出品 | 鳳凰網(wǎng)風(fēng)財(cái)訊

作者|王婷婷W=T=T

近日，英國(guó)倫敦南華克刑事法庭審理了一宗堪稱“英國(guó)最大規(guī)模”的比特幣洗錢(qián)案，這一起價(jià)值高達(dá)487億元人民幣的案件，在全球范圍內(nèi)也堪稱“特大案”。

頗具反差感的是，站在12號(hào)法庭被告席的，是一位身高不到1.6米，體態(tài)微胖，鬢角花白的中國(guó)婦女。挪動(dòng)間，甚至能發(fā)現(xiàn)她半身帶有殘疾。

然而這一位看似其貌不揚(yáng)，甚至十分拘謹(jǐn)?shù)闹袊?guó)大姐，就是天津藍(lán)天格銳“特大非法集資案”的主犯錢(qián)志敏。

中國(guó)大姐狂買(mǎi)豪宅“露餡”

“造就”英國(guó)最大比特幣洗錢(qián)案

錢(qián)志敏創(chuàng)立的天津藍(lán)天格銳電子科技公司曾在2014-2017年間，以高收益理財(cái)產(chǎn)品、虛擬貨幣等投資騙局，非法吸收了超300億元，波及全國(guó)12萬(wàn)人次投資者。

錢(qián)志敏宣稱自己擁有比特幣的挖礦業(yè)務(wù)，其也是通過(guò)比特幣等加密貨幣將巨額財(cái)富洗出國(guó)。根據(jù)2025年9月29日倫敦法庭的通報(bào)，錢(qián)志敏的涉案比特幣市值達(dá)480億元。英國(guó)警方在2021年5月查獲錢(qián)志敏持有的比特幣則高達(dá)6.1萬(wàn)枚（價(jià)值約493.5億元）。

面對(duì)法庭對(duì)其“持有犯罪所得財(cái)產(chǎn)”和“轉(zhuǎn)移犯罪所得財(cái)產(chǎn)”罪名的判定，錢(qián)志敏在現(xiàn)場(chǎng)很快表示“我認(rèn)罪”，這與其在之前的長(zhǎng)期審理中的態(tài)度截然不同，一度使得法庭不少聽(tīng)眾面面相覷。

據(jù)了解，錢(qián)志敏最初“被盯上”，與其試圖購(gòu)買(mǎi)倫敦豪宅有關(guān)。

2018年，錢(qián)志敏和她的助理試圖用比特幣直接購(gòu)買(mǎi)英國(guó)倫敦漢普斯特德一棟價(jià)值2350萬(wàn)英鎊（當(dāng)時(shí)價(jià)值約3.2億元人民幣）的豪宅。但由于資金來(lái)歷不明，交易被阻止，并且這次異常交易引起了英國(guó)警方反洗錢(qián)部門(mén)的注意。

后據(jù)調(diào)查，錢(qián)志敏還還曾在迪拜購(gòu)買(mǎi)50萬(wàn)英鎊的公寓，在意大利購(gòu)置1000萬(wàn)英鎊的海景房，并持有英國(guó)的多處房產(chǎn)。

在彼時(shí)的調(diào)查中，錢(qián)志敏并不配合。據(jù)天津警方通報(bào)，2017年7月查封藍(lán)天格銳時(shí)，錢(qián)志敏使用了偽造的圣基茨和尼維斯聯(lián)邦護(hù)照潛逃英國(guó)。

2017年9月，錢(qián)志敏到達(dá)英國(guó)后立即開(kāi)始買(mǎi)房買(mǎi)車，進(jìn)行大宗消費(fèi)以便將非法所得的比特幣兌換為現(xiàn)金。在英國(guó)警方調(diào)查時(shí)，錢(qián)志敏也想方設(shè)法通過(guò)各種手段轉(zhuǎn)移和藏匿非法所得。

值得一提的是，在逃離中國(guó)前，錢(qián)志敏曾因?yàn)橐黄疖嚨湥瑢?dǎo)致腿部受損、身體殘疾。然而這似乎并未影響其迅速轉(zhuǎn)移財(cái)富、出逃海外。

據(jù)稱，錢(qián)志敏還曾以南銀（音譯，Nan Yin）的名義獲得過(guò)一本假的緬甸護(hù)照，并在英國(guó)聲稱自己在全球從事珠寶貿(mào)易。

不過(guò)最終，通過(guò)與中英司法的合作，以及中國(guó)受害者遠(yuǎn)程作證，英國(guó)警方立案對(duì)錢(qián)志敏就“持有犯罪所得財(cái)產(chǎn)”和“轉(zhuǎn)移犯罪所得財(cái)產(chǎn)”進(jìn)行調(diào)查。2024年4月24日，錢(qián)志敏以張亞迪身份在倫敦法院首次出庭，被指控非法持有加密貨幣。2025年9月29日錢(qián)志敏最終認(rèn)罪。

中國(guó)400億非吸大案背后

70后專科生玩轉(zhuǎn)“高收益”騙局

錢(qián)志敏出生于江蘇如皋，只有大專學(xué)歷的她，文化不足，膽量卻很大。她曾包裝稱自己畢業(yè)于清華大學(xué)，是雙博士。

天眼查APP顯示，2014年錢(qián)志敏與合伙人以3000萬(wàn)元在天津注冊(cè)成立了藍(lán)天格銳。當(dāng)年她就將公司分為京津冀、東北、華東、華南、華中、西北、西南七個(gè)大區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)。

該公司表面上是科技公司，實(shí)則是所謂理財(cái)產(chǎn)品的分銷和傳銷公司。2014-2017年，藍(lán)天格銳推出的多款理財(cái)產(chǎn)品，曾承諾的年化收益最高能達(dá)到300%。

資料顯示，藍(lán)天格銳發(fā)布的理財(cái)產(chǎn)品如藍(lán)天一號(hào)、藍(lán)天二號(hào)、有利有幣、超算一號(hào)、超算二號(hào)、嘉年華、智能招商、數(shù)字保險(xiǎn)等，周期在12-30個(gè)月，承諾平均年利率在30%左右。藍(lán)天一號(hào)、藍(lán)天二號(hào)都對(duì)應(yīng)虛擬貨幣。

趁著比特幣等虛擬貨幣的第一波炒作熱潮，藍(lán)天格銳瘋狂卷錢(qián)。據(jù)2017年公安部通報(bào)，藍(lán)天格銳涉嫌非法吸收公眾存款案涉投資金額約300億余元，涉及的12萬(wàn)人次涉及全國(guó)31個(gè)省、市、自治區(qū)。

由于錢(qián)志敏快速逃出海外，2018年其被列為“紅通人員”，被全球緝捕。

雖然錢(qián)志敏已被通緝，但根據(jù)報(bào)道，藍(lán)天格銳推出的“公司講師推介理財(cái)產(chǎn)品”的現(xiàn)場(chǎng)傳銷模式，依然在國(guó)內(nèi)多地開(kāi)花。

據(jù)悉，此類推銷模式，如若“講師”在現(xiàn)場(chǎng)發(fā)展了新客戶，購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品超過(guò)1000萬(wàn)元以上講師或能拿到至少1%的提成。高提成、高報(bào)銷、高獎(jiǎng)勵(lì)，也使得“講師”遍布各地，并賣力從親朋好友開(kāi)始，到處圈人。

公安部門(mén)在通報(bào)中就反復(fù)強(qiáng)調(diào)，當(dāng)前虛擬貨幣被廣泛用于違法犯罪活動(dòng)，犯罪形態(tài)愈發(fā)多樣，大眾須警惕一切高收益、高回報(bào)承諾理財(cái)和投資行為。