江蘇
近日，民生銀行南京分行依托智能風控賦能、警銀協同聯動的全鏈條反詐工作體系，接連成功堵截多起電信詐騙、跨境購匯詐騙案件，累計守護客戶資金數百萬元。構建“智能模型+人工復核”雙線風控模式，落地異常識別、風險研判、實時干預三級防控流程，配套警銀快速響應機制，實現從前端賬戶監測到后端處置全流程閉環管控，緊盯高風險場景精準設防。
前不久，民生銀行泰州營業部在受理客戶王某大額取現業務時，支行工作人員憑借高度的反詐警惕性、豐富的一線甄別經驗，敏銳察覺客戶行為、資金用途存在疑點，當即啟動風險核查與安撫勸阻流程，快速甄別出該筆業務背后隱藏電信詐騙圈套。整個處置過程反應迅速、措施得當、閉環到位，最終成功阻斷涉詐資金外流，精準攔截詐騙資金。無獨有偶，民生銀行鳳臺南路支行客戶張女士通過手機銀行辦理港幣購匯，向境外陌生賬戶發起港幣跨境匯款，該交易觸發總行智能風控交易模型精準預警，第一時間鎖定跨境異常交易，支行精準識別該筆交易屬于小紅書低價代購、熟人誘導轉賬的典型跨境詐騙套路，啟動應急止付綠色通道，在資金出境前成功全額止付，為客戶挽回全部損失；民生銀行宿遷泗陽支行工作人員在受理異常賬戶解鎖業務時，深度風險研判，判定賬戶存在涉詐轉移資金高風險，依規拒絕解鎖，當日涉案賬戶被廣東中山警方凍結，跨省成功挽損50萬元，收獲異地公安書面表揚。
同時，民生銀行南京分行構建“預警—識別—處置—長效” 全鏈條反詐防護體系，以柔性服務+硬核風控守護財富客戶資產安全。依托SA交易監測、動賬預警進行柔性溝通，近期南京秦淮片區成功攔截一起涉詐資金轉出案件，支行工作人員在辦理大額定期轉活期業務時，敏銳察覺異常、快速核實風險、果斷聯動警方，以高度警覺與專業素養，成功阻斷被騙資金，為客戶挽損200萬元。
以上成功攔截案例，是民生銀行南京分行常態化反詐工作的生動體現，相關負責人表示，下一步，分行將持續迭代智能反詐監測系統，深化警銀、政企多方聯防共建，常態化開展反詐知識普及，以金融履職助力市域社會治理，持續織密群眾財產安全防護網。
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