來(lái)源：鑫智獎(jiǎng)·2025第六屆金融機(jī)構(gòu)數(shù)智化轉(zhuǎn)型優(yōu)秀案例評(píng)選

獲獎(jiǎng)單位：平安信托

榮獲獎(jiǎng)項(xiàng)：數(shù)據(jù)管理優(yōu)秀案例獎(jiǎng)

一、項(xiàng)目背景及目標(biāo)

金融科技成為金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新武器，也是發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)的新引擎。數(shù)據(jù)則是金融科技引擎中不可或缺的動(dòng)力燃料，對(duì)于數(shù)據(jù)的使用和管理越來(lái)越被金融業(yè)所重視。如何管好數(shù)據(jù)、挖掘數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值已成為當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新、提高精細(xì)化管理和科學(xué)決策水平的重要基礎(chǔ)之一。數(shù)據(jù)治理能力也成為金融機(jī)構(gòu)核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分。

2022年1月10日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》，該指導(dǎo)意見強(qiáng)調(diào)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)和統(tǒng)籌規(guī)劃，科學(xué)制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，統(tǒng)籌推進(jìn)工作。要從健全數(shù)據(jù)治理體系、增強(qiáng)數(shù)據(jù)管理能力、加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、提高數(shù)據(jù)應(yīng)用能力等四個(gè)方面提升數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用能力。要加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)，強(qiáng)化對(duì)數(shù)據(jù)的安全訪問控制，建立數(shù)據(jù)全生命周期的安全閉環(huán)管理機(jī)制。

放眼信托行業(yè)，整個(gè)行業(yè)數(shù)字化水平不高，缺乏統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，信息系統(tǒng)建設(shè)及投入不足、治理領(lǐng)域不成體系化成為整個(gè)行業(yè)較為突出的問題，進(jìn)而造成跨系統(tǒng)高質(zhì)量的數(shù)據(jù)流通難度大，數(shù)據(jù)收集和處理效率不高，不能有效支撐經(jīng)營(yíng)決策。數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成信托業(yè)共識(shí)，而數(shù)據(jù)治理是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必經(jīng)之路。

本項(xiàng)目實(shí)施范圍聚焦數(shù)據(jù)的“高質(zhì)量、高安全、高價(jià)值”，涉及到數(shù)據(jù)治理的模塊主要是數(shù)據(jù)模型、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、元數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)安全。

數(shù)據(jù)質(zhì)量：從機(jī)制、文化、流程、技術(shù)和方法等層面推動(dòng)數(shù)據(jù)質(zhì)量提升。

數(shù)據(jù)安全：從數(shù)據(jù)全生命周期各階段用數(shù)場(chǎng)景，完善數(shù)據(jù)安全策略，強(qiáng)化技術(shù)管控，持續(xù)加強(qiáng)終端、服務(wù)器使用過(guò)程中的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、傳輸、展示等場(chǎng)景的數(shù)據(jù)安全檢查。

數(shù)據(jù)應(yīng)用：探索創(chuàng)新技術(shù)，并不斷沉淀數(shù)據(jù)成品，持續(xù)深化各領(lǐng)域數(shù)據(jù)應(yīng)用和價(jià)值實(shí)現(xiàn)。打造并有效利用數(shù)據(jù)資產(chǎn)視圖、數(shù)據(jù)資產(chǎn)地圖、數(shù)據(jù)沙盒等，提升數(shù)據(jù)綜合多維服務(wù)能力，降低數(shù)據(jù)應(yīng)用門檻。

二、創(chuàng)新點(diǎn)

經(jīng)過(guò)幾年的努力，我們大膽探索，勇于創(chuàng)新，項(xiàng)目取得成功，各關(guān)聯(lián)方受益數(shù)據(jù)治理能力的提升。項(xiàng)目的創(chuàng)新點(diǎn)總結(jié)包括：

（1）數(shù)據(jù)治理模式創(chuàng)新

“價(jià)值創(chuàng)造”是平安信托數(shù)據(jù)治理模式堅(jiān)守的原則和行動(dòng)的宗旨。數(shù)據(jù)治理的效果要用數(shù)據(jù)創(chuàng)造價(jià)值來(lái)衡量。基于這個(gè)原則和宗旨，我們進(jìn)行全局性頂層設(shè)計(jì)。構(gòu)建“1圖1路N法N能”的數(shù)據(jù)治理體系，將“賦能業(yè)務(wù)”作為數(shù)據(jù)治理的落腳點(diǎn)。數(shù)據(jù)管理制度建設(shè)在具體業(yè)務(wù)/研發(fā)流程上，再將流程建設(shè)在項(xiàng)目上，在數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)的各環(huán)節(jié)中實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)自治，構(gòu)建創(chuàng)新的企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)治理生態(tài)圈。

（2）數(shù)據(jù)質(zhì)量管理創(chuàng)新

從數(shù)據(jù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則體系制定、質(zhì)量問題管理流程搭建、落實(shí)質(zhì)量問題的采集分析到質(zhì)量問題的解決，形成了一套“定義-發(fā)現(xiàn)-處理-總結(jié)”全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量管理解決方案，并因地制宜開展多場(chǎng)景應(yīng)用。在解決跨部門的重大數(shù)據(jù)質(zhì)量問題時(shí)，實(shí)現(xiàn)嵌入管理、嵌入業(yè)務(wù)、嵌入科技、嵌入質(zhì)量管控平臺(tái)和嵌入考核。

（3）治理工具套件創(chuàng)新

①元數(shù)據(jù)管理套件

通過(guò)對(duì)元數(shù)據(jù)信息進(jìn)行統(tǒng)一集中化管理，能便捷、高效、快速的進(jìn)行數(shù)據(jù)探查，降低元數(shù)據(jù)使用過(guò)程中的溝通成本，促進(jìn)內(nèi)部元數(shù)據(jù)信息的共享。同時(shí)，對(duì)數(shù)據(jù)血緣關(guān)系進(jìn)行維護(hù)，幫助我們加快理解數(shù)據(jù)的內(nèi)容、關(guān)系及相關(guān)屬性。用戶使用過(guò)程中也可對(duì)關(guān)心的元數(shù)據(jù)信息做收藏、訂閱變更通知操作，通過(guò)元數(shù)據(jù)的訂閱變更通知，系統(tǒng)會(huì)將變更后的信息通過(guò)郵件發(fā)送給相關(guān)用戶，實(shí)現(xiàn)用戶對(duì)關(guān)注的元數(shù)據(jù)信息進(jìn)行跟蹤。

②數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落標(biāo)套件

實(shí)現(xiàn)DDL去手工化，并通過(guò)自動(dòng)化編碼推動(dòng)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落標(biāo)管控。通過(guò)Bettle平臺(tái)的內(nèi)置建模規(guī)則引擎，靈活配置規(guī)則來(lái)定義規(guī)范的數(shù)據(jù)庫(kù)建模，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)層面的落標(biāo)，并自動(dòng)生成DDL腳本，對(duì)“開發(fā)-測(cè)試-生產(chǎn)”環(huán)境的表結(jié)構(gòu)進(jìn)行統(tǒng)一管理，通過(guò)基準(zhǔn)對(duì)比，差異生成，增量合并，實(shí)現(xiàn)強(qiáng)一致，自動(dòng)化管控。 引入AI技術(shù)，提取業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)，形成行業(yè)的命名標(biāo)準(zhǔn)、基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)庫(kù)、代碼標(biāo)準(zhǔn)庫(kù)，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)自動(dòng)化落標(biāo)。

③數(shù)據(jù)加解密套件

研發(fā)“傳·存·用”全過(guò)程的加解密工具：自研ETL加解密工具，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)傳輸過(guò)程中的加解密；行業(yè)首家引入國(guó)密算法，確保數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)加密的安全性；自研數(shù)據(jù)采集流程中敏感字段的加解密工具，保障數(shù)據(jù)采集使用中的安全。

④數(shù)據(jù)資產(chǎn)和分類分級(jí)套件

引入AI方法，對(duì)主題表自動(dòng)化檢索、表關(guān)聯(lián)關(guān)系自動(dòng)化推測(cè)，為語(yǔ)義檢索提供語(yǔ)料，提升數(shù)據(jù)資產(chǎn)和數(shù)據(jù)地圖的完整性和準(zhǔn)確性。對(duì)數(shù)據(jù)資產(chǎn)進(jìn)行掃描，自動(dòng)識(shí)別和推薦數(shù)據(jù)分類分級(jí)，減少大量的人工分類工作，提升效率。

（4）治理效果評(píng)價(jià)創(chuàng)新

傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)治理評(píng)價(jià)體系包括DCMM《數(shù)據(jù)管理能力成熟度評(píng)估模型》等標(biāo)準(zhǔn)，這些標(biāo)準(zhǔn)都是大而全的，覆蓋數(shù)據(jù)治理的方方面面。大而全不代表不好，但不適合大多數(shù)公司的場(chǎng)景。對(duì)1000人以下的中小型公司而言，應(yīng)以實(shí)用為主，以解決問題為切入點(diǎn)，量力而為，穩(wěn)扎穩(wěn)打。

創(chuàng)新治理效果和數(shù)據(jù)成熟度評(píng)估，采用嵌入式“項(xiàng)目+”的數(shù)據(jù)治理評(píng)價(jià)體系。每個(gè)具體項(xiàng)目的數(shù)據(jù)治理制定不同的評(píng)價(jià)指標(biāo)，比如在估值數(shù)據(jù)治理中，數(shù)據(jù)成熟的指標(biāo)主要是數(shù)據(jù)自動(dòng)化估值替代人工估值的比例；再如，在監(jiān)管報(bào)送數(shù)據(jù)治理中，數(shù)據(jù)成熟的指標(biāo)主要是數(shù)據(jù)準(zhǔn)確率，輔以及時(shí)性和去手工性比例。

三、項(xiàng)目技術(shù)方案

本項(xiàng)目實(shí)施方法和思路歸納為四個(gè)“全”，即全局性頂層設(shè)計(jì)、全流程質(zhì)量管控、全領(lǐng)域安全管理以及全場(chǎng)景價(jià)值賦能。

（1）全局性頂層設(shè)計(jì)——搭建數(shù)據(jù)治理體系

結(jié)合數(shù)據(jù)治理的先進(jìn)方法論和行業(yè)內(nèi)先進(jìn)實(shí)踐，設(shè)計(jì)出一套全面、行之有效的數(shù)據(jù)治理體系。結(jié)合各項(xiàng)工作的優(yōu)先級(jí)、實(shí)施難易程度和實(shí)施價(jià)值綜合評(píng)估，制定合理的建議和對(duì)策，保障數(shù)據(jù)治理工作有序開展。

深入了解目前業(yè)務(wù)系統(tǒng)及數(shù)據(jù)現(xiàn)狀，明確“在哪兒”， 繪制數(shù)據(jù)治理藍(lán)圖，決定“去哪兒”，選擇適合公司實(shí)際情況的數(shù)據(jù)治理建設(shè)路徑，規(guī)劃“如何去”，最大程度的為公司數(shù)字化經(jīng)營(yíng)保駕護(hù)航。

（2）全流程質(zhì)量管控——事前事中事后QC

基于“關(guān)鍵和實(shí)用數(shù)據(jù)優(yōu)先”的理念，持續(xù)性開展全流程的質(zhì)量管理工作。基于業(yè)務(wù)場(chǎng)景部署事前、事中、事后全鏈路數(shù)據(jù)質(zhì)量管控措施。

1）事前預(yù)防控制

第一，強(qiáng)化數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)管理。形成以數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)為基礎(chǔ)的數(shù)據(jù)質(zhì)量管控機(jī)制，確定數(shù)據(jù)主管方，壓實(shí)各方責(zé)任，從數(shù)據(jù)產(chǎn)生伊始就重視數(shù)據(jù)質(zhì)量，劃定職責(zé)界限，強(qiáng)化數(shù)據(jù)源頭管理，形成以數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)為基礎(chǔ)的數(shù)據(jù)質(zhì)量管控機(jī)制。

第二，所有線下數(shù)據(jù)納入系統(tǒng)化管控。針對(duì)目前存在的數(shù)據(jù)未線上化及業(yè)務(wù)范圍跨市場(chǎng)，數(shù)據(jù)來(lái)源種類較多，數(shù)據(jù)混雜等問題，通過(guò)完善系統(tǒng)流程并制定數(shù)據(jù)準(zhǔn)入規(guī)則，在使用共享數(shù)據(jù)的時(shí)候，各部門統(tǒng)一配套系統(tǒng)，進(jìn)行整體規(guī)劃，完善關(guān)注客戶信息外部市場(chǎng)數(shù)據(jù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控以及支持日常經(jīng)營(yíng)決策等。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)線上化管理整體流程如下：

第三，制定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。遵循共享性、穩(wěn)定性、唯一性、可行性、前瞻性和擴(kuò)展性等原則開展數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定。

依據(jù)企業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)定義，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理范圍包括業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)標(biāo)準(zhǔn)、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、代碼標(biāo)準(zhǔn)（或稱“代碼數(shù)據(jù)”）和指標(biāo)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，在數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)研究和實(shí)施過(guò)程中將把代碼標(biāo)準(zhǔn)納入基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行統(tǒng)一管理。

數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地實(shí)施是一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程，應(yīng)在合理規(guī)劃、明確體系框架的基礎(chǔ)上，根據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理需求，分步驟逐步推進(jìn)實(shí)施。結(jié)合業(yè)務(wù)需求、考慮現(xiàn)實(shí)難點(diǎn)、循序漸進(jìn)推動(dòng)。

采取以下三種數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地策略：

第四，規(guī)范元數(shù)據(jù)信息管理。對(duì)每個(gè)數(shù)據(jù)元素的業(yè)務(wù)描述、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)則、質(zhì)量規(guī)則、管理規(guī)則等進(jìn)行清晰定義，使數(shù)據(jù)能夠被理解和使用，有助于確定和記錄用于衡量數(shù)據(jù)質(zhì)量的標(biāo)準(zhǔn)和要求，做好元數(shù)據(jù)管控是預(yù)防數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的基礎(chǔ)，也可以支持改進(jìn)數(shù)據(jù)質(zhì)量工作。例如，我們對(duì)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)信托業(yè)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范4.0規(guī)范要求進(jìn)行元數(shù)據(jù)信息梳理，確保各數(shù)據(jù)項(xiàng)定義清晰準(zhǔn)確，滿足監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送數(shù)據(jù)口徑。

在對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)變更規(guī)范化管理過(guò)程中，引入數(shù)據(jù)質(zhì)量DDQM平臺(tái)，內(nèi)置建模規(guī)則引擎，靈活配置規(guī)則來(lái)定義規(guī)范的數(shù)據(jù)庫(kù)建模要求，通過(guò)語(yǔ)法解析，性能把控，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，自動(dòng)備份數(shù)據(jù)等功能，降低流程風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地管控。對(duì)表、字段、索引、觸發(fā)器、函數(shù)等的命名規(guī)則、屬性規(guī)則、語(yǔ)法規(guī)則等實(shí)現(xiàn)開發(fā)過(guò)程中實(shí)時(shí)事前管控。

第五，制定前端數(shù)據(jù)錄入和審核管控機(jī)制。在前端錄入系統(tǒng)配置數(shù)據(jù)自動(dòng)化校驗(yàn)規(guī)則，實(shí)施控制以防止數(shù)據(jù)輸入錯(cuò)誤，配套后臺(tái)人工審核前端錄入數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，及時(shí)糾正源系統(tǒng)中產(chǎn)生的不規(guī)范數(shù)據(jù)。

針對(duì)幾類常見的源頭數(shù)據(jù)錄入問題，梳理對(duì)應(yīng)的解決方案/建議。

第六，推動(dòng)業(yè)務(wù)流程再造，組織數(shù)據(jù)源梳理。整合系統(tǒng)數(shù)據(jù)，打破數(shù)據(jù)孤島，優(yōu)化系統(tǒng)現(xiàn)有流程。

2）事中過(guò)程控制

第一，制定數(shù)據(jù)質(zhì)量預(yù)警監(jiān)控機(jī)制。在數(shù)據(jù)的維護(hù)和使用過(guò)程中配置質(zhì)量檢核規(guī)則，對(duì)于數(shù)據(jù)質(zhì)量邊界模糊的數(shù)據(jù)配置相關(guān)數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)性或相似性監(jiān)控。

第二，建立數(shù)據(jù)質(zhì)量流程化控制體系。對(duì)數(shù)據(jù)全生命周期的各環(huán)節(jié)進(jìn)行數(shù)據(jù)質(zhì)量流程化控制，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量問題閉環(huán)管理。

3）事后監(jiān)督控制

第一，定期對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題開展全面評(píng)估，形成數(shù)據(jù)質(zhì)量報(bào)告。歸納和總結(jié)相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。

第二，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量情況進(jìn)行考核。對(duì)問題發(fā)生率、解決率、解決時(shí)效、是否產(chǎn)生重大數(shù)據(jù)合規(guī)事件等方面建立評(píng)價(jià)指標(biāo)，根據(jù)整改及評(píng)價(jià)結(jié)果，進(jìn)行問責(zé)，并將數(shù)據(jù)治理工作納入公司績(jī)效考核體系，以實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量的持續(xù)提升。對(duì)于重大數(shù)據(jù)質(zhì)量差錯(cuò)，予以通報(bào)；對(duì)于數(shù)據(jù)治理的違法違規(guī)行為，將依據(jù)公司相關(guān)制度進(jìn)行處罰。

（3）全領(lǐng)域安全管理——數(shù)據(jù)生命周期安全管理

基于“橫到邊、縱到底”的理念，構(gòu)建以實(shí)現(xiàn)客戶隱私權(quán)為核心的數(shù)據(jù)安全體系（如下圖），審慎處理在數(shù)據(jù)的收集、傳輸、存儲(chǔ)、使用、刪除、銷毀等各環(huán)節(jié)的操作，嚴(yán)格進(jìn)行數(shù)據(jù)全生命周期管理。通過(guò)信息收集授權(quán)、傳輸加密、存儲(chǔ)加密、使用管控、刪除徹底、監(jiān)督銷毀等措施，嚴(yán)防數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)，確保公司內(nèi)、外數(shù)據(jù)的有效隔離，未經(jīng)授權(quán)數(shù)據(jù)無(wú)法共享。

1）數(shù)據(jù)收集：確保數(shù)據(jù)收集符合法律、法規(guī)、規(guī)章制度和監(jiān)管要求。遵循數(shù)據(jù)最小化原則，僅收集業(yè)務(wù)開展和公司經(jīng)營(yíng)所需的數(shù)據(jù)。針對(duì)個(gè)人信息收集明示授權(quán)，通過(guò)線下合同，線上APP彈窗、官網(wǎng)URL鏈接，明示隱私協(xié)議政策條款。

2）數(shù)據(jù)傳輸：數(shù)據(jù)傳輸采用加密算法傳輸，保障數(shù)據(jù)安全傳輸，確保數(shù)據(jù)在傳輸過(guò)程的保密性、完整性和可用性。

3）數(shù)據(jù)存儲(chǔ)：根據(jù)數(shù)據(jù)分級(jí)分類情況，采取必要的技術(shù)和管理措施確保數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的保密性、完整性和可用性。針對(duì)高敏感類別的個(gè)人信息實(shí)施加密（如國(guó)密算法）、去標(biāo)識(shí)化、匿名化。基于國(guó)家及行業(yè)等數(shù)據(jù)分類分級(jí)的優(yōu)秀案例，我們根據(jù)實(shí)際情況，通過(guò)如下三個(gè)階段對(duì)數(shù)據(jù)展開分類分級(jí)工作：第一階段，業(yè)務(wù)梳理。在厘清各業(yè)務(wù)條線數(shù)據(jù)的同時(shí)制定分類分級(jí)策略，并確定數(shù)據(jù)的管理主體。第二階段，數(shù)據(jù)分類。根據(jù)數(shù)據(jù)的屬性或特征，將其按照一定的原則和方法進(jìn)行區(qū)分和歸類。第三階段，數(shù)據(jù)分級(jí)。在數(shù)據(jù)分類基礎(chǔ)上，根據(jù)影響對(duì)象、影響程度及數(shù)據(jù)安全定級(jí)判定原則，將數(shù)據(jù)安全等級(jí)由高至低劃分為：國(guó)密（S5）、商業(yè)絕密（S4）、商業(yè)機(jī)密（S3）、商業(yè)秘密（S2）及普通（S1）五級(jí)并對(duì)不同級(jí)別數(shù)據(jù)采用不同的應(yīng)對(duì)措施。針對(duì)高敏感類別的個(gè)人信息實(shí)施加密算法、去標(biāo)識(shí)化、匿名化等。

4）數(shù)據(jù)使用：明確使用的目的和用途，確保使用符合法律、法規(guī)、規(guī)章制度和監(jiān)管要求。針對(duì)敏感信息，通過(guò)數(shù)據(jù)脫敏、展示屏蔽加強(qiáng)技術(shù)管控。嚴(yán)格把控?cái)?shù)據(jù)外發(fā)，未經(jīng)授權(quán)不得公開披露、委托/加工處理信息。

5）數(shù)據(jù)刪除在金融產(chǎn)品和服務(wù)所涉及的系統(tǒng)中去除個(gè)人信息，確保其不可被檢索和訪問。

6）數(shù)據(jù)銷毀建立數(shù)據(jù)銷毀策略和管理制度，明確銷毀對(duì)象、流程、方式和要求，對(duì)介質(zhì)銷毀過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督與記錄，確保銷毀數(shù)據(jù)不能實(shí)質(zhì)地重讀或重組。

（4）全場(chǎng)景價(jià)值賦能——以價(jià)值為導(dǎo)向數(shù)據(jù)治理

以價(jià)值為導(dǎo)向開展數(shù)據(jù)治理，發(fā)揮數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值。我們將“賦能業(yè)務(wù)，降本增效，符合監(jiān)管要求”作為衡量數(shù)據(jù)治理成效和數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值的重要指標(biāo)。

1）賦能業(yè)務(wù)

建設(shè)企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，實(shí)現(xiàn)了公司內(nèi)外部海量多源數(shù)據(jù)的集成、整合、共享和輸出，為整個(gè)公司的商務(wù)智能提供支持。采用“一個(gè)平臺(tái)，五個(gè)統(tǒng)一”開展數(shù)倉(cāng)平臺(tái)建設(shè)。“一個(gè)平臺(tái)”，即搭建了四層數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的數(shù)據(jù)架構(gòu)（貼源層、整合模型層、共性加工層、應(yīng)用集市層）。“五個(gè)統(tǒng)一”即：統(tǒng)一數(shù)據(jù)集成、統(tǒng)一數(shù)據(jù)模型、統(tǒng)一數(shù)據(jù)管控、統(tǒng)一調(diào)度監(jiān)控、統(tǒng)一數(shù)據(jù)服務(wù)。通過(guò)提供特定集市和應(yīng)用支持，滿足特定業(yè)務(wù)需求，為業(yè)務(wù)應(yīng)用進(jìn)行賦能。在監(jiān)管合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、投資研究等領(lǐng)域輸出數(shù)據(jù)價(jià)值。

2）降本增效

要同時(shí)關(guān)注數(shù)據(jù)生產(chǎn)要素以及為業(yè)務(wù)帶來(lái)的降本增效。

①數(shù)據(jù)生產(chǎn)要素的降本增效

圍繞數(shù)據(jù)生產(chǎn)要素支出分別的基本情況，重點(diǎn)從人力投入 、研發(fā)投入 、對(duì)外委托數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)支出成本等方面開展降本增效。

②為業(yè)務(wù)帶來(lái)的降本增效

結(jié)合公司實(shí)際情況，要重點(diǎn)從提升估值自動(dòng)化效率、提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平等方面關(guān)注為業(yè)務(wù)來(lái)帶的降本增效。

3）監(jiān)管合規(guī)

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有金融機(jī)構(gòu)的基本要求，其中，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)送和信息安全是監(jiān)管機(jī)構(gòu)在數(shù)據(jù)領(lǐng)域關(guān)注的重點(diǎn)。通過(guò)公司數(shù)據(jù)治理保證數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)時(shí)效和數(shù)據(jù)安全，滿足監(jiān)管合規(guī)要求，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

四、項(xiàng)目過(guò)程管理

本項(xiàng)目采用“整體規(guī)劃，分步實(shí)施”的策略，共分為四個(gè)階段：

第一階段（2019年~2020年），從初始級(jí)邁向受管理級(jí)，明確未來(lái)發(fā)展路徑，啟動(dòng)數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃。

數(shù)據(jù)治理機(jī)制建設(shè)，通過(guò)對(duì)公司數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀的充分調(diào)研及分析，設(shè)計(jì)公司數(shù)據(jù)治理體系藍(lán)圖，明確公司數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)，制定數(shù)據(jù)治理管理制度，設(shè)置了數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)安全等專、兼職工作崗位，通過(guò)對(duì)各項(xiàng)制度的貫徹落實(shí)，確保各崗位工作彼此協(xié)調(diào)、執(zhí)行到位。（2）制定數(shù)據(jù)質(zhì)量閉環(huán)管理流程，推動(dòng)業(yè)務(wù)流程再造、前端管控、打通系統(tǒng)間流程斷點(diǎn)，持續(xù)提升公司數(shù)據(jù)質(zhì)量。（3）制定數(shù)據(jù)安全管控流程，制定相關(guān)規(guī)范和模板，對(duì)數(shù)據(jù)安全管理的現(xiàn)狀進(jìn)行定期檢查。

第二階段（2020年~2021年），從受管理級(jí)邁入穩(wěn)健級(jí)，建立健全數(shù)據(jù)治理機(jī)制。

（1）持續(xù)完善數(shù)據(jù)治理管理體系，建立統(tǒng)計(jì)專員工作機(jī)制，建設(shè)全員統(tǒng)計(jì)文化；建立數(shù)據(jù)成熟度評(píng)估體系；建立上游系統(tǒng)變更影響評(píng)估機(jī)制。（2）規(guī)范元數(shù)據(jù)管理，推動(dòng)完善數(shù)據(jù)字典，推動(dòng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落標(biāo)。（3）開展專項(xiàng)數(shù)據(jù)治理，針對(duì)標(biāo)品數(shù)據(jù)、監(jiān)管報(bào)送、理財(cái)券、無(wú)頭流水等開展專項(xiàng)治理，搭建數(shù)據(jù)質(zhì)量管理平臺(tái)，配置檢核規(guī)則，持續(xù)提升公司數(shù)據(jù)質(zhì)量。（4）完善數(shù)據(jù)訪問安全控制機(jī)制，通過(guò)數(shù)據(jù)保密等級(jí)分級(jí)、關(guān)系人訪問權(quán)限梳理、控制機(jī)制設(shè)計(jì)等手段，確保數(shù)據(jù)得到正當(dāng)?shù)脑L問和使用，提升數(shù)據(jù)安全保護(hù)能力。

第三階段（2021年~2024年），達(dá)到穩(wěn)健級(jí)管理，更大程度發(fā)揮數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值。

（1）完善數(shù)據(jù)治理制度，契合業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)不斷修訂、優(yōu)化和落實(shí)各項(xiàng)制度流程的執(zhí)行并強(qiáng)化認(rèn)責(zé)評(píng)價(jià)。（2）建立數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)矩陣，強(qiáng)化數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)管理。（3）推進(jìn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)盤點(diǎn)，通過(guò)數(shù)據(jù)資產(chǎn)化，豐富數(shù)據(jù)資產(chǎn)應(yīng)用場(chǎng)景，促進(jìn)數(shù)據(jù)在“內(nèi)增值，外增效”兩方面的價(jià)值變現(xiàn)。（4）完善數(shù)據(jù)治理平臺(tái)，推動(dòng)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落標(biāo)線上化，支持?jǐn)?shù)據(jù)治理工作的自動(dòng)化、高效化開展。（5）完善數(shù)據(jù)安全控制機(jī)制，不斷完善數(shù)據(jù)安全控制機(jī)制，加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全檢查與考核，適時(shí)引入數(shù)據(jù)安全管理工具，提高數(shù)據(jù)安全管理效率和防護(hù)等級(jí)。

第四階段（2020年~2024年）：拓展交流，積極以自身為樣板開展實(shí)踐，賦能行業(yè)數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)。

持續(xù)開展數(shù)據(jù)治理工作，包括參加行業(yè)課題、金融學(xué)會(huì)課題、外部數(shù)據(jù)管理交流活動(dòng)等。

五、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)及成效

經(jīng)過(guò)持之不懈的數(shù)據(jù)治理建設(shè)，我們?cè)跀?shù)據(jù)治理體系頂層設(shè)計(jì)、夯實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量基礎(chǔ)、確保數(shù)據(jù)安全和提高數(shù)據(jù)價(jià)值方面取得顯著成效。

（1）搭建全局性完整的數(shù)據(jù)治理頂層架構(gòu)

在全局性頂層設(shè)計(jì)上面，構(gòu)建“1圖1路N法N能”的數(shù)據(jù)治理體系，多層次數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)，以及搭建多梯次數(shù)據(jù)治理管理制度。

1）構(gòu)建“1圖1路N法N能”的數(shù)據(jù)治理體系

平安信托的的數(shù)據(jù)治理體系概括來(lái)說(shuō)就是：一張圖、一條路、多方法、深賦能。“一張圖”是指公司在決定開展數(shù)據(jù)治理工作時(shí)我們首先圍繞公司戰(zhàn)略制定了數(shù)據(jù)治理的藍(lán)圖規(guī)劃，“一條路”就是實(shí)施路徑，我們采用整體規(guī)劃，分步實(shí)施的理念將我們的數(shù)據(jù)治理工作進(jìn)行階段劃分，方法機(jī)制層面主要是從治“規(guī)”，治“人”，治“數(shù)”三個(gè)方面展開，最終落腳在業(yè)務(wù)賦能上，創(chuàng)造業(yè)務(wù)價(jià)值。

2）建立多層次數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)

根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)、規(guī)模和復(fù)雜程度，搭建與其相適應(yīng)的組織架構(gòu)，包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、信息科技管理委員會(huì)和數(shù)據(jù)治理委員會(huì)，并設(shè)置數(shù)據(jù)治理管理專職管理崗位，在各業(yè)務(wù)部門設(shè)置數(shù)據(jù)治理對(duì)接工作兼職崗位，通過(guò)對(duì)各項(xiàng)制度的貫徹落實(shí)，確保各崗位工作彼此協(xié)調(diào)、執(zhí)行到位。

同時(shí)，將數(shù)據(jù)治理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理范疇，定期向全面風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)匯報(bào)因數(shù)據(jù)治理可能帶來(lái)的監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)等。

3）搭建多梯次數(shù)據(jù)治理管理制度

為貫徹監(jiān)管部門數(shù)據(jù)管理精神，有效提升數(shù)據(jù)管理能力，加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全保障，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值，平安信托根據(jù)實(shí)際公司治理優(yōu)先級(jí)，首先從數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量和元數(shù)據(jù)治理入手，再逐步涉獵其他治理領(lǐng)域，并制定對(duì)應(yīng)的管理制度，數(shù)據(jù)治理管理體系文件通過(guò)層次化的方法確立數(shù)據(jù)治理目標(biāo)、原則、要求、規(guī)范和指引流程，指導(dǎo)實(shí)施數(shù)據(jù)治理工作，公司制定《平安信托數(shù)據(jù)治理管理制度》及配套的管理辦法和規(guī)范流程指引。

（2）數(shù)據(jù)質(zhì)量

在數(shù)據(jù)質(zhì)量管控方面取得了如下顯著成效：

1）建立公司級(jí)的數(shù)據(jù)質(zhì)量管控體系，形成一套行之有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量管控方法，搭建了數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控平臺(tái)并用可視化方式展現(xiàn)數(shù)據(jù)監(jiān)控結(jié)果。

2）通過(guò)制定數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)機(jī)制，確定數(shù)據(jù)管理方及其他相關(guān)方（數(shù)據(jù)錄入方、使用方、加工方等）職責(zé)，并實(shí)施數(shù)據(jù)質(zhì)量追責(zé)、問責(zé)和激勵(lì)等措施。將數(shù)據(jù)質(zhì)量管控嵌入到具體的業(yè)務(wù)流程中，讓業(yè)務(wù)流程中的數(shù)據(jù)管理方對(duì)其生成的數(shù)據(jù)質(zhì)量負(fù)責(zé)，并推動(dòng)在其流程中實(shí)施數(shù)據(jù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。此舉在監(jiān)管報(bào)送端生成報(bào)表的數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、及時(shí)性方面得到了很大的提升。

3）搭建“數(shù)據(jù)質(zhì)量管理專員-業(yè)務(wù)質(zhì)量管理專員-技術(shù)質(zhì)量管理專員”“三專”協(xié)作體系，讓與數(shù)據(jù)交互干系人積極參與進(jìn)來(lái)，形成有人提出、有人管理、有人跟進(jìn)、有人解決的“四有”數(shù)據(jù)問題，從根本上分析并解決質(zhì)量問題，達(dá)到真正的閉環(huán)管控。

將重點(diǎn)集中在主數(shù)據(jù)管理上，遵循“二八原則”，通過(guò)對(duì)20%的核心數(shù)據(jù)進(jìn)行管控，解決80%以上的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題。聯(lián)合9大部門，檢視70+個(gè)系統(tǒng)，梳理9000+個(gè)字段，排查發(fā)現(xiàn)420+個(gè)異常數(shù)據(jù)項(xiàng)，涉及異常數(shù)據(jù)10萬(wàn)+條，梳理121個(gè)業(yè)務(wù)流程，發(fā)現(xiàn)339個(gè)問題，提出86個(gè)優(yōu)化點(diǎn)，完成159項(xiàng)規(guī)范化。

4）通過(guò)自研的元數(shù)據(jù)管控平臺(tái)，確保元數(shù)據(jù)信息的完備與準(zhǔn)確；通過(guò)引入Bettle平臺(tái)，推動(dòng)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落標(biāo)，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化檢核確保開發(fā)腳本質(zhì)量，并在檢核后實(shí)現(xiàn)去手工全自動(dòng)化發(fā)布上線，這也保證了”開發(fā)-測(cè)試-生產(chǎn)”各環(huán)節(jié)結(jié)果的一致性，防范隨意對(duì)DDL 腳本執(zhí)行變更而導(dǎo)致的生產(chǎn)問題。

5）嵌入數(shù)據(jù)產(chǎn)品項(xiàng)目中，通過(guò)“質(zhì)量+”促進(jìn)數(shù)據(jù)產(chǎn)品項(xiàng)目成功。

以公司管理駕駛艙數(shù)據(jù)治理專項(xiàng)為例，持續(xù)通過(guò)數(shù)據(jù)治理、流程再造斷點(diǎn)銜接，不斷提升整體數(shù)據(jù)質(zhì)量。完善流程/斷點(diǎn)17個(gè)，修正數(shù)據(jù)18694條。月均訪問人數(shù)300+，月均訪問次數(shù)7000+，多位領(lǐng)導(dǎo)公司班子領(lǐng)導(dǎo)均為活躍用戶。

定期舉行數(shù)據(jù)質(zhì)量文化線上或線下宣傳培訓(xùn)，讓全員建立質(zhì)量觀念，提高對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的重視程度，不同崗位中與數(shù)據(jù)打交道的相關(guān)人員，對(duì)低質(zhì)量數(shù)據(jù)所產(chǎn)生的影響有了深刻的理解，對(duì)數(shù)據(jù)的可靠性和可信度所產(chǎn)生的價(jià)值有了深切的感悟，對(duì)自身崗位對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量提升和質(zhì)量管理可以做出的貢獻(xiàn)有了認(rèn)同感。

（3）數(shù)據(jù)安全

建立健全信息安全管理體系，建成“人防+技防”智慧安全生態(tài)體系，外防網(wǎng)絡(luò)威脅攻擊，內(nèi)防隱私數(shù)據(jù)外泄。落實(shí)隱私安全管理體系保障，強(qiáng)化數(shù)據(jù)全生命周期管理，通過(guò)梳理形成了平安信托數(shù)據(jù)分類分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)分類分級(jí)情況對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行管控，針對(duì)隱私數(shù)據(jù)脫敏、加密存儲(chǔ)等，防止數(shù)據(jù)在傳輸過(guò)程泄露或被破壞，數(shù)據(jù)安全管理日益規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、常態(tài)化。

1）自上而下的信息安全組織體系：壓實(shí)責(zé)任，通過(guò)頂層設(shè)計(jì)保障信息安全工作的“一把手性質(zhì)”，遵循“三道防線”原則，將安全事件與部門、個(gè)人績(jī)效掛鉤，保障信息安全管理要求有效落地。

2）相輔相成的信息安全制度體系：將制度建立在流程上，流程建立在系統(tǒng)上，通過(guò)有效的機(jī)制運(yùn)行，保障信息資產(chǎn)安全。

3）縱深防御的信息安全技術(shù)體系：通過(guò)靜態(tài)和動(dòng)態(tài)加密控制強(qiáng)化保密性、通過(guò)對(duì)信息內(nèi)容的發(fā)布（包括合規(guī)性監(jiān)測(cè)和攔截）、傳輸、存儲(chǔ)等各環(huán)節(jié)管控強(qiáng)化完整性。

4）前置貫穿的信息安全運(yùn)營(yíng)體系：安全前置，將信息安全控制融入到企業(yè)經(jīng)營(yíng)和系統(tǒng)全生命周期中，通過(guò)“事前評(píng)審、事中監(jiān)控、事后處置機(jī)制”降低安全風(fēng)險(xiǎn)。

5）聯(lián)防聯(lián)控的信息安全監(jiān)督體系：通過(guò)三道防線，防范客戶信息和數(shù)據(jù)外泄。

將數(shù)據(jù)安全保護(hù)作為重中之重，秉承“數(shù)據(jù)最小化”、“存儲(chǔ)期限最小化”、“完整性與保密性”等原則，保護(hù)客戶及公司數(shù)據(jù)，防止數(shù)據(jù)違規(guī)共享、濫用和泄露。

（4）數(shù)據(jù)價(jià)值

以價(jià)值為導(dǎo)向開展數(shù)據(jù)治理，發(fā)揮數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值。我們將“賦能業(yè)務(wù)，降本增效，符合監(jiān)管要求”作為衡量數(shù)據(jù)治理成效和數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值的重要指標(biāo)。

1）賦能業(yè)務(wù)

為了更好的賦能業(yè)務(wù)，搭建企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，將不同來(lái)源的數(shù)據(jù)整合到數(shù)倉(cāng)模型中，為業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)提供洞察，賦能商業(yè)分析和高效決策。

在數(shù)據(jù)治理的推動(dòng)下，平安信托的數(shù)據(jù)價(jià)值得以全面釋放。在業(yè)務(wù)賦能方面，通過(guò)智能化的系統(tǒng)建設(shè)，助力家族信托、保險(xiǎn)金信托產(chǎn)品銷售規(guī)模大幅提升；在風(fēng)險(xiǎn)管控方面，基于完整的數(shù)據(jù)流和高質(zhì)量的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)募、投、管、退全方位的智能化風(fēng)險(xiǎn)管控；在運(yùn)營(yíng)提效方面，通過(guò)自動(dòng)估值等智能化手段，支持產(chǎn)品高效運(yùn)作，形成展業(yè)優(yōu)勢(shì)；在監(jiān)管合規(guī)方面，搭建統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送平臺(tái)，建設(shè)統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)集市，保障不同報(bào)送端數(shù)據(jù)報(bào)送口徑一致，經(jīng)過(guò)多輪自查，完成歷史數(shù)據(jù)梳理及修復(fù)，全面提升報(bào)送數(shù)據(jù)質(zhì)量和時(shí)效。

2）降本增效

①數(shù)據(jù)生產(chǎn)要素降本增效

在數(shù)據(jù)平臺(tái)軟硬件成本方面，對(duì)大數(shù)據(jù)平臺(tái)進(jìn)行數(shù)據(jù)和任務(wù)的治理和清理，降低CPU和存儲(chǔ)量，每月費(fèi)用降低30%。

在數(shù)據(jù)研發(fā)人力投入方面，投產(chǎn)效率和效益提升，單以2021年為例，投產(chǎn)需求781個(gè)，在人力規(guī)模不增長(zhǎng)情況下，投產(chǎn)同比增長(zhǎng)18%。

在外部數(shù)據(jù)采購(gòu)方面，減少重復(fù)采購(gòu)和無(wú)效采購(gòu)，以資本市場(chǎng)資訊數(shù)據(jù)為例，由原來(lái)兩家供應(yīng)商減少至一家供應(yīng)商，一方面成本下降50%以上，另一方面避免了多頭數(shù)據(jù)不一致來(lái)帶的困擾。

②為業(yè)務(wù)帶來(lái)降本增效

以自動(dòng)估值數(shù)據(jù)治理專項(xiàng)為例，通過(guò)對(duì)流程及數(shù)據(jù)進(jìn)行梳理，運(yùn)營(yíng)效率得到有效提升，業(yè)務(wù)作業(yè)量增長(zhǎng)30%的同時(shí)，成本下降約300萬(wàn)/年。

以標(biāo)品能力建設(shè)數(shù)據(jù)治理專項(xiàng)為例，在數(shù)據(jù)治理的加持下，支持標(biāo)品自動(dòng)化風(fēng)控指標(biāo)943項(xiàng),共配置風(fēng)控條目6.9萬(wàn)+，風(fēng)控條目系統(tǒng)自動(dòng)化率>90%。2024年預(yù)警及處理風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)預(yù)警6000+次。標(biāo)品事后風(fēng)控流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管控，監(jiān)控月頻提升至日頻。

3）監(jiān)管合規(guī)

通過(guò)一系列數(shù)據(jù)治理，助力公司數(shù)字化合規(guī)建設(shè)，促進(jìn)監(jiān)管合規(guī)領(lǐng)域中的動(dòng)態(tài)外規(guī)內(nèi)化、銷售&交易&服務(wù)過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別監(jiān)測(cè)和預(yù)警、以及合規(guī)報(bào)告報(bào)送等場(chǎng)景的落地實(shí)施。

以反洗錢領(lǐng)域數(shù)據(jù)治理為例，建立反洗錢數(shù)據(jù)集市，開發(fā)反洗錢評(píng)級(jí)、可疑等方面的數(shù)據(jù)模型，提升可疑洗錢行為的監(jiān)測(cè)和預(yù)警。

以監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送數(shù)據(jù)治理專項(xiàng)為例，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管報(bào)送報(bào)表全自動(dòng)化產(chǎn)出，業(yè)務(wù)做完，數(shù)據(jù)即記錄到源系統(tǒng)，監(jiān)管報(bào)表即自動(dòng)產(chǎn)出。監(jiān)管報(bào)送數(shù)據(jù)成熟度不斷提升，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確率提升至98%以上，核心報(bào)表基本實(shí)現(xiàn)全自動(dòng)化，報(bào)送效率大幅提升。

4）助力數(shù)字化轉(zhuǎn)型

項(xiàng)目的實(shí)施以及嵌入式參與業(yè)務(wù)項(xiàng)目的數(shù)據(jù)治理工作助力公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型。促進(jìn)：1）構(gòu)建資金生態(tài)智能系統(tǒng)，打造業(yè)內(nèi)第一家資金經(jīng)理的“最強(qiáng)大腦”；2）構(gòu)建資產(chǎn)生態(tài)智能系統(tǒng)，資產(chǎn)經(jīng)理一站式的“辦事大廳”和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的“羅盤燈塔”；3）運(yùn)營(yíng)中臺(tái)智能信托，成為產(chǎn)品經(jīng)理的“智能助手”和運(yùn)營(yíng)經(jīng)理“提效神器”；4）構(gòu)建智慧經(jīng)分智能系統(tǒng)，打造成為管理層的“決策助手”和全體員工的“發(fā)動(dòng)機(jī)”。

在取得上述成效的同時(shí)，公司數(shù)據(jù)治理項(xiàng)目也獲得外界的認(rèn)可和積極評(píng)價(jià)。課題《數(shù)據(jù)治理視角下的數(shù)據(jù)信托服務(wù)研究》獲得深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)金融學(xué)會(huì)2023年度重點(diǎn)研究課題優(yōu)秀論文獎(jiǎng)。積極探索數(shù)據(jù)信托業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，《數(shù)據(jù)信托：一種數(shù)據(jù)要素流通的新型解決方案》榮獲“數(shù)據(jù)要素X”大賽廣東分賽金融賽道優(yōu)秀獎(jiǎng)，獲得政府部門對(duì)我司數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力的高度認(rèn)可。數(shù)據(jù)治理項(xiàng)目案例收錄至《IDC Perspectives：中國(guó)金融業(yè)數(shù)據(jù)治理市場(chǎng)洞察》、榮獲工業(yè)和信息化部、廣東省人民政府聯(lián)合主辦的賽事中“2023中國(guó)數(shù)字技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用大賽-數(shù)據(jù)治理賽道”二等獎(jiǎng)和DAMA中國(guó)數(shù)據(jù)治理最佳實(shí)踐獎(jiǎng)。

六、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

從業(yè)界實(shí)踐看，數(shù)據(jù)治理項(xiàng)目在實(shí)施過(guò)程中存在極大的挑戰(zhàn)。為此在項(xiàng)目實(shí)施伊始，我們就充分調(diào)研各方（包括平安集團(tuán)內(nèi)子公司、信托同業(yè)）和案例分析，提取優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。在"項(xiàng)目+"數(shù)據(jù)治理實(shí)踐中，我們通過(guò)深入探索和系統(tǒng)實(shí)施，總結(jié)歸納出以下五點(diǎn)關(guān)鍵經(jīng)驗(yàn)與啟示：

（1）數(shù)據(jù)治理是一項(xiàng)企業(yè)級(jí)工作，高層真正的重視是成功關(guān)鍵。

從頂層規(guī)劃開始，公司需要建立明確的數(shù)據(jù)治理戰(zhàn)略目標(biāo)，構(gòu)建跨部門協(xié)同機(jī)制，投入必要的資源保障，同時(shí)通過(guò)組織架構(gòu)的優(yōu)化調(diào)整，確保公司高層的重視，并將數(shù)據(jù)治理工作有效融入企業(yè)運(yùn)營(yíng)體系，成為推動(dòng)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心動(dòng)力。

（2）數(shù)據(jù)治理難點(diǎn)和核心是對(duì)業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化和重塑。

這要求我們不僅僅關(guān)注技術(shù)層面的數(shù)據(jù)處理，更要深入理解業(yè)務(wù)本質(zhì)，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程中的數(shù)據(jù)痛點(diǎn)，通過(guò)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的方式推動(dòng)業(yè)務(wù)流程的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化和智能化改造。這一過(guò)程需要業(yè)務(wù)部門和技術(shù)部門的深度協(xié)同，建立以數(shù)據(jù)為導(dǎo)向的業(yè)務(wù)決策機(jī)制，從而實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)價(jià)值的最大化。

（3）數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升的關(guān)鍵是對(duì)數(shù)據(jù)的使用。

單純依靠技術(shù)手段進(jìn)行數(shù)據(jù)清洗和標(biāo)準(zhǔn)化只能解決表面問題，真正提升數(shù)據(jù)質(zhì)量需要建立數(shù)據(jù)使用的反饋機(jī)制，通過(guò)數(shù)據(jù)在實(shí)際業(yè)務(wù)場(chǎng)景中的應(yīng)用，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)問題，優(yōu)化數(shù)據(jù)治理策略。同時(shí)，要培養(yǎng)"以用促治"的理念，讓數(shù)據(jù)在使用過(guò)程中不斷迭代優(yōu)化，形成質(zhì)量提升的良性循環(huán)。

（4）數(shù)據(jù)治理的效果要用數(shù)據(jù)創(chuàng)造價(jià)值來(lái)衡量。

需要采取合適的方法量化數(shù)據(jù)治理的價(jià)值。通過(guò)建立數(shù)據(jù)價(jià)值的評(píng)估模型，推動(dòng)數(shù)據(jù)治理從"成本中心"向"價(jià)值中心"轉(zhuǎn)變，真正實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和價(jià)值創(chuàng)造的目標(biāo)。

（5）數(shù)據(jù)治理是個(gè)持續(xù)工程，需要長(zhǎng)期堅(jiān)持不懈。

數(shù)據(jù)治理工作并非一蹴而就，需要長(zhǎng)期堅(jiān)持不懈，包括建立完善的數(shù)據(jù)治理制度體系，培養(yǎng)數(shù)據(jù)治理文化，構(gòu)建持續(xù)改進(jìn)的運(yùn)營(yíng)機(jī)制。同時(shí)，要適應(yīng)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的不斷深化，持續(xù)優(yōu)化治理策略，確保數(shù)據(jù)治理能夠與時(shí)俱進(jìn)，始終為企業(yè)創(chuàng)造新的價(jià)值增長(zhǎng)點(diǎn)。

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