記者 楊 潔
日前,郵儲銀行發布公告稱,該行董事會審議通過了聘任蘆葦為該行首席合規官的議案。根據相關規定,蘆葦作為郵儲銀行行長,其兼任首席合規官的任職自董事會審議通過之日起生效。
至此,工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、郵儲銀行國有六大行首席合規官已全部到位。其中,工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、郵儲銀行五家大行的首席合規官均由行長兼任,交通銀行由首席風險官兼任首席合規官。
往前回溯,2024年12月27日,國家金融監督管理總局發布的《金融機構合規管理辦法》(以下簡稱《辦法》)提出,金融機構應當在機構總部設立首席合規官,首席合規官是高級管理人員,接受機構董事長和行長(總經理)直接領導,向董事會負責。金融機構原則上應當在省級分支機構或者一級分支機構設立合規官。《辦法》自2025年3月1日起施行,并設置了一年過渡期。
國家金融監督管理總局有關司局負責人此前表示,《辦法》致力于指導金融機構建立橫向到邊、縱向到底的合規管理體系,將合規基因注入金融機構發展決策、業務經營的全過程、全領域,實現從“被動監管遵循”向“主動合規治理”的轉變。
上海金融與法律研究院研究員楊海平對《證券日報》記者表示,商業銀行設立首席合規官是落實監管要求、適應監管環境,是提升合規管理獨立性、權威性、有效性的需要。此外,設立首席合規官有助于金融機構進一步健全合規管理體系,提升核心競爭力,邁向高質量發展。
“設立首席合規官將進一步提升商業銀行合規管理體系的主動性、有效性,強化合規文化建設,升級合規管理理念,對商業銀行穩健發展、穿越周期產生積極影響。”楊海平進一步表示,對商業銀行而言,提升自身合規經營水平需要在強體系的同時抓重點。一是堅持“合規從高層做起”的原則,抓住關鍵領域、關鍵環節,強化監督;二是以精準問責、精準處罰,強化合規文化建設;三是優化績效考核體系;四是堅持人防和技防相結合,利用信息系統提升合規管理水平。
南開大學金融學教授田利輝對《證券日報》記者表示,商業銀行需構建“技術+文化”雙輪驅動模式。一方面,運用AI實時監測異常交易,將合規要求嵌入業務系統關鍵節點;另一方面,將合規考核與干部晉升掛鉤,通過建立業務部門合規自評機制,使合規真正成為全員內化的行為自覺。
來源:證券日報
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