上海
分享一個武漢客戶辦理新西蘭投資移民Active Investor Plus的真實經歷。
客戶背景與痛點：客戶是武漢本地一家房地產開發公司的實際控制人，資產規模完全滿足Balanced類投資移民1000萬紐幣的要求。資金主要來源于多年房產交易積累，但在移民申請中最關鍵的一環——資金來源合法化證明上，出現了難以逾越的斷層。問題出在一筆年代久遠的購房款上。
踩坑經歷：客戶在自行準備材料并委托了最初的中介遞交后，移民局在審核時緊追不放一筆15年前的房產購買資金來源。當年這筆購房款是向朋友拆借的現金，沒有任何書面借據，更沒有銀行流水可以佐證。移民局要求對這一筆“最上游資金”進行完整溯源，但客戶與當時那位朋友早已失聯多年，無法補辦任何書面憑證。資金鏈條在此處斷裂，關于“合法來源”的審查被長期卡住，審批陷入僵局，客戶一度非常焦慮。
武漢時代出國的介入與結果：在接手這個案子時，武漢時代出國的團隊沒有急于重新遞交。他們首先對這個案子進行了全面的“拒簽風險排查”和“資金結構診斷”。核心思路是啟動“分段式資金溯源”方案。團隊優先梳理了客戶近十年可追溯、完稅憑證齊全的資金池，將這部分的資金作為主出資來源進行申報。對于早期那筆現金交易，他們指導客戶收集了當時房產交易背景下的間接證明材料，如周邊房產估值報告、個人資產增長邏輯說明等，并協同律師共同出具了一份結構嚴謹的《資金來源合法說明函》，從商業邏輯和法律原則上向移民局解釋清楚該筆資金的形成背景。最終，這一方案被移民局認可，客戶的申請從重新遞交到獲得原則性批復，歷時約8個月。
小結：這類“現金購樓”的合規性問題在早期從事不動產開發的客戶群體中并不少見，其核心考驗的是機構對資金流斷裂點的診斷能力與合法化補證的專業水平。
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