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5月26日以來,陸續(xù)有內(nèi)地投資者聲稱,線下赴香港銀行網(wǎng)點(diǎn)開戶遭遇勸退,亦有投資者曬出文件照片稱,相關(guān)香港地區(qū)銀行要求,只有簽署聲明確認(rèn)投資資金來自內(nèi)地以外的合法來源,且未曾因偽造文件而遭遇過賬戶關(guān)閉或暫停的情況,才能申請(qǐng)投資開戶業(yè)務(wù)。
券商中國記者于5月27日走訪多家香港地區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn),網(wǎng)點(diǎn)工作人員均表示,目前內(nèi)地居民開戶所需資料與此前一致,即身份證、港澳通行證、入境記錄,以及必要的資產(chǎn)和投資經(jīng)驗(yàn)證明(如內(nèi)地銀行流水、A股金融資產(chǎn)持倉等)。但相關(guān)工作人員也提到,在開戶審核過程中不排除需要補(bǔ)充其他證明資料。
有香港銀行業(yè)人士確認(rèn),新開戶客戶需要補(bǔ)充簽署跨境披露聲明的情況確實(shí)存在,這也是順應(yīng)5月22日香港證監(jiān)會(huì)、香港金管局發(fā)出的新的監(jiān)管通函。香港證監(jiān)會(huì)在通函中稱,經(jīng)過檢視12家證券經(jīng)紀(jì)行的開戶作業(yè)手法,識(shí)別出多項(xiàng)重大缺失,包括開戶文件的盡職審查不足,在開戶過程中接受可疑或偽造文件,及在管理與海外中介人的跨境代理關(guān)系方面存在弱點(diǎn)。
香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)為,上述情況可能導(dǎo)致客戶賬戶遭不當(dāng)使用來進(jìn)行可疑或不法交易,并加劇洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)。因此要求關(guān)閉以可疑或偽造文件開立的投資賬戶,以及零結(jié)余不動(dòng)投資賬戶。
若有內(nèi)地投資者赴港要求開立投資賬戶,亦須取得其書面聲明確認(rèn):所有用以支持投資活動(dòng)及相關(guān)結(jié)算的資金均來自內(nèi)地以外的合法來源;未曾使用可疑或偽造文件而令賬戶遭到任何持牌法團(tuán)或銀行關(guān)閉或暫停;如其書面聲明中的資料出現(xiàn)任何更改,會(huì)在七個(gè)營業(yè)日內(nèi)通知機(jī)構(gòu);后續(xù)一旦發(fā)現(xiàn)有關(guān)客戶的資金來源屬不合法,或違反內(nèi)地任何資本管制法規(guī),應(yīng)關(guān)閉其投資賬戶。
上述條款也全部出現(xiàn)在內(nèi)地投資者提供的跨境披露聲明文件中,該文件還特別提到“如您為中國內(nèi)地居民,請(qǐng)留意本產(chǎn)品及服務(wù)只適用于身在香港的投資者(例如在港生活或工作)且應(yīng)確保資金來源合法合規(guī)”。
需要注意的是,在5月22日中國證監(jiān)會(huì)點(diǎn)名處罰三家頭部跨境券商,并宣布在兩年內(nèi)完全杜絕境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)非法提供證券服務(wù)后,不少投資者惶惶不安,選擇清倉或轉(zhuǎn)倉。有跨境券商人士告訴券商中國記者,從內(nèi)部數(shù)據(jù)來看,很多內(nèi)地投資者選擇轉(zhuǎn)倉去了銀行證券賬戶。
但券商中國記者從金融律師處了解到,從法律邏輯上來看,若跨境券商被全面禁止,銀行作為同類金融基礎(chǔ)設(shè)施不可能單獨(dú)豁免,否則形成監(jiān)管套利洼地。這一判斷也與香港銀行嚴(yán)格投資賬戶開設(shè)審查的動(dòng)作得到了相互印證。
在銀行渠道有所行動(dòng)的同時(shí),一些港資券商也開始收緊開戶渠道。5月22日后,社交平臺(tái)上陸續(xù)有投資者表示,一些香港券商不再為內(nèi)地居民提供線上開戶渠道。
但也有中介“趁火打劫”,在社交平臺(tái)繼續(xù)以“內(nèi)部渠道”“推薦碼”“開戶秘籍”之類的名頭,招攬內(nèi)地居民開設(shè)香港券商賬戶。小紅書、閑魚等平臺(tái)上,類似“港美股開戶保姆級(jí)教程”的虛擬物品仍在銷售。更有甚者宣稱,通過Bitget這樣的Web3公司投資美股,也不失為一種代替方案。但實(shí)際上,上述開戶渠道存在巨大的合規(guī)及資產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)。
廣東廣悅(深圳)律師事務(wù)所律師任正勇在接受券商中國記者采訪時(shí)表示,境外機(jī)構(gòu)未經(jīng)境內(nèi)監(jiān)管部門批準(zhǔn),借助境內(nèi)關(guān)聯(lián)主體暗中招攬客戶,依托網(wǎng)站、投資APP等渠道向境內(nèi)投資者非法提供證券交易服務(wù),破壞了市場秩序,必須堅(jiān)決整治。但從監(jiān)管印發(fā)的整治方案來看,政策的底層邏輯是通過“堵邪路、開正門”實(shí)現(xiàn)“疏導(dǎo)式治理”,而非簡單封堵,政策遠(yuǎn)期愿景是推動(dòng)跨境投資陽光化。
責(zé)編:楊喻程
排版:劉珺宇
校對(duì):王朝全
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