全民通及振燁多人被捕，非法集資詐騙超800億！

2月25日，深圳市公安局福田分局發布“全民通集團”案情通報，通報稱，前百億私募基金全民通金融資本控股集團涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪活動，目前公安機關已對20名犯罪嫌疑人采取刑事強制措施，并已凍結相關資產，案件仍在進一步偵辦中。

目前，全民通集團法定代表人黃曉芳及其家人被捕。黃曉芳關聯了另一家“500強企業”振燁國際產業控股集團（深圳）有限公司（下稱“振燁國際”），振燁國際的實際控制人林燁目前失聯，林燁家人也已被捕。

央視記者近日在全民通金融資本控股集團有限公司位于廣東深圳福田區聯合廣場A座的實際經營地點，看到了這里正門緊閉，側門被木板封住，并且已經貼滿了“停止辦公”四個大字。在正門的左側看到，這里貼上了深圳市勞動人事爭議仲裁委員會分別于一月下旬和二月中旬發布的裁決公告。

記者問物業人員什么時候停止辦公的，物業人員說是去年。公開報道顯示，全民通集團于2016年起曾在基金業協會備案8只量化或票據基金，管理產品規模近百億。2022年7月，全民通集團多只產品出現兌付逾期。律師提醒，投資者要提高警惕，避免掉入非法集資的陷阱。

立案抓人是最終結局！從去年5月份很多業內知情人士就是這個觀點，什么轉股、分期等都是拖延時間的方案，事實上也是一次次爽約，逾期就是沒錢的開始。正義也許會遲到，但絕不會缺席。

其實早在2022年12月初，全民通/振燁就出現在小程序“福田警察”中的“經偵業務”板塊，受害者可以進行報案登記。首先為福田警方點贊，因為之前有知情大V就說過“全民通/振燁”就算有“天時、人和”，沒有“地利”。在深圳嘚瑟不過1年，深圳不像北方某地，幾乎零容忍，立案很快。（中城投/宜辰自逾期起，也差不多1年會被定性，這就是深圳速度）

全民通與振燁國際就是一個實控人林燁，全民通是募資端，通過分布在全國的幾百個網點以高收益進行募資，從《案情通報》中的措辭“涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案偵辦打擊”來看，全民通募集來的資金，不僅僅是自融錯配的問題，大量的資金已被用于支付投資收益、日常運營、投資、揮霍，甚至轉移。

這也進一步坐實了，林董的“500強”都是花投資人的錢炮制出來的，林董的勞斯萊斯、茅臺、飯局、深圳最美退役軍人等都是投資人買單的。這次通報中顯示，房產、車、股權、銀行賬戶等也被凍結，不知道林董的勞斯萊斯、卡宴等在不在列。一切有為法，如夢幻泡影。

在早前集團榮譽介紹中，振燁國際自2019年開始入圍多個“500強”榜單，甚至在2022年6月、9月，仍有機構將其評為“2022中國企業500強”、“2022中國民營企業500強”。

全民通集團通過票據基金招攬投資人，以5萬元起步、承諾收益等違規方式向非特定群體包括老年人銷售。而振燁國際所銷售的供應鏈金融產品，至少部分產品的底層資產虛無，應收賬款并不存在。

一位投資人提供的錄音中，振燁高管曾明確表示，根據深圳市政府職能部門掌握的數據，截至2022年11月，全民通的投資人共計8800多人，存量規模是近120億元。目前全民通和振燁國際兩家公司究竟造成多大的資金缺口，暫無確切數據。

全民通旗下，還持有部分擬IPO公司股權。而振燁國際實控人林燁，也掌握一家港股上市公司全民國際（08170.HK）實控權。根據深圳市公安局福田分局2月25日發布的案情通報，公安機關已經凍結全民通涉案車輛、公司股權、銀行賬戶資金和房產等資產一批。全民通集團和振燁國際，實際上是由同一幫人在經營。

振燁國際：空降的500強

之前有個段子，一個小伙假裝自己是世行副行長，想做首富的女婿，然后他就以副行長的地位成功做了首富女婿。做了首富女婿，他成功面試上世行副行長，完美完成了空手套白狼的過程。

振燁國際的做法如上述故事如出一轍。

振燁國際就是2019年9月從一個空殼公司變更而來，這個時候，林董手上已有了大量非吸來的資金。用這些資金刷大宗交易，合并財報后。2020年，振燁更名僅3個月就登上中企協的“500強”，一個官方認可的榜單。

接下來，振燁就以“500強”身份成為地方政府招商的座上賓，并創新“先建廠、后市場”的縹緲模式，沒有任何新能源新材料產業經驗，卻張口閉口投資100億搞產業園，居然有近十個地方政府上套！

當然，也有某省會城市奠基儀式2個多月后，及時止損，也有湖北某地政府在全民通爆雷后，還強行上項目，畢竟牛吹到新聞聯播和上級領導那里，硬著頭皮也要上。振燁國際這種企業能有市場，也暴露了地方政府招商“要雷聲，要政績，漠視未來”的急功近利心態。

近幾年，振燁國際被稱為“空降的500強”。2020年，振燁國際以520億元營收，首次進入中國民營企業500強，位列第152位。2022年，振燁國際在中國民營企業500強榜單上的名次，提升到第89位，營收也高達960億元。

2022年4月，高芳（化名）經朋友介紹購買兩筆振燁國際的供應鏈金融產品共計500萬元，按照約定，高芳每個月可以獲得付息，年化率分別是9.5%和10.5%。前兩個月，利息都準時到賬，但2022年7月后，高芳再沒收到任何本金或利息。據高芳透露，她認識的投資人中，最高有人將3500萬元投入振燁國際的供應鏈金融產品，目前血本無歸。

據了解，振燁旗下有大量的貿易及供應鏈公司，這些公司中的營收，存在內部倒賣。振燁宣稱的千億應收規模，又有多少交易，是具有交易實質的？同樣的套路在振燁兜售的理財里出現，振燁用內部的保險收益權向投資人融資。

據振燁在2022年12月發布的供應鏈系列產品說明公告，供應鏈金融產品共計15只，包括供應鏈收益權、保險收益權等產品。而知情調查人士獲得的多份產品介紹顯示，供應鏈金融產品單期發行規模不超過1億元。而高芳從前海結算中心獲得的數據是，振燁供應鏈金融產品的規模大概在7億元。

振燁和全民通被認為屬于同一個實控人林燁控制，但兩家公司所涉業務略有差異。全民通的理財產品底層資產是票據業務。

根據全民通的宣傳話術，全民通票據中心采用“結構性存款+票據貼現”的業務模式套利。具體操作是，全民通分公司先使用募集資金購買A銀行理財產品，假設年回報率為4%。同時，全民通以此存單為基礎，從A行開出等額承兌電子匯票，并到B銀行貼現。假設B銀行的貼現率為3.6%，與存款的年利率之間就存在0.4%的利息差。

全民通的宣傳單張顯示，這種操作手法只需1-2個工作日，可高頻操作，最終積累可觀的收益。一位銀行從業人員告訴筆者，由于銀行理財和票據貼現之間的利息差，民間的確有不少人會通過這類模式套利。但近幾年，實際上這種模式的套利空間已經不斷變小，尤其在2023年1月起實施的票據新規出臺后，票據的套利空間更是急劇縮小。

根據票據新規，銀行承兌匯票和財務公司承兌匯票的最高承兌余額不得超過該承兌人總資產的15%，保證金余額不得超過承兌人存款規模的10%。商業匯票的付款期限自出票日起至到期日止，最長不得超過6個月，而此前的票據最長期限是1年。

該新規在2022年1月發布公開征求意見通知，最終確定在2023年1月1日開始實施。兩條新規限制了企業開票規模和開票期限，幾乎壓死了票據的套利空間。全民通卻在票據新規之前，開始了最后的狂歡。

根據多位投資人提供的合同顯示，他們與全民通簽訂的合伙合同，簽訂于2022年上半年。根據全民通的宣傳資料，深圳前海全民通金融資本控股集團有限公司將跟投票據基金20%份額，剩余份額由投資人投入。

這些在2022年簽訂的合伙協議，部分是將約定的收益率寫入合同，也有人的合同內未約定收益率，但全民通也在合同之外向投資人承諾收益。根據全民通的宣傳單張，這些私募產品的起投金額低至5萬元，而筆者獲得的多份合同顯示，投資人簽訂的單份合同金額大多在幾十萬不等。

約定固定收益、未設100萬起投門檻，甚至被報道向老年人銷售私募產品，全民通的票據基金透露著詭異。此外，自稱在中國基金業協會注冊并接受監管的全民通公司，旗下多只基金被列入“不能持續符合私募基金管理人登記要求的注銷機構名單”，各地政府也均發布“全民通非法集資”的風險警示。全民通的基金幾乎處于風控裸奔狀態，資金真實流向難以追蹤。

全民通的欺騙與敗落

全民通及振燁被立案偵查之后，投資人的一切行為都要遵照警方的通知，理性表達訴求。像全民通這類公司，去年5月份逾期之時，雖然未兌付高達百億，可能非吸的資金池里所剩無幾，血本無歸概率極大。

再加上后來拖延大半年，維穩成本、運營成本、轉移的資金，可能資金池里更是空空如也。接下來，就要靠警方把流動性不太強的資產進行追繳處置，比如房產、股權、債權等，追繳回來的一般會按比例返還。在此過程中，需要投資人進行報案登記。

通報中顯示，已有20名犯罪嫌疑人被采取刑事強制措施，差不多能覆蓋核心高管和核心骨干。

深圳警方通告是第一步，接下來各地分公司屬地警方也會發布通告，因為對分公司負責人和員工的處理是歸屬地警方，大概也會抓人和通知退薪退傭。

建議分公司人員提前做好準備，爭取取保（諒解+退薪）。逾期之后，不要助紂為虐，應該站在投資人的角度為他們爭取更多利益，這樣大家才會從心里原諒你。

這個時候，你才知道這句話有多重要，因為取得受害者（名下未兌付投資人）的諒解，是取保的一個重要維度。

另外，振燁國際的很多頭銜是它們用來非法集資欺騙投資人。這些稱號、這些榮譽作為增信工具，助紂為虐，怎么出爐的？是不是一查到底，追責！

2022年5月就就暴雷，6-9月份之間舉報不斷，廣東工商聯、中企協在接到投資人舉報，依然在9月份把“500強”稱號送給振燁國際。

還有廣東某媒體，在暴雷4個多月，還為全民通/振燁唱贊歌維穩，這些惡心的行為是不是要收到譴責？這里面有沒有利益輸送？

暴雷之后，錢只能靠警方追繳，這些資金流向哪里，終將真相大白，林董是企業家還是資深老賴？終究會水落石出！我們無法避免損失，但是有罪者必須受到法律懲罰。

( 更多參考文章請直接點擊標題閱讀：林燁跑路大起底 ｜全民通和振燁之謎、全民通及振燁國際受害人網上報案方法 )

最后，我們一起來看看如何避免掉入非法集資的陷阱？匯業律師事務所合伙人黃其柏分析認為：

首先，要看清投資人門檻，警惕個人投資者單只私募基金份額不足100萬元，或投資人金融資產未達到300萬元，或近三年年均收入不足50萬元，但業務員或銷售人員卻允許通過拼單等方式投資；

其次，要看宣傳方式，私募基金不可以公開宣傳推介，要警惕采用廣場式路演、散發傳單或隨機撥打電話等推銷方式推介私募基金產品；

最后，要看投資人數，單只私募基金總共持有人累計不得超過200人。

附深圳警方通告全文：