廣東
近日，興業銀行珠海香洲支行成功堵截一起涉詐資金轉移事件，為一名老年客戶攔截了100萬元的潛在損失。2025年12月23日，珠海市公安局朝陽派出所特向興業銀行珠海香洲支行發來表揚信，高度贊揚支行工作人員的專業素養和責任擔當，充分肯定警銀聯動機制在此次事件中的高效運作。
事件回顧：2025年12月19日中午，興業銀行珠海香洲支行收到總行反欺詐系統預警，提示客戶何女士（70歲）通過手機銀行向行外轉賬100萬元，交易存在異常。會計主管劉主管高度重視，立即聯系理財吳經理進行核實。
吳經理、劉主管回訪客戶時發現，客戶聲稱轉賬是為支付“經營采購款”，但其表述存在多處矛盾。當進一步詢問轉賬用途時，客戶反復修改轉賬原因，邏輯混亂。劉主管敏銳察覺到客戶可能遭遇詐騙，立即請客戶前往網點核實情況。
客戶到達網點后，仍試圖通過其他銀行賬戶進行轉賬操作。劉主管迅速上前阻止，將客戶引導至理財室進一步了解情況。經過耐心溝通，發現多個可疑細節：
公司信息存疑：客戶表示轉賬是為購買健康管理項目，但提供的“廣東橫琴XX醫院健康管理公司”在企查查中無相關注冊信息，且該公司出具的匯款通知書落款單位加蓋的印章存在明顯造假，印章式樣不規范。
無法提供合同：當要求客戶提供轉賬合同或協議時，客戶表現遲疑，聲稱協議在家里，這一行為存在明顯撒謊嫌疑。
收款人身份不符：匯款通知書顯示收款方為吳X輝，開戶行為交通銀行鄭州富田大廈支行。客戶稱收款方是其朋友，叫“趙X學”，收款方與客戶此前提供的身份信息不符。
微信聊天記錄異常：客戶微信聊天記錄顯示，與之聯系的“扎西”實際為男性，且其語氣充滿催促，甚至建議客戶從其他銀行轉賬或分筆操作。同時，“扎西”稱呼客戶為“媽”，語音特征疑似AI模擬。經核實，客戶并無兒子，僅有兩名女兒，進一步驗證了騙局的性質。
劉主管立即對賬戶采取管控措施，并聯動警方協同處理。在銀行工作人員和警方的共同努力下，成功勸阻客戶停止轉賬，避免了100萬元資金損失。
警方表揚，彰顯責任擔當：2025年12月23日，珠海市公安局朝陽派出所向興業銀行珠海香洲支行發來表揚信，信中指出，此次事件的成功堵截，展現了支行以高度的責任感和專業的職業素養，成功阻斷詐騙資金鏈條，有效避免了人民群眾財產損失，是金融機構落實反詐主體責任、踐行社會責任的有力體現，也是警銀聯動機制高效運行的典范。
歲末年初是電信網絡詐騙的高發期，興業銀行珠海分行將繼續加強反詐宣傳力度，提升客戶風險防范意識，不斷完善警銀協作機制，共同筑牢金融安全防線，為守護好人民群眾的財產安全、營造安全穩定的經濟社會環境作出更大貢獻。
來源：興業銀行珠海分行
特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布，本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
