正文

穩(wěn)股市穩(wěn)樓市，股市大漲，房市大跌嗎？

01

千年瘸腿的大a,終于能耀武揚(yáng)威了，曾經(jīng)想抄底，結(jié)果被抄家的股民也終于揚(yáng)眉吐氣了；

中國上漲指數(shù)不僅漲到3700多點(diǎn)，連流動盤總量也突破了100萬億，

一時之間老韭菜、嫩韭菜一茬茬的往外冒，就像大風(fēng)吹過的山間田園，綠油油、此起彼伏、一浪接著一浪——又美、又蕩漾~

此刻，我對中國股市的看法就是“這段文字”表達(dá)的內(nèi)容~

換句話說，人人都知道我們當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)基本面不支持大A的瘋狂上漲，但所有人都爭先恐后的加入，所有人都相信這是一輪牛市？

所以，朋友們，矛盾嗎？

我告訴大家，這種矛盾、對立、博弈、真假參半就是真實(shí)的投資市場、就是金融體系的本色~

——如果經(jīng)濟(jì)基本面支撐，股市就是真實(shí)價值的體現(xiàn)，所以投資正當(dāng)時；

——如果經(jīng)濟(jì)基本面不支持，那就是國家價值的體現(xiàn)，所以跟著旺旺隊(duì)投資正當(dāng)時~

總之，只要想讓他漲，漲起來就行，至于為什么漲根本沒有人關(guān)心，股民相信自己的運(yùn)氣，機(jī)構(gòu)相信自己的鐮刀，爸爸相信自己的政策

換句話說，在投資金融市場里面，只有追逐泡沫的非理性欲望，沒有理性判斷的價值邏輯~

股市如此，房市也如此，這兩者上漲從來都不是經(jīng)濟(jì)向好之后的結(jié)果，而是經(jīng)濟(jì)向好”需要的結(jié)果“。

如果話說到這個份上，你還看不懂，那么就記住一個大原則：

“在中國，無論是股市行情啟動，還是房市行情啟動，都需要具備三大原則就是經(jīng)濟(jì)足夠差、老百姓的閑錢足夠多、政策指向足夠坦誠~”

那么，我們當(dāng)前是這種情況嗎？

毫無疑問，當(dāng)前就符合這三大原則

經(jīng)濟(jì)維度無需多講，大家體感的經(jīng)濟(jì)大環(huán)境有多寒冷大家都清楚，如果非要從數(shù)據(jù)指標(biāo)拿出一個指標(biāo)來證明，那就是2025年7月份人民幣貸款減少500億。

這是中國20年來，首次人民幣貸款減少500億，所以經(jīng)濟(jì)差，這事是共識~

那么，老百姓手里有足夠的閑錢嗎？

從衛(wèi)生事件口罩開始，老百姓就開始存錢，到了2025年6月份中國居民中長期存款已經(jīng)超過160萬億~

我知道，大家看到160萬億只是感覺“數(shù)字挺大”，但不知道這意味著什么？

——2024年中國的GDP總額是134萬億、2021年中國商品房銷售總額的巔峰是18萬億、2025年7月中國股市流動盤100萬億

也就是說，只要這160萬億流入市場，中國GDP增速就會重回兩位數(shù)、中國商品房就可以賣出7個18萬億、中國股市的流動盤就會翻倍變成200萬億......

所以，老百姓不僅手里有閑錢，這閑錢還能掀起滔天巨浪

說完了前兩個原則，就剩第三個原則了：政策指向足夠坦誠嗎~

那么，什么叫政策足夠坦誠？

就是寫到政治局會議當(dāng)中，一字一句地告訴大家

中國股市走牛行情的起點(diǎn)不是中金、社保、險資開始買入的那一刻，而是2024年12月9日中央政治會議在制定2025年經(jīng)濟(jì)方向時定下的六字“預(yù)言”：

穩(wěn)樓市穩(wěn)股市~

從政策維度看，這坦誠的程度，就差“耳提面命”的告訴你了~

只不過呢，在彼時政策出來之時，雜音很多，什么“穩(wěn)”就是不漲不跌、什么托而不舉等等

現(xiàn)在好了，中國上證指數(shù)從3000點(diǎn)漲到了3700點(diǎn)，然后全球?qū)_資金都開始快速買入中國股票~

就連高盛這些華爾街資本也開始替中國股市“歌功頌德”，說海外資金對中國股票的配置很保守，而這種保守恰恰就是股市上漲的持續(xù)動能~

事情到這個份上，曾經(jīng)說“不漲不跌就是穩(wěn)股市”的憨批已經(jīng)跑步進(jìn)場，曾經(jīng)說“托而不舉”的小胖也已經(jīng)押注看多，

由此可見，穩(wěn)股市，就是股市上漲。

其實(shí)呢，從政策維度看，2024年12月是政策誠意度十足的開始，卻不是中國股市上漲的前奏~

中國股市真正上漲的前奏，是2025年1月份22日中央金融辦、中國證監(jiān)會、財(cái)政部、人力資源社會保障部、中國人民銀行、金融監(jiān)管總局聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于推動中長期資金入市工作的實(shí)施方案》這一刻

換句話說，中國股市上漲原則之三，政策足夠坦誠，不僅要政策指向明確，還需要真金白銀的“身先士卒”。

文章寫到這里，問題就來了：

”2024年12月政治局明確的穩(wěn)樓市穩(wěn)股市六字真言已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了50%，“穩(wěn)股市“定調(diào)之下股市大漲，

那么樓市呢，

穩(wěn)樓市的預(yù)言什么時候?qū)崿F(xiàn)呢？“

在這樣的時代，怎么做家庭資產(chǎn)配置？可以看文章《》

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02

相比穩(wěn)股市的“預(yù)言成真”，“穩(wěn)樓市”屬于革命尚未完成，同志仍需努力的情況。

從地域維度看，中國東部地區(qū)、中部地區(qū)、西部地區(qū)、東北部地區(qū)的房地產(chǎn)開發(fā)投資和銷售都是負(fù)增長~

換句話說，宏觀數(shù)據(jù)維度看，中國樓市尚未實(shí)現(xiàn)926明確的止跌回穩(wěn)，更未達(dá)到政治局12月9日定調(diào)的“穩(wěn)樓市”目標(biāo)。

從二手房維度看，魔都上海的二手房只有徐匯區(qū)房價是同環(huán)比雙漲，環(huán)比上漲了2.8%，對比2024年同比上漲了5.36%

其余15區(qū)都是下跌的~

其實(shí)呢，房地產(chǎn)行情看趨勢就看數(shù)據(jù)，但如果要做真實(shí)交易，還真不能按照“數(shù)據(jù)線性”邏輯就得出房價“上漲”或者“下跌”的結(jié)果，

因?yàn)閺某山粌r格角度看，真實(shí)市場比數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)要復(fù)雜得太多了

比如——高郵路5弄 徐匯衡山路

這套洋房在2023年年初的價格是 10.2萬元/㎡ ，到了 2025年6月價格是 18.3 萬/㎡ ，逆勢上漲79.4%

再比如上海云錦東方錦園

2023年年初價格是12.0萬/㎡ ，2025年6月價格是25.8萬/㎡，上漲幅度115%，從2023年到現(xiàn)在一共成交量18套 。

都說上海的二手房跌的一塌糊涂，但“拆解了”看，也有一些地段、位置、產(chǎn)品都比較好的二手房還是逆勢上揚(yáng)的~

我又看了一下上海新房，價格仍然在上行，2025年7月同比2024年7月還是上漲6.1%。

今天的文章不分析一線城市房地產(chǎn)成交數(shù)據(jù)，所以就不一一呈現(xiàn)了，

說完高房價的代表——上海，再和大家說說一線城市低房價的代表：廣州

廣州房價是四個一線城市最低的，但從新房成交價格看，廣州新房價格不僅沒跌還上漲了

不僅漲了，還漲得”無法無天“

2025年5月份新房價格因?yàn)楹勒山粌r格一度突破4萬元/㎡的均價。

但”拆解“到各個區(qū)域看，廣州各區(qū)域成交價格也是漲跌不一致的行情

相比廣州新房的“苦中作樂”有漲有跌，廣州二手房倒是“整齊劃一”跌得一致：

廣州二手房已經(jīng)跌到2016年到 2017年的價位~

數(shù)據(jù)不分析了，反正中國GDP前20城市的樓市如果“拆解一二”來看都是這樣：

二手房普跌，但也有堅(jiān)挺上漲的房源，

新房普漲，但也有賣不出去的庫存~

那么，這樣的行情符合政治局“穩(wěn)樓市”的目標(biāo)嗎？

肯定不符合

如果符合還需要李先生表態(tài)：采取有力措施鞏固房地產(chǎn)市場止跌回穩(wěn)態(tài)勢嗎？

這說明什么？

說明當(dāng)前的樓市行情不符合“穩(wěn)樓市”的既定目標(biāo)。

前文也說了，房市行情啟動，也需要具備三大原則：

經(jīng)濟(jì)足夠差、老百姓的閑錢足夠多、政策指向足夠坦誠~”

前兩樣是宏觀大環(huán)境，而政策指向足夠坦誠的角度看，中國樓市“穩(wěn)樓市”的信號是明確的。

但對比股市“長期資金”入市的力度看，中國樓市要做到“穩(wěn)樓市”要需要關(guān)鍵的一步：砸錢

為了看看”砸錢“的誠意度，我還真查了一下2025年7月份央行貨幣工具箱的投放情況

不查不知道，一查嚇一跳：我去，房地產(chǎn)維度的放款工具PSL竟然是縮量操作~

在這樣的背景下，CPI在”0“附近徘徊的前提之下，要想實(shí)現(xiàn)“穩(wěn)樓市”需要貨幣端發(fā)力

——比如：2萬億，建立中國商品房收儲銀行，解決庫存的同時建立健全保障房出租制度，

——再比如，加大城中村改造和危舊房的改拆力度，也就是創(chuàng)造需求增加需求，類似于2015年的棚改~

不管未來”穩(wěn)樓市“走上那條路，都不可能離開”砸錢“這件事~

所以，樓市上漲的起點(diǎn)不僅要看政策誠意度的”信號“，還要看配合政策誠意度的貨幣力度~

當(dāng)然，有些伙伴或許會說：這行情誰買房啊，都去買股票了~

可我想問大家：假設(shè)你在股市賺到1000萬，你要干什么？

我猜無非就是換車、換房罷了

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03

最后，概要說幾句——

1、共振

2008年經(jīng)濟(jì)危機(jī)的時候，中國房價也是暴跌，從數(shù)據(jù)維度看，全國均價下跌30%，深圳下跌50%。

股市暴跌：上證指數(shù) ，深圳成指下跌70%。

2009年，股市上漲100%，全國房價均價翻倍。

總結(jié)：股市和房市翻倍，房市滯后股市半年

2013年到2015年，股市大漲。深成指翻倍，創(chuàng)業(yè)板7倍。

同期，房市低迷，橫盤為主。

在此背景下我們迎來了棚改貨幣化安置的7萬億，在此背景下全國房價再次翻倍，某些地方上漲200%。

房價到達(dá)頂峰，全國商品房房價均價達(dá)到1萬元。

總結(jié)：股市和房市翻倍，房市滯后股市1年

2、池子

在資本流動受到嚴(yán)格管制的龍城，任何”金融泡沫“都飄不出去，所以兜兜轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)還是會回到最大的貨幣池子——房地產(chǎn)。

所以看多中國、看多中國資產(chǎn)，這個觀點(diǎn)不變

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