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文|家族辦公室雜志

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前言：

近日，由中國商業技師協會主辦的“家族事務管理咨詢師標準FMC項目”啟動會在北京金融街威斯汀酒店舉行。該項目基于團體標準《家族事務管理咨詢師職業能力水平評價規范》（T/CABP 012-2025），旨在為國內方興未艾卻又長期缺乏統一門檻的家族辦公室行業建立一套完整的職業能力認證與服務體系。

啟動會上，國務院參事室特約研究員、人社部原黨組副書記、副部長楊志明、中國商業技師協會會長許云飛以及來自中國環保協會、北京大學、中國金融出版社、北京梧桐未來上市文化研究院等機構的代表共同參與了項目啟動儀式，宣告該項目正式對社會發布。

該項目正式面向社會，標志著我國高凈值人群服務咨詢行業正式邁入“持證執業、有標可循”的規范化、專業化新階段。

多位業內人士表示，團體標準的出臺是行業從野蠻生長走向規范發展的關鍵一步，但后續仍需關注標準執行力度、第三方認證公信力以及監管部門是否介入等實際問題。FMC項目能否真正改變家辦行業“有標準無監管”的現狀，仍有待時間與市場檢驗。

萬億級傳承需求倒逼標準破局

據華夏盛傳總裁、FMC項目發起人黃建翔在啟動會上披露，未來十年，國內預計有超過20萬億元的家族企業資產面臨代際傳承窗口期。與此同時，我國高凈值家庭數量持續增長。根據招商銀行與貝恩公司聯合發布的《2025中國私人財富報告》，截至2025年末，中國個人可投資資產超過1000萬元人民幣的高凈值人群已突破300萬人，其可投資資產總規模接近100萬億元。這些財富的守護與傳承，亟需專業、合規且具備文化適配能力的家族事務管理人才。

然而，與巨大的市場潛力形成反差的是，國內家族辦公室行業長期處于“三無”狀態——無統一準入標準、無執業資質要求、無服務質量評估體系。據行業不完全統計，全國以“家辦”“家族辦公室”“家族管理”等名義開展業務的機構超過4500家，但真正具備完整服務能力和合規資質的不足六成。黃建翔指出，過往因缺乏行業標準，部分機構服務質量參差不齊，甚至出現套用西方家族辦公室模式、忽視中國法律與文化底色的現象，導致委托人財產損失或關鍵信息外流的事件時有發生。

五級認證體系與六大知識模塊

根據項目披露的信息，“家族事務管理咨詢師FMC項目”設置了五級職業能力等級認證體系：

• FMC-5（基礎級）：面向社會大眾普及家族事務管理基礎知識；

• FMC-4至FMC-2（專業級）：覆蓋從執行到高階管理的專業能力；

• FMC-1（領軍級）：代表行業頂級水平，面向資深專家與行業引領者。

整個知識體系涵蓋六大模塊：家族財富創造、財富傳承、成員服務、企業服務、治理服務、財富守護。配套教材《家族事務管理咨詢師基礎知識與實務》已由中國金融出版社出版，啟動會當天即作為贈閱資料分發給與會嘉賓。

項目方表示，FMC培訓認證體系將于2026年下半年正式向社會開放招生與考核。同時，項目將持續推動全國家族辦公室同業自愿簽署《中國式家族辦公室行業自律倡議》，旨在幫助公眾甄別合規機構、防范不法風險。

多方發聲：標準為基，合規為本

國務院參事室特約研究員、人社部原黨組副書記、副部長楊志明在致辭中提出，家庭服務行業正處于從傳統向數字化、智能化轉型的關鍵期，亟需以數智賦能、標準建設與人才培養破局。他特別強調，未來應加大人力資本投入，重視高技能人才與工匠精神，讓專業人才實現體面勞動、增收出彩，助力行業高質量發展與共同富裕。

中國商業技師協會會長許云飛表示，“十五五”開局之年，國家將“金融強國”“人才強國”與“共同富裕”同步寫入發展藍圖，協會第一時間響應國家戰略，推動團體標準出臺。他認為，FMC標準將為高端財富管理、社會財富治理以及共同富裕奠定人才與制度基礎。

北京觀韜律師事務所管理合伙人鄒峻作為聯合發起代表，從法律合規角度指出，該標準有三大價值：其一，首次清晰劃定了家族事務管理咨詢的執業邊界，終結了“無證執業”的行業亂象；其二，將法律合規底線植入全服務流程；其三，建立起可追溯、可評價、可追責的行業體系。他同時倡議持續夯實標準的法律底層邏輯，杜絕越位服務與無效服務。

全球化與信托視角的補充

香港連城集團合伙人蔡娜靜從全球資產配置角度指出，當前中國家族事務管理已告別產品導向、經驗驅動的初級階段，進入全球化、合規化、系統化、代際化的戰略新周期。

她提到，香港憑借法治與監管優勢、資金與稅制優勢、生態與區位優勢，正在成為中國家族企業全球化布局的重要橋頭堡，建議委托人選擇持牌且案例豐富的專業機構。

西南財經大學信托與理財研究所所長翟立宏則從信托制度與家族事務管理的關系出發分析稱，信托是守護家族財富的“骨架”，而家族事務管理是賦予其生機與韌性的“血肉”。二者絕非上下游割裂關系，而是互為表里、不可分割的整體。他期待FMC標準能夠夯實行業人才之本，引領服務規范發展，并深耕中國式家族辦公室的長遠根基。

從“標準制定”到“行業落地”，從“持證上崗”到“生態培育”，中國式家族辦公室的規范化征程才剛剛開啟。而對于正處于20萬億傳承窗口期的家族企業和從業者而言，除了“持證執業”，更需要一個持續獲取行業前沿信息、對接專業資源、融入頂級圈層的長效平臺。歡迎加入惠裕全球家族智庫會員社群，持續追蹤家辦行業動態、獲取專業資源與圈層連接。

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