4月1日當(dāng)天

不少人會對各類信息多加留意

但在建設(shè)銀行上海金山衛(wèi)支行的

營業(yè)大廳里

一場不是玩笑

卻險些讓客戶“中招”的騙局

被銀行員工和民警聯(lián)手?jǐn)r了下來

系統(tǒng)彈出紅色預(yù)警

當(dāng)天下午，一位客戶走到柜臺前，說要取一筆現(xiàn)金。柜員像往常一樣，核實身份、查詢賬戶、準(zhǔn)備辦理。

就在系統(tǒng)跳轉(zhuǎn)的瞬間，屏幕上突然彈出一條醒目的提示——“該客戶為潛在受害人”。柜員立刻停下了手中的操作，按照平時的反詐演練流程，不動聲色地叫來了營運(yùn)主管曹華梅。

曹華梅看到客戶神色如常，沒有聲張，而是像拉家常一樣，輕聲詢問：“阿姐，您取這筆錢是做什么用??？”

前后矛盾的說法

客戶一會兒說是給親戚湊錢看病，一會兒又說是裝修房子，前后不一。一直站在客戶身后、陪同前來的另一名女子主動插話：“我們是去買茶票的，項目我們已經(jīng)實地去看過了，靠譜的?！?/p>

“茶票？”曹華梅心里一緊。她之前在反詐培訓(xùn)中了解過，所謂“茶票投資”是不法分子常用的詐騙噱頭——打著“高回報、穩(wěn)賺不賠”的旗號，誘導(dǎo)受害人取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬，等錢一到手，人就失聯(lián)了。

曹華梅當(dāng)即決定：先穩(wěn)住客戶，同時啟動警銀聯(lián)動機(jī)制。她一邊示意柜員暫緩辦理業(yè)務(wù)，一邊轉(zhuǎn)身走進(jìn)后臺，第一時間撥通了轄區(qū)派出所的電話。

民警趕到，真相揭開

金山衛(wèi)派出所的民警接警后，迅速趕到了銀行網(wǎng)點。此時，客戶還在柜臺前等待取錢，陪同的那名女子見警察來了，神色明顯緊張起來，開始往門口挪動。

民警把客戶請到一旁的休息區(qū)，坐下來慢慢聊。她這才說出實情：前不久在網(wǎng)上認(rèn)識了一個“投資顧問”，推薦她購買某茶企發(fā)行的“茶票”，說是有政策扶持，半年就能翻倍。對方還安排人陪她“實地考察”，她信以為真，便來銀行取錢準(zhǔn)備投入。

民警聽后，耐心地給她講解了幾起類似的“茶票”詐騙案例——同樣是虛構(gòu)項目、偽造資質(zhì)、派人陪同演戲，最后錢全打了水漂。銀行工作人員也在一旁補(bǔ)充：“正規(guī)投資不會讓您取現(xiàn)金交給別人，也不會讓您對銀行隱瞞真實用途?！?/p>

客戶終于醒悟

聽著聽著，客戶的臉色變了。從最初的將信將疑，到后來的額頭冒汗，最后她重重地拍了一下大腿：“差點就上當(dāng)了！”

她連聲感謝民警和銀行工作人員，說這筆錢是自己多年的積蓄，要是真取出來交出去，后果不敢想。待客戶醒悟回頭尋找時，才發(fā)現(xiàn)那位陪同女子早已不知去向。

這場看似荒誕的騙局，最終沒有得逞。

建設(shè)銀行上海金山衛(wèi)支行的相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這次成功攔截，得益于日常反復(fù)開展的反詐演練和警銀聯(lián)動機(jī)制。銀行系統(tǒng)能對異常交易發(fā)出預(yù)警，一線員工也時刻保持警惕。

銀行提醒

面對“穩(wěn)賺不賠”“高額回報”之類的投資誘惑，一定要多留個心眼。凡是要求您對銀行隱瞞真實用途、或者讓您取現(xiàn)金交給陌生人的，十有八九是騙局。遇到可疑情況，請第一時間咨詢銀行工作人員或撥打96110反詐專線。別讓一時輕信，變成錢包里的悲劇。

來源：新民晚報

編輯：何小燕

責(zé)編：俞蘿寅、何小燕

審核：陳建軍、戚靜偉