會員動態 | 以志愿微光，筑消保屏障——友邦人壽河南分公司消保合規志愿者團隊培訓會成功召開

來源：市場資訊

（來源：河南省保險行業協會）

2026年4月29日，友邦人壽河南分公司舉辦消保合規志愿者團隊培訓會。本次培訓圍繞政策學習、能力提升、數據通報、表彰先進四大核心開展，推動消保合規工作走深走實。

政策深耕：聚焦適當性管理 夯實消保根基

本次培訓將保險產品適當性管理作為專項重點，圍繞“雙了解”原則、分類分級與適當性匹配及全流程管控進行深度講解。培訓嚴格明確客戶風險承受能力與產品風險等級適配標準，細化售前風險評估、售中精準匹配、售后持續跟蹤全流程合規要求，重申嚴禁虛假誤導、不當推介、誘導銷售、代客操作等違規行為，從源頭防范銷售適當性風險。

同步開展消保全域政策學習，深度解讀《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》《保險銷售行為管理辦法》等重要文件，明確信息披露、個人信息保護、投訴糾紛化解等關鍵機制，系統解讀金融消費者八項權益，全方位夯實消保合規志愿者的理論功底與實務履職能力。

數據亮績：通報活動成果 彰顯志愿擔當

會議現場通報年度消?；顒訑祿?，全面公示志愿者線下活動參與、消保答題、春節打卡、視頻拍攝、“五進入”資源對接等情況，直觀展現全體志愿者踴躍投身消保宣傳、嚴守合規底線、積極踐行社會責任的良好風貌。進一步凝聚團隊共識、鼓舞工作干勁。

表彰勵行：樹立先進標桿 凝聚奮進力量

為表彰先進、樹立標桿，會議特別舉行一季度 “最美消保人”表彰儀式。對在消?；顒咏M織、宣傳推廣、合規踐行中表現突出的優秀志愿者予以表彰嘉獎。以榜樣引領帶動全員爭先創優，營造擔當作為、積極奉獻的濃厚氛圍，持續推出更多的“最美消保人”。

賦能護航：明晰支持保障 嚴守履職規范

會上全面宣講公司為志愿者團隊提供的全方位支持體系，涵蓋培訓資源、宣傳物料、活動禮品、榮譽激勵等多項保障，為消保宣教工作落地提供有力支撐。同時明確消保合規志愿者履職要求，細化消保宣教、適當性自查、知識學習、活動參與、監督反饋、客戶服務等工作職責，規范活動報備、宣傳留痕等工作流程，劃定服務禁止行為，推動志愿者履職標準化、規范化。

使命領航：堅守消保初心 共筑安全防線

最后，消費者權益保護部負責人作總結講話。負責人充分肯定志愿者團隊在消保宣傳與合規建設中的積極貢獻，并對全體志愿者提出要求：要持續強化專業學習，吃透適當性核心要求，當好消保知識“宣傳員”；要嚴守合規底線，當好金融消費“守護員”；要積極踐行志愿精神，當好消保文化“傳播員”，以實際行動守護消費者合法權益。

此次培訓是友邦人壽河南分公司消保合規志愿者團隊建設的重要舉措，進一步壓實銷售適當性管理責任，有效提升全員綜合專業素養，凝聚隊伍合規奮進力量。下一步，友邦人壽河南分公司將持續完善志愿者管理機制，常態化開展適當性管理與消保宣教工作，與大家攜手同行，共筑消費者權益保護防線。