反洗錢(qián)不是一句口號(hào),而是關(guān)系千家萬(wàn)戶資金安全的重要防線。隨著金融犯罪手段不斷翻新,洗錢(qián)活動(dòng)呈現(xiàn)出隱蔽化、網(wǎng)絡(luò)化的特點(diǎn),普通群眾稍有不慎就可能落入陷阱。為提升社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí),切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù),農(nóng)行桓臺(tái)城郊支行將反洗錢(qián)宣傳和風(fēng)險(xiǎn)防控融入日常服務(wù)的點(diǎn)點(diǎn)滴滴,用行動(dòng)筑牢金融安全屏障。
在柜臺(tái)上,每一次耐心的詢問(wèn)都是對(duì)客戶資金安全的負(fù)責(zé)。“這筆錢(qián)轉(zhuǎn)給誰(shuí)?用途是什么?”柜員小張每天都要重復(fù)幾十遍這樣的問(wèn)題。面對(duì)部分客戶的不理解和抱怨,她總是微笑著解釋:“多問(wèn)一句,是為了防止您上當(dāng)受騙。”今年以來(lái),該行嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度,對(duì)老年人大額取現(xiàn)、頻繁轉(zhuǎn)賬、神色慌張等異常行為保持高度警覺(jué)。柜員們像“哨兵”一樣,在業(yè)務(wù)辦理的第一道關(guān)口細(xì)心甄別,成功堵截多起疑似電信詐騙和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
在社區(qū)里,每一場(chǎng)接地氣的宣講都在拉近反洗錢(qián)知識(shí)與百姓的距離。周末的錦秋社區(qū)廣場(chǎng)上,工作人員搬來(lái)小馬扎,用當(dāng)?shù)胤窖韵蚓用裰v解出租出借銀行卡的危害。“大娘,有人給您幾百塊錢(qián)借您的卡,千萬(wàn)別答應(yīng),嚴(yán)重的要坐牢。”快遞小哥路過(guò)也停下腳步,詢問(wèn)幫朋友轉(zhuǎn)賬是否可行,工作人員耐心解答:“來(lái)源不明的錢(qián)不要幫轉(zhuǎn),否則可能卷入洗錢(qián)犯罪。”從快遞站點(diǎn)到鄉(xiāng)村集市,從企業(yè)車(chē)間到社區(qū)活動(dòng)室,該行今年已開(kāi)展外出宣傳13場(chǎng),發(fā)放資料1500余份。生動(dòng)的案例、通俗的語(yǔ)言,讓“不出租出借賬戶、不幫他人過(guò)渡資金”的理念逐漸深入人心。
在廳堂里,每一次“微沙龍”都在用身邊事教育身邊人。運(yùn)營(yíng)主管手持一份法院判決書(shū)復(fù)印件,向等候的客戶講述真實(shí)案例:“隔壁縣一個(gè)年輕人把銀行卡賣(mài)了500元,結(jié)果卡被用于接收詐騙資金,流水200多萬(wàn),最后被判了八個(gè)月。”客戶們聽(tīng)得入神,紛紛低聲議論。不僅如此,該行還組織員工常態(tài)化學(xué)習(xí)反洗錢(qián)法規(guī),每季度開(kāi)展技能測(cè)試,確保一線人員熟練掌握識(shí)別和處置要點(diǎn)。
反洗錢(qián)是一場(chǎng)沒(méi)有終點(diǎn)的持久戰(zhàn)。通過(guò)將宣傳融入日常、將防控做在細(xì)處,農(nóng)行桓臺(tái)城郊支行逐步構(gòu)建起“柜面攔截、社區(qū)宣傳、廳堂警示”三道防線。客戶的理解多了,抱怨少了;主動(dòng)咨詢多了,盲目轉(zhuǎn)賬少了。守住金融安全的底線,就是守住百姓的辛苦錢(qián)。該行負(fù)責(zé)人表示,下一步將持續(xù)創(chuàng)新宣傳形式,深化警銀協(xié)作,讓反洗錢(qián)意識(shí)在更多人心中落地生根。
![]()
特別聲明:以上內(nèi)容(如有圖片或視頻亦包括在內(nèi))為自媒體平臺(tái)“網(wǎng)易號(hào)”用戶上傳并發(fā)布,本平臺(tái)僅提供信息存儲(chǔ)服務(wù)。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.