了一名騎手模樣的男子，男子坐車離開現(xiàn)場。

而就在民警找到這條線索沒多久，姚阿姨那邊傳來了消息——那位“理財高人”周老師，突然把她拉黑刪除了。直到這時，再加上家人的反復勸阻，姚阿姨才徹底幡然醒悟，意識到自己真的被騙了。她趕緊主動聯(lián)系警方，拿出了自己交接錢款時拍攝的視頻，視頻里清晰地記錄著：50萬現(xiàn)金被裝進男子的包里后，姚阿姨把單獨放的7萬現(xiàn)金也給了對方。姚阿姨還反復和對方確認錢款數(shù)額。

四、車手小隊露餡，洗錢鏈條初現(xiàn)

民警根據(jù)搭載車手離開現(xiàn)場的車輛追查發(fā)現(xiàn)，車主是鄭菲。面對民警的詢問，鄭菲坦言，自己是幫朋友徐老板的忙，開車去寶山接送前同事楊亮去取錢。鄭菲還透露，當時他們看到姚阿姨要把57萬現(xiàn)金交給楊亮，也曾覺得不對勁，反復勸說姚阿姨三思，楊亮自己也有些猶豫，甚至說“要么別給我了”，可姚阿姨態(tài)度堅決，執(zhí)意要把錢交出去，還說一切都沒問題。

民警進一步查實，鄭菲、楊亮和牽頭的徐老板，三人組成了一個架構簡單的洗錢跑腿車隊，徐老板是“車頭”，負責統(tǒng)籌，鄭菲和楊亮則是“車手”，專門負責取現(xiàn)、轉運贓款。按照上游詐騙團伙的遠程指令，徐老板會將收到的贓款，放置在楊浦區(qū)某小區(qū)的花壇、垃圾桶等隱蔽角落，實現(xiàn)無接觸交接，以此躲避警方追查，這也給案件溯源增加了不小的難度。

隨后，民警順著徐老板的行動軌跡繼續(xù)深挖，發(fā)現(xiàn)他將贓款交給了張恒和陳雪，而這兩人又是按照他們的上家宋楷的要求接收現(xiàn)金。至此，另一個關鍵涉案人員宋楷，浮出水面。

五、深挖幕后團伙，虛擬幣洗錢真相大白

隨著調查的不斷深入，警方接連抓獲了陳雪、張恒、宋楷、魏時四人。經(jīng)查，這四人組成了一個虛擬幣兌換商（U商）團隊，其中宋楷和魏時是核心主犯，陳雪和張恒則負責取現(xiàn)和轉運贓款。陳雪和張恒拿到贓款后，會先存放在固定地點，再由團隊指定的人上門取現(xiàn)，一步步將贓款轉移。

而宋楷和魏時的作案手法，更為隱蔽。他們發(fā)現(xiàn)泰達幣可以用于洗錢后，便摸索著做起了虛擬幣兌換業(yè)務——從上游車手團隊接收贓款后，輾轉廣州、廊坊、福建泉州等地，將大額現(xiàn)金兌換成泰達幣，再通過網(wǎng)絡渠道，將泰達幣拆分流轉，最終轉給境外的電信詐騙團伙。每完成一筆交易，他們就能賺取3%的非法傭金。據(jù)魏時交代，他曾多次往返泉州等地，最多時一周就要跑兩三次，瘋狂斂財。

六、法網(wǎng)恢恢，涉案人員終被追責

經(jīng)過警方的全力偵查和檢察機關的審查，這起虛擬幣投資詐騙及洗錢案的完整鏈條被徹底揭開，涉案人員全部落網(wǎng)。最終，檢察機關以掩飾、隱瞞犯罪所得罪，分別對本案的7名犯罪嫌疑人提起了公訴。

根據(jù)涉案人員的犯罪情節(jié)和涉案金額，法院作出了相應判決：車手楊亮和鄭菲分別被判處有期徒刑一年十個月和兩年，其中鄭菲被判處緩刑。作為核心主犯的宋楷和魏時，涉案金額高達505萬多元，情節(jié)特別嚴重，宋楷一審被判處有期徒刑14年3個月，并處以6萬元罰金，目前魏時的案件仍在進一步審理中。

一場看似簡單的虛擬幣投資騙局，背后牽扯出完整的洗錢黑鏈；一位老人的輕信，差點讓一輩子的養(yǎng)老錢付諸東流。在此也提醒大家，天上不會掉餡餅，“穩(wěn)賺不賠”“高額返利”的投資，大概率都是騙局，尤其是老年人，一定要守護好自己的養(yǎng)老錢，遇事多和家人商量，切勿輕信陌生人，避免落入詐騙陷阱。

看看新聞記者: 錢浩明

編輯: 劉黎明

視頻編輯: 趙祎韞

責編: 沈雪穎