北京
來(lái)源：市場(chǎng)資訊
（來(lái)源：反詐課堂）
“我要取500萬(wàn)元。”
幾天前的一個(gè)上午，林女士來(lái)到建行肇慶信安路支行要辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，但林女士始終不提資金的用途和去向，這很快引起了網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人秦瞳日的警覺(jué)。
建行肇慶信安路支行地處肇慶城區(qū)外環(huán)，緊鄰肇慶星湖國(guó)家濕地公園，周邊環(huán)繞多個(gè)居民社區(qū)，日常銀行網(wǎng)點(diǎn)多是消費(fèi)存取等業(yè)務(wù)。
“一下子取500萬(wàn)元現(xiàn)金，這很不尋常。”秦瞳日回憶稱。
本著為客戶資金安全考慮，支行工作人員輪番對(duì)林女士進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和反詐提醒，經(jīng)過(guò)不懈努力，工作人員終于從林女士口中得知了取現(xiàn)原因。
原來(lái)，林女士認(rèn)識(shí)了一名男網(wǎng)友，經(jīng)這名網(wǎng)友介紹，林女士打算投資購(gòu)買房產(chǎn)，因此準(zhǔn)備將名下500萬(wàn)元現(xiàn)金線下快遞寄給房屋中介。
看似合情合理，林女士也對(duì)此深信不疑。但秦瞳日等人仍心存疑慮，“快遞寄大額現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)很高。”恰好這時(shí)，支行接到了反詐中心排查通知，進(jìn)一步確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)存在重大涉詐隱患。為此，支行迅速啟動(dòng)反詐應(yīng)急機(jī)制，將異常情況上報(bào)反詐中心，并以預(yù)約辦理取現(xiàn)等“緩兵之計(jì)”穩(wěn)定林女士情緒。林女士隨后離開(kāi)。
當(dāng)天中午，還沉浸在騙局中的林女士再次折返，顯得更為焦急。秦瞳日順勢(shì)將林女士引導(dǎo)到辦公室，很快民警趕到現(xiàn)場(chǎng)，在多方勸導(dǎo)和解釋下，事件始末逐漸浮出水面。
據(jù)林女士自述，該男性網(wǎng)友一個(gè)月前主動(dòng)添加其微信，自稱投資拿到了盈利返現(xiàn)。在網(wǎng)絡(luò)交往過(guò)程中，對(duì)方步步為營(yíng)，持續(xù)進(jìn)行情感鋪墊和日常陪伴，并以“高收益網(wǎng)絡(luò)投資”軟件小額返利的假象，逐漸獲取林女士的進(jìn)一步信任。
前不久，對(duì)方聲稱有樓市“限時(shí)優(yōu)惠”和“內(nèi)部渠道”，誘導(dǎo)林女士支取巨額現(xiàn)金，并編造了購(gòu)房業(yè)務(wù)需要現(xiàn)金核驗(yàn)的理由，指使林女士將現(xiàn)金交給“房產(chǎn)中介”，企圖通過(guò)線下現(xiàn)金流轉(zhuǎn)的隱蔽方式轉(zhuǎn)移贓款、規(guī)避資金溯源追蹤，實(shí)施大額電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
民警通過(guò)技術(shù)手段，及時(shí)拆穿了詐騙分子虛構(gòu)的身份，并逐一拆解類似詐騙套路、細(xì)致剖析情感騙局特征，介紹了大額現(xiàn)金線下流轉(zhuǎn)涉詐的高危風(fēng)險(xiǎn)。一系列證據(jù)面前，林女士終于幡然醒悟。
一場(chǎng)精心編織的騙局，險(xiǎn)些讓市民積蓄付諸東流。銀行人憑借專業(yè)與堅(jiān)守，成功守住群眾“錢袋子”。
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