四川
不少人盯著“流動(dòng)性”“退回A股”抱怨，但很少有人注意到，這背后是一張針對(duì)跨境違規(guī)資產(chǎn)的全球天網(wǎng)，而裸官正是這張網(wǎng)的重點(diǎn)目標(biāo)。
這次的處罰，準(zhǔn)確來說是沒收違法所得。
早在2020年，監(jiān)管部門就要求這三家券商自查自核，降低境內(nèi)資產(chǎn)實(shí)際占有比例，如今的大額罰沒，是對(duì)灰色業(yè)務(wù)的全面清算和清退。
它們被罰的核心原因很明確：沒有國(guó)內(nèi)證券牌照及外匯資質(zhì)，卻通過APP等灰色地帶，向境內(nèi)投資者提供跨境開戶及證券投資服務(wù)，這是證監(jiān)會(huì)明令禁止的違規(guī)行為。
有人提到ITIN（個(gè)人納稅人識(shí)別號(hào)）這類工具，但說到底，信息差和執(zhí)行力的鴻溝，不是靠規(guī)則就能抹平的。
與其糾結(jié)這些，不如看清監(jiān)管釋放的信號(hào)——跨境灰色資產(chǎn)的生存空間正在被徹底壓縮。
這次監(jiān)管底氣十足，核心在于科技監(jiān)管能力的升級(jí)。
CRS（共同申報(bào)準(zhǔn)則）作為經(jīng)合組織推出的跨國(guó)金融監(jiān)管協(xié)議，覆蓋全球100多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，只要在這些地方開戶，銀行賬戶信息、股票持倉比例、分紅記錄等金融數(shù)據(jù)都會(huì)被互通共享，相當(dāng)于給跨境資產(chǎn)裝上了“透明追蹤器”。
很多人疑惑美國(guó)沒加入CRS，是不是有漏洞？其實(shí)CRS的原型就是美國(guó)的FATCA法案（海外賬戶稅收合規(guī)法案）。
為了自身收稅和清算便利，美國(guó)要求全球接入其金融體系的機(jī)構(gòu)必須報(bào)備信息，中國(guó)多家金融機(jī)構(gòu)早已履行這一義務(wù)。
早在2014年，中國(guó)就和美國(guó)簽訂了IGA（政府間協(xié)議），不僅要向美國(guó)提供相關(guān)金融信息，涉及洗錢、貪污受賄等案件時(shí)，也能反向向美國(guó)索取所需信息。
這意味著，哪怕資產(chǎn)藏在美國(guó)，也不是絕對(duì)的“避風(fēng)港”。
今年5月1日實(shí)施的貪污賄賂刑事案件司法解釋，給跨境違規(guī)資產(chǎn)戴上了緊箍咒。
其中第六條明確，國(guó)家工作人員（含企事業(yè)單位相關(guān)人員）境外存折存款折合人民幣超過300萬，將被認(rèn)定為巨額財(cái)產(chǎn)來源不明罪。
有人想通過轉(zhuǎn)給第三人代持、轉(zhuǎn)換資產(chǎn)形式（比如比特幣、穩(wěn)定幣等虛擬資產(chǎn)）逃避監(jiān)管？
司法解釋第二十三條也堵死了這條路：代持資產(chǎn)要向第三人追繳，不管資產(chǎn)形式怎么變，一經(jīng)查獲全部追繳。
更值得關(guān)注的是美國(guó)綠卡政策的調(diào)整。
未來申請(qǐng)或轉(zhuǎn)換綠卡，可能需要返回原戶籍地辦理，而非長(zhǎng)期逗留美國(guó)直接轉(zhuǎn)變。這相當(dāng)于從“人”的層面形成約束，把可能的出逃路徑掐斷。
一邊是全球范圍的資產(chǎn)追蹤，一邊是人員流動(dòng)的約束，再加上司法解釋的明確界定，一套針對(duì)裸官的監(jiān)管閉環(huán)已經(jīng)形成。
資產(chǎn)無處可藏，人員難以脫身，曾經(jīng)的“裸奔”操作，如今只會(huì)把自己逼進(jìn)死胡同。
與其抱怨監(jiān)管帶來的影響，不如看清大勢(shì)：跨境資產(chǎn)監(jiān)管正在全面收緊，針對(duì)裸官的全球天網(wǎng)已經(jīng)織就，任何試圖鉆空子的行為，最終都將付出代價(jià)。
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