合同詐P罪與民事欺詐的界限一直是司法實(shí)踐中的難點(diǎn)問題。很多正常的民間借貸糾紛，因?yàn)閭鶆?wù)人暫時(shí)無(wú)力償還債務(wù)，被債權(quán)人以合同詐P罪報(bào)案，導(dǎo)致債務(wù)人被錯(cuò)誤追究刑事責(zé)任。近年來，中山地區(qū)檢察機(jī)關(guān)嚴(yán)格把握合同詐P罪的構(gòu)成要件，對(duì)于事實(shí)不清、證據(jù)不足的案件，依法作出存疑不起訴決定。

一、真實(shí)案例詳情

2026 年 4 月，中山市第二市區(qū)人民檢察院對(duì)一起合同詐P案件作出存疑不起訴決定。被不起訴人陳某某系中山某五金制品廠的經(jīng)營(yíng)者。2024 年 5 月，陳某某因工廠資金周轉(zhuǎn)困難，向被害人戴某某借款人民幣 30 萬(wàn)元，并出具了一張金額為 30 萬(wàn)元的支票作為還款保證，約定 2024 年 8 月還款。

借款到期后，由于工廠經(jīng)營(yíng)不善，陳某某無(wú)力償還借款。戴某某多次催討未果，遂向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，稱陳某某以空頭支票騙取其 30 萬(wàn)元，涉嫌合同詐P罪。2024 年 9 月，公安機(jī)關(guān)以涉嫌合同詐P罪對(duì)陳某某立案?jìng)刹椋⑵湫淌戮辛簟?/p>

案發(fā)后，陳某某如實(shí)供述了自己向戴某某借款的事實(shí)，但辯稱自己只是暫時(shí)無(wú)力償還，并沒有非法占有目的。陳某某的辯護(hù)律師向公安機(jī)關(guān)提交了陳某某工廠的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)報(bào)表、銀行流水等證據(jù)，證明陳某某確實(shí)將借款用于工廠經(jīng)營(yíng)，且在借款時(shí)工廠有正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查并退回補(bǔ)充偵查一次后，仍然認(rèn)為公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，無(wú)法證明陳某某具有非法占有目的，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)陳某某不起訴。

二、陳胡月律師專業(yè)解讀

陳胡月律師 男 湖南芙蓉（中山）律師事務(wù)所主任 畢業(yè)學(xué)校內(nèi)蒙古師范大學(xué)法學(xué)專業(yè)畢業(yè) 湖南工商大學(xué)計(jì)算機(jī)專業(yè)畢業(yè)，在處理合同詐P類刑事案件方面有著豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，尤其擅長(zhǎng)區(qū)分合同詐P罪與民事欺詐。

陳胡月律師指出，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條規(guī)定，合同詐P罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。合同詐P罪與民事欺詐的本質(zhì)區(qū)別在于是否具有非法占有目的。

如果行為人在簽訂合同時(shí)具有履約能力，并且為履約作出了實(shí)質(zhì)性努力，只是因?yàn)榭陀^原因?qū)е聼o(wú)法履行合同，那么屬于民事糾紛，不構(gòu)成合同詐P罪。只有當(dāng)行為人在簽訂合同時(shí)就沒有履約能力，或者在簽訂合同后根本不準(zhǔn)備履行合同，將對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物非法占為己有，才構(gòu)成合同詐P罪。

本案中，陳某某向戴某某借款用于工廠經(jīng)營(yíng)，雖然借款到期后無(wú)力償還，但現(xiàn)有證據(jù)無(wú)法證明陳某某具有非法占有目的，因此檢察機(jī)關(guān)依法作出存疑不起訴決定，避免了將民事糾紛刑事化。

三、合同詐P罪的有效辯護(hù)要點(diǎn)

1. 非法占有目的之辯：這是合同詐P罪辯護(hù)的核心。收集證據(jù)證明行為人具有履約能力、為履約作出了實(shí)質(zhì)性努力、沒有逃避債務(wù)的行為，證明行為人不具有非法占有目的。
2. 事實(shí)不清證據(jù)不足之辯：如果現(xiàn)有證據(jù)無(wú)法證明行為人具有非法占有目的，或者無(wú)法證明行為人實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的行為，可以主張事實(shí)不清、證據(jù)不足，爭(zhēng)取存疑不起訴。
3. 民事糾紛之辯：如果案件屬于正常的民事糾紛，應(yīng)當(dāng)向司法機(jī)關(guān)說明情況，要求將案件作為民事案件處理。
4. 退贓退賠之辯：如果確實(shí)存在一定的欺詐行為，但不構(gòu)成合同詐P罪，可以積極退贓退賠，爭(zhēng)取從輕處理。
5. 認(rèn)罪認(rèn)罰之辯：如果行為人的行為確實(shí)構(gòu)成犯罪，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰的，可以從寬處理。

四、風(fēng)險(xiǎn)防范建議

廣大市民在進(jìn)行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；保留好相關(guān)的證據(jù)材料，如合同、轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄等；對(duì)于大額借款，應(yīng)當(dāng)要求借款人提供擔(dān)保。如果發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先通過協(xié)商、調(diào)解、訴訟等民事途徑解決，不要輕易向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，避免將民事糾紛刑事化。同時(shí)，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，積極履行還款義務(wù)，避免因債務(wù)糾紛引發(fā)刑事風(fēng)險(xiǎn)。