接單跑腿取贓款 詐騙共犯判三年

北京朝陽檢察院：切勿因小利淪為犯罪幫兇

隨著國家對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊力度的不斷加大，一些詐騙分子將黑手伸向了線下，他們企圖通過現(xiàn)金交易隱匿資金追溯鏈條，由此催生了專門負責(zé)線下收取、轉(zhuǎn)移贓款的下游“取現(xiàn)人”。

“取現(xiàn)人”，又稱“車手”或“職業(yè)取款人”，是詐騙犯罪鏈條中的關(guān)鍵執(zhí)行者。他們專門負責(zé)線下取現(xiàn)、轉(zhuǎn)移贓款，以此幫助詐騙團伙切斷資金追蹤線索，從中獲取傭金。

近日，《法治日報》記者從北京市朝陽區(qū)人民檢察院獲悉，在該院辦理的一起詐騙案中，“取現(xiàn)人”林某偽裝成多家證券公司職員，頻繁穿梭于北京市的大街小巷，短短數(shù)十日內(nèi)從不同被害人手中收取詐騙贓款共計60余萬元。

今年1月，經(jīng)朝陽區(qū)檢察院依法提起公訴，法院以詐騙罪判處被告人林某有期徒刑三年，并處罰金兩萬元。目前該案判決已生效。

在線引流下場“收割”

“您這里是加工廠嗎？我們想采購8000臺喂食器?！?025年9月，某外貿(mào)公司負責(zé)人李某收到一條“大單”消息。打電話的人自稱是“浪潮電子”的研發(fā)總監(jiān)，并發(fā)來了營業(yè)執(zhí)照、公司圖片和個人身份證照片，談吐也十分專業(yè)。在取得李某的信任后，來電者的話題逐漸轉(zhuǎn)向個人生活。

可李某不知道的是，一個“高收益、內(nèi)部渠道”的投資騙局已經(jīng)悄然鋪開。對方發(fā)來一個名為“深交所”的平臺鏈接，向李某展示現(xiàn)貨黃金交易的驚人盈利，并以“內(nèi)部人員不便操作”為由，請李某在線下代為操作?？粗~戶里的數(shù)字，李某心動了。

“被害人會被要求自備現(xiàn)金，在指定地點將現(xiàn)金交給一位‘證券公司工作人員’。前來‘交易’的‘工作人員’身著正裝、佩戴工牌，話術(shù)專業(yè)，卻總是戴著帽子和口罩，讓人看不清真容。直到平臺無法提現(xiàn)、對方失聯(lián)，或接到反詐中心電話，被害人才發(fā)覺受騙。”朝陽區(qū)檢察院第二檢察部檢察官張偉向記者介紹。

辦案人員發(fā)現(xiàn)，有多名受害者通過不同渠道落入了和李某類似的詐騙陷阱。退休教師郭某某在某平臺刷到股票講解直播，掃碼下載了一款名為“漢普密信”的App，隨后便被拉進群聊，還被要求每天抄寫“老師”發(fā)布的股票筆記；燃氣公司員工顧某某關(guān)注“菜神攻略復(fù)盤”公眾號數(shù)月，最終被邀請進入一個近500人的股票群，每晚聽課；從事媒體工作的張某在結(jié)識“股友”后，被引至“釘釘”群，下載了所謂“某國信招商”的App進行交易……

張偉告訴記者，這些詐騙劇本核心套路高度一致：先以專業(yè)知識或情感聯(lián)系建立信任，再引導(dǎo)被害人下載虛假投資平臺App。初期，他們通過小額盈利和提現(xiàn)，或是推薦漲停股票，增強受害者的信任感，隨后拋出“重磅機會”——某只即將上市、會暴漲數(shù)倍的“內(nèi)幕股票”，再以“證監(jiān)會監(jiān)管嚴(yán)格”“線上驗資周期長”為由，要求必須進行線下現(xiàn)金交易。

全副武裝躲避偵查

林某便是那個曾出現(xiàn)在多個線下交易現(xiàn)場的“工作人員”。

2025年9月初，為債務(wù)發(fā)愁的林某在上網(wǎng)時被一條宣稱“輕松掙錢、接單取錢”的彈窗廣告吸引，他隨即下載了廣告中的境外通訊軟件，添加了名為“海闊天空”的上家，對方讓林某前往北京“接單取現(xiàn)”，并許諾了較為豐厚的“提成”。

林某抵京后，“海闊天空”通過快遞寄來預(yù)先裝好通訊軟件的手機，以及具有定位和錄音功能的智能手表，并遠程教授了使用方式。此后，從派發(fā)“訂單”，告知時間、地點、金額，發(fā)送不同證券公司的工作證模板，到告知線下交易話術(shù)和交易地點，林某的工作完全依靠線上調(diào)度。

每次出發(fā)前，林某會先找打印店制作當(dāng)天指定的工牌，取現(xiàn)全程必戴帽子和口罩遮擋面容。收取現(xiàn)金后，林某會將錢款送至另一個指定地點，交給另一名戴著帽子和口罩、沉默不語的接頭人。

短短數(shù)十日，“接單”十幾次的林某逐漸駕輕就熟，但作繭終究自縛。在一次取現(xiàn)時，林某被警方當(dāng)場抓獲，他試圖丟掉作案手機以逃避偵查，也被民警及時制止。

構(gòu)成詐騙犯罪共犯

到案初期，為逃脫罪責(zé)，林某曾閃爍其詞，試圖以“只是單純跑腿，并不知道幫人取錢也違法”的說法脫罪。但在證據(jù)面前，林某最終對明知是詐騙贓款仍予以收取的事實供認(rèn)不諱，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

朝陽區(qū)檢察院依法認(rèn)定，林某雖未直接參與前端詐騙行為，但在詐騙款轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)起到關(guān)鍵作用，明知是詐騙所得仍積極協(xié)助取現(xiàn)，其行為已構(gòu)成詐騙罪的共犯。

辦案檢察官表示，“取現(xiàn)人”在電信詐騙的資金轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)中扮演著關(guān)鍵角色，屬于詐騙和洗錢犯罪鏈條中的重要一環(huán)，涉嫌構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、詐騙罪，即使本人未直接參與詐騙，仍可能面臨刑事處罰。常見的作案方式包括接受詐騙團伙指令，前往約定地點收取現(xiàn)金或貴重物品(如黃金)，通過ATM機頻繁取現(xiàn)，使用他人銀行卡轉(zhuǎn)賬等方式掩蓋資金來源等。

檢察官提醒，“線上詐騙+線下取現(xiàn)”是當(dāng)前高發(fā)的復(fù)合型詐騙手段，群眾務(wù)必提高警惕，保護好個人財產(chǎn)安全。對于宣稱所謂“內(nèi)幕消息”“穩(wěn)賺不賠”，要求脫離正規(guī)交易平臺，進行線下現(xiàn)金操作的投資理財項目，務(wù)必提高警惕。

此外，凡是以“投資返利”“退款結(jié)算”“安全賬戶”等為由，要求大額取現(xiàn)、購買黃金并交付陌生人的，極可能是詐騙，同樣需要保持高度警惕。而所謂“幫忙取現(xiàn)日結(jié)高薪”的廣告背后多為洗錢陷阱，切勿因小利淪為犯罪幫兇。如遇可疑人員要求取現(xiàn)，應(yīng)立即拒絕并報警。畢竟，真正合法合規(guī)的證券交易，不會讓員工戴著口罩在街頭收錢。