投顧IP如何破局？人格化價值交付成破局關鍵

財聯社4月26日訊（記者 陳俊蘭）4月24日至25日，首屆南方財秩?買方投顧菁英訓練營在上海交通大學徐匯校區圓滿收官。本次菁英訓練營匯聚了七位導師以及150位來自全國各地的精英投資顧問，旨在通過高強度的實戰集訓，推動投顧從“概念”走向“落地”，打造財富管理行業的新質生產力。

4月25日，德邦證券數字金融部負責人劉暢基于其在優酷、抖音及金融機構的跨界實戰經驗，深度拆解了《投顧IP打造及公私域對客經營》的底層邏輯。

面對來自全國各地的精英投顧，她直言不諱，財經IP的核心在于通過“人格化”內容實現價值交付，需適應“豎屏”時代的高密度表達與情緒張力。在流量運營邏輯上，算法推薦側重完播率與互動率，在市場情緒高漲窗口期，機構應加大服務供給，積極承接客戶對行情解讀與資產配置的迫切需求。轉化環節需構建由優勢產品、后端價值與專屬權益組成的多維服務體系，配合私域高頻互動實現商業價值的有效傳遞。

投顧IP的“人格化”突圍

在流量極度內卷的2026年，傳統的“念稿式”投顧內容已難以穿透信息繭房。劉暢指出，真正的IP并非簡單的流量堆砌，而是具備像迪士尼一樣的多維變現能力，即從版權、注意力、用戶篩選到品牌溢價的四重跨越。

劉暢在分享中還提到，傳統投顧模式正面臨轉型挑戰。過去，投顧作為機構專業形象的代表，側重于傳遞準確、權威的信息。然而，在短視頻平臺構建的豎屏內容生態中，這種單向度的傳播方式效能正在減弱。劉暢強調，財經IP的核心在于“人格化”的價值交付。

什么是人格化？就是得有血有肉。劉暢指出，“這要求投顧打破‘不食人間煙火’的刻板印象，將個人體驗、獨到觀點與專業經歷有機融入內容創作中，從而在用戶心中建立起不可替代的信任錨點。”

這不僅是內容的變革，更是表達方式的迭代。劉暢通過對比傳統媒體與短視頻時代的表達差異，指出“豎屏時代”更強調高密度的信息傳遞與情緒張力。她建議投顧在展業過程中，需完成從“授課者”到“陪伴者”的角色轉換：將宏大的“你們”聚焦為具體的“你”，將單向的“講授”轉化為雙向的“交流”。

公域流量的“100小時法則”

針對公域流量的獲取，劉暢揭示了算法推薦的底層邏輯。劉暢將抖音算法核心歸納為“用戶停留時長優先”，指出平臺流量分配的關鍵在于內容能否有效留住用戶。“算法不會因機構背景或職級給予流量傾斜，核心評判標準是內容對用戶的吸引力�！�

她提出“流量運營需以優質內容為基礎”的觀點，強調投流僅能為優質內容放大聲量，若內容質量不足，盲目投流反而會加劇資源浪費。

在“924”行情后，流量邏輯迎來關鍵轉變。劉暢分析，市場已從存量競爭階段進入增量拓展期，“過去機構在存量市場中爭奪份額，如今市場擴容帶來新機遇，需以更高投入搶占先機。當行業整體加大內容供給時，機構更需通過延長直播時長、提升內容密度建立優勢。”

針對直播起號，劉暢提出“100小時法則”，即機構若布局直播業務，首月需保持每日4小時以上的穩定開播頻率，通過持續輸出積累用戶認知與算法權重。她同時強調，時長并非唯一指標，直播間需構建“價值鉤子”與差異化話術體系。

“直播間不僅是知識傳遞場景，更是情緒價值與產品價值的綜合交付空間�！彼匀A北地區的一家券商直播間為例，指出“明確的產品優勢展示是有效的用戶觸達與轉化方式。”，此前，也有機構通過前期互動提升場觀數據，向算法證明其拉新能力，從而獲取更多推薦。

對于未來流量布局，劉暢給出兩條差異化路徑：小紅書與播客平臺。小紅書作為“搜索型內容平臺”，核心優勢在于搜索價值轉化，她建議機構采用“1:4內容配比”，即1份福利型內容搭配4份專業知識內容，同時聚焦高搜索量關鍵詞優化內容。

私域深耕“365經營法”

當流量進入私域，如何從“流量”變“留量”？

“公域流量側重于廣泛觸達，而私域經營則在于深度運營�！眲硰娬{，部分投顧在朋友圈運營中過度謹慎，例如添加“打擾請回復0”等提示，這在互聯網運營邏輯中并不可取�！案哳l互動是建立用戶認知的關鍵，正如雷軍所言，持續的觸達才能讓用戶形成深刻記憶�！�

針對私域內容運營，劉暢提出“3+1+1”年度經營法則，為投顧提供可落地的內容框架：

3份日常專業服務：涵蓋研報解讀、市場復盤等專業內容，鞏固客戶信任；

1份客戶開口標準：通過“限時產品”等明確利益點，引導客戶主動咨詢；

1份個人感悟/生活分享：展示培訓學習、家庭生活等真實場景，塑造立體人設。

“朋友圈內容需提前規劃，做好系統化儲備�！眲持赋觯接蜣D化的核心并非“說服”，而是“共鳴”。當客戶面臨投資虧損時，投顧應避免單純用數據邏輯反駁，而需先通過共情建立情感連接，再尋找雙方共識的解決方案。這種“先共情、后共識”的溝通方式，能有效打破“左腦邏輯”與“右腦情緒”的對立，實現從“服務者”到“陪伴者”的角色升級。