據(jù)最新消息，

新西蘭ASB銀行已承認，

在2019年至2025年期間，

該行在未進行妥善審核的情況下

處理了價值數(shù)十億紐幣的交易。

目前，該行已與監(jiān)管機構(gòu)

新西蘭央行（Reserve Bank）達成協(xié)議，

面臨673萬紐幣的民事罰金。

根據(jù)高等法院收到的起草聲明，ASB的違規(guī)行為涉及極其龐大的交易量：

• 海外信托：約93.7億紐幣涉及海外信托客戶的交易未經(jīng)過妥善審查。

• 監(jiān)管缺位：新西蘭央行指出，ASB無法確保這些信托業(yè)務(wù)與其掌握的風(fēng)險概況相符，未能履行“增強型客戶盡職調(diào)查”（Enhanced Customer Due Diligence）。

• 致命漏洞：明知系統(tǒng)“帶病上崗”

調(diào)查揭露了一個驚人的細節(jié)：ASB對其使用的名為“Predator”（掠食者） 的監(jiān)控系統(tǒng)缺陷早已心知肚明。

該系統(tǒng)自2012年啟用以來，ASB曾多次被告知該系統(tǒng)存在局限性，甚至“不符合合規(guī)目的”。

新西蘭央行指出ASB未能建立合格的反洗錢計劃，也沒有進行持續(xù)的客戶盡職調(diào)查以及在規(guī)定時間內(nèi)上報可疑活動，在審查上也存在問題，沒有進行強化的盡職調(diào)查，沒有按規(guī)定終止高風(fēng)險業(yè)務(wù)關(guān)系。

雖然673萬紐幣的罰金遠高于2021年TSB銀行因同類違規(guī)被罰的350萬紐幣，但若以ASB的盈利能力衡量，這筆罰金僅相當(dāng)于該銀行2025財年稅后凈利潤的0.26%。

央行強調(diào)，新西蘭的反洗錢法已實施十余年，銀行沒有任何借口不具備完善的合規(guī)體系。

ASB首席執(zhí)行官Vittoria Shortt對此公開道歉。

“我們的交易監(jiān)控和盡職調(diào)查系統(tǒng)存在缺陷，且解決速度不夠快。我們沒能做對，我為此道歉?！?/p>

該銀行表示已在2024年2月前清理了所有監(jiān)控警報積壓，并正在投入大量資金升級技術(shù)和擴大合規(guī)團隊。

什么是 AML/CFT？

AML/CFT 全稱為 Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism（反洗錢及打擊資助恐怖主義法）。

銀行作為金融守門人，必須通過嚴格的盡職調(diào)查，確保其系統(tǒng)不被用于毒品交易、剝削兒童、違反國際制裁或其他非法活動。

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