反洗錢(qián)不是一句口號(hào)，而是關(guān)系千家萬(wàn)戶資金安全的重要防線。隨著金融犯罪手段不斷翻新，洗錢(qián)活動(dòng)呈現(xiàn)出隱蔽化、網(wǎng)絡(luò)化的特點(diǎn)，普通群眾稍有不慎就可能落入陷阱。為提升社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí)，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，農(nóng)行桓臺(tái)城郊支行將反洗錢(qián)宣傳和風(fēng)險(xiǎn)防控融入日常服務(wù)的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，用行動(dòng)筑牢金融安全屏障。

在柜臺(tái)上，每一次耐心的詢問(wèn)都是對(duì)客戶資金安全的負(fù)責(zé)。“這筆錢(qián)轉(zhuǎn)給誰(shuí)？用途是什么？”柜員小張每天都要重復(fù)幾十遍這樣的問(wèn)題。面對(duì)部分客戶的不理解和抱怨，她總是微笑著解釋：“多問(wèn)一句，是為了防止您上當(dāng)受騙。”今年以來(lái)，該行嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對(duì)老年人大額取現(xiàn)、頻繁轉(zhuǎn)賬、神色慌張等異常行為保持高度警覺(jué)。柜員們像“哨兵”一樣，在業(yè)務(wù)辦理的第一道關(guān)口細(xì)心甄別，成功堵截多起疑似電信詐騙和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

在社區(qū)里，每一場(chǎng)接地氣的宣講都在拉近反洗錢(qián)知識(shí)與百姓的距離。周末的錦秋社區(qū)廣場(chǎng)上，工作人員搬來(lái)小馬扎，用當(dāng)?shù)胤窖韵蚓用裰v解出租出借銀行卡的危害。“大娘，有人給您幾百塊錢(qián)借您的卡，千萬(wàn)別答應(yīng)，嚴(yán)重的要坐牢。”快遞小哥路過(guò)也停下腳步，詢問(wèn)幫朋友轉(zhuǎn)賬是否可行，工作人員耐心解答：“來(lái)源不明的錢(qián)不要幫轉(zhuǎn)，否則可能卷入洗錢(qián)犯罪。”從快遞站點(diǎn)到鄉(xiāng)村集市，從企業(yè)車(chē)間到社區(qū)活動(dòng)室，該行今年已開(kāi)展外出宣傳13場(chǎng)，發(fā)放資料1500余份。生動(dòng)的案例、通俗的語(yǔ)言，讓“不出租出借賬戶、不幫他人過(guò)渡資金”的理念逐漸深入人心。

在廳堂里，每一次“微沙龍”都在用身邊事教育身邊人。運(yùn)營(yíng)主管手持一份法院判決書(shū)復(fù)印件，向等候的客戶講述真實(shí)案例：“隔壁縣一個(gè)年輕人把銀行卡賣(mài)了500元，結(jié)果卡被用于接收詐騙資金，流水200多萬(wàn)，最后被判了八個(gè)月。”客戶們聽(tīng)得入神，紛紛低聲議論。不僅如此，該行還組織員工常態(tài)化學(xué)習(xí)反洗錢(qián)法規(guī)，每季度開(kāi)展技能測(cè)試，確保一線人員熟練掌握識(shí)別和處置要點(diǎn)。

反洗錢(qián)是一場(chǎng)沒(méi)有終點(diǎn)的持久戰(zhàn)。通過(guò)將宣傳融入日常、將防控做在細(xì)處，農(nóng)行桓臺(tái)城郊支行逐步構(gòu)建起“柜面攔截、社區(qū)宣傳、廳堂警示”三道防線。客戶的理解多了，抱怨少了；主動(dòng)咨詢多了，盲目轉(zhuǎn)賬少了。守住金融安全的底線，就是守住百姓的辛苦錢(qián)。該行負(fù)責(zé)人表示，下一步將持續(xù)創(chuàng)新宣傳形式，深化警銀協(xié)作，讓反洗錢(qián)意識(shí)在更多人心中落地生根。