創新驅動 廣東博眾探索 AI 投顧服務新實踐

當下，人工智能技術正加速融入千行百業，成為驅動產業創新升級的核心動力，在證券領域，AI 與投顧服務的融合更是成為行業數字化轉型的重要方向。

作為經中國證監會核準的證券投資咨詢機構，廣東博眾早早布局數字化轉型，在技術研發與產業融合上穩步推進：2022 年，入圍首批資本市場金融科技創新試點；2023 年，與華為云攜手推進證券數字化底座建設；2024 年，投顧數字人順利通過國家網信辦深度合成服務算法備案，同時開啟與廣東工業大學的產學研深度合作；2025 年，接入 DeepSeek 等大模型，全面加速智能化升級進程。

基于對證券服務向數字化、智能化發展的行業趨勢判斷，結合自身多年技術實踐積累，廣東博眾于2025年推出的“博眾投顧智能體平臺”，從單點工具實現了向體系化AI服務能力躍遷。這一平臺也成功通過華為昇騰應用開發技術認證。

與簡單調用大模型的常規模式不同，該平臺創新性引入 “智能體”（Agent）理念，讓 AI 不再局限于被動解答問題，更能主動理解任務、自主調用工具、執行完整流程并精準反饋結果，真正成為 “會思考” 的投顧助手。

平臺采用 “大模型基座 — 訓推平臺 — 場景應用” 三層架構：底層支持多模型靈活切換，可根據不同場景特性適配最優模型；中層融合證券專業知識庫與 MCP 金融數據通道，結合 RAG（檢索增強生成）技術，在保障輸出內容智能化的同時，嚴守金融合規底線；上層提供低代碼開發環境，讓業務團隊能夠快速構建面向具體場景的智能體應用，實現技術與業務的高效銜接。

這一設計精準破解了金融AI落地難題：既解決了通用大模型“知識廣度有余、專業深度不足”的問題，也消除了研發與應用“兩張皮”的現象。廣東博眾以技術創新驅動場景融合，將AI塑造成“懂金融、會干活”的數字生產力，引領金融AI從概念走向實戰。

目前，博眾投顧智能體平臺已孵化出六大智能體，構建起 “投 - 研 - 顧 - 教 - 管” 一體化 AI 服務矩陣，全面覆蓋證券投顧從客戶服務、專業支持到運營風控的全鏈條流程。

客戶服務端，投顧智能體 7×24 小時提供選股建議、個股診斷、盤面解讀，彌補人工投顧服務時空局限；投教智能體根據用戶知識水平定制學習路徑，以 “學 — 測 — 練” 閉環提升投資者金融素養，讓投教更具針對性。

專業支持側，AI 調研助手可實時轉寫會議錄音、提煉核心信息，助力分析師高效產出研報；AI 策略助手支持自然語言生成量化策略，自動完成回測與參數優化，大幅降低量化策略開發的技術門檻。

運營風控層面，AI 創作助手復刻資深投顧分析風格，自動生成市場點評、策略解讀等內容，提升內容生產效率與專業性；合規智能體依托法律知識庫和案例訓練，對各類素材開展多模態合規審核，筑牢業務風控防線。

六大智能體的核心能力還深度集成至博眾投顧數字人，在診股、投教、客服、播報、直播等場景實現擬人化交互，用通俗語言拆解金融邏輯、傳遞專業觀點，讓金融服務兼具專業度與人情味。

面對AI技術火熱卻難以融入實際業務的困境，廣東博眾給出了破局之道：聚焦垂直場景，用智能體解決具體問題，讓技術真正服務于業務。未來，這一模式有望在財富管理等領域全面鋪開，推動“AI+投顧”從試點走向規模應用，重塑證券服務的邊界。