北京
記者 楊 潔
日前，郵儲銀行發布公告稱，該行董事會審議通過了聘任蘆葦為該行首席合規官的議案。根據相關規定，蘆葦作為郵儲銀行行長，其兼任首席合規官的任職自董事會審議通過之日起生效。
至此，工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、郵儲銀行國有六大行首席合規官已全部到位。其中，工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、郵儲銀行五家大行的首席合規官均由行長兼任，交通銀行由首席風險官兼任首席合規官。
往前回溯，2024年12月27日，國家金融監督管理總局發布的《金融機構合規管理辦法》（以下簡稱《辦法》）提出，金融機構應當在機構總部設立首席合規官，首席合規官是高級管理人員，接受機構董事長和行長（總經理）直接領導，向董事會負責。金融機構原則上應當在省級分支機構或者一級分支機構設立合規官。《辦法》自2025年3月1日起施行，并設置了一年過渡期。
國家金融監督管理總局有關司局負責人此前表示，《辦法》致力于指導金融機構建立橫向到邊、縱向到底的合規管理體系，將合規基因注入金融機構發展決策、業務經營的全過程、全領域，實現從“被動監管遵循”向“主動合規治理”的轉變。
上海金融與法律研究院研究員楊海平對《證券日報》記者表示，商業銀行設立首席合規官是落實監管要求、適應監管環境，是提升合規管理獨立性、權威性、有效性的需要。此外，設立首席合規官有助于金融機構進一步健全合規管理體系，提升核心競爭力，邁向高質量發展。
“設立首席合規官將進一步提升商業銀行合規管理體系的主動性、有效性，強化合規文化建設，升級合規管理理念，對商業銀行穩健發展、穿越周期產生積極影響。”楊海平進一步表示，對商業銀行而言，提升自身合規經營水平需要在強體系的同時抓重點。一是堅持“合規從高層做起”的原則，抓住關鍵領域、關鍵環節，強化監督；二是以精準問責、精準處罰，強化合規文化建設；三是優化績效考核體系；四是堅持人防和技防相結合，利用信息系統提升合規管理水平。
南開大學金融學教授田利輝對《證券日報》記者表示，商業銀行需構建“技術+文化”雙輪驅動模式。一方面，運用AI實時監測異常交易，將合規要求嵌入業務系統關鍵節點；另一方面，將合規考核與干部晉升掛鉤，通過建立業務部門合規自評機制，使合規真正成為全員內化的行為自覺。
來源：證券日報
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