陜西
陜西浩公律師事務所 刑事研究院 文章/張揚
一、新聞事件
湖南郴州臨武縣公安局，破獲一起涉案金額400萬余元的詐騙案，其套路之隱蔽，讓不少群眾“防不勝防”。
2023年11月至2024年9月，劉某以非法占有為目的，靠著“開辦二手挖機廠”“合伙放高利貸”等花言巧語，偽造經營場景、虛構資金用途，專門瞄準身邊熟人下手，一步步設下圈套，先后騙取5人400萬余元。目前，犯罪嫌疑人劉某已被公安機關依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。
套路一：
2024年1月至8月，劉某以資金周轉為由，多次向陳先生借款，累計達500多萬元。期間劉某陸續歸還400多萬元，仍欠114萬元。
眼看欠款到期，2024年8月24日、26日，劉某兩次提著沉甸甸的“現金”，專程到陳先生家門口，分別歸還70萬元和20萬元，共計90萬元。就在陳先生準備存銀行時，劉某一句“錢有問題”的無心之言引發警覺。回家拆開包裝，陳先生瞬間傻眼——九捆“現金”全是點鈔練功券，僅上下各一張真鈔掩人耳目，至此才發覺被騙！
套路二：
2023年底，劉某與廢鐵回收從業者李先生相識，通過正常結算小額生意獲取信任。2024年4月，劉某虛構“合伙放高利貸”項目，以“低風險、高回報”誘騙李先生，用練功券的照片偽造成現金照片并拍攝虛假經營視頻增強可信度。2024年5月，劉某又以20臺挖掘機為幌子，謊稱自己可供應報廢挖機廢鐵，誘騙李先生預付貨款94萬元，后未交付廢鐵也未退款。經查，涉案挖掘機非劉某所有，其無處置權，純屬騙貸假象。
套路三：
2024年3月，劉某以“合伙入股放貸”為由，主動聯系從事挖掘機行業的曾先生，承諾“投入少、分紅高，不影響正常經營”。為打消曾先生的顧慮，劉某初期按時支付少量利息，以“小恩小惠”建立信任，讓曾先生誤以為項目真實可靠。待曾先生放下戒備后，劉某以“擴大放貸規模、賺取更高收益”為由，不斷要求其向指定賬戶轉賬。截至案發，曾先生累計向劉某指定賬戶轉賬100萬元，當曾先生要求收回本金及收益時，劉某以“資金困難”為由推諉扯皮，后拒不歸還、徹底失聯，曾先生遂向警方報案。
二、相關法條
《中華人民共和國治安管理處罰法》第二百六十六條 【詐騙罪】詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。
三、法律知識學習
本案中劉某以非法占有為目的，虛構經營項目、偽造資金交付場景，用練功券冒充現金、以虛假資產為幌子騙取他人財物 400 萬余元，其行為已構成《刑法》第二百六十六條規定的詐騙罪，且涉案金額達到 “數額特別巨大” 標準，依法將面臨十年以上有期徒刑或無期徒刑，并處罰金或沒收財產。
劉某的詐騙行為具備典型的虛構事實、隱瞞真相特征：其一，虛構 “二手挖機廠”“合伙放高利貸” 等經營項目，捏造資金用途；其二，通過正常小額生意結算、按時支付小額利息等方式建立信任，屬于詐騙中的 “鋪墊式” 手段；其三，用練功券冒充現金還款、偽造現金照片和經營視頻，以虛假實物和影像資料掩蓋詐騙本質，主觀欺詐意圖明確。
四、案件引發的社會思考
這起以練功券為道具的 400 萬余元詐騙案，瞄準熟人下手、層層設套的作案手法，為社會各界敲響了防范熟人詐騙的警鐘，也折射出人際交往中信任邊界、財富投資中風險防范的深層問題。
熟人信任本是社會交往的紐帶，卻被劉某當作詐騙的 “敲門磚”，這提醒人們，即便面對親友、熟人的合作邀約，也需保持理性判斷，不能因情感信任忽視對事實的核實。劉某通過小額正常交易、小額利息返還等方式獲取信任，再逐步放大詐騙金額，這種 “溫水煮青蛙” 式的套路，讓被害人一步步陷入圈套，也說明建立信任的過程越 “自然”，越需要警惕背后的潛在風險。
同時，本案也凸顯了日常交易中證據留存、資金核驗的重要性。被害人陳先生因未當場核驗現金真偽險些遭受損失，這提醒人們，面對大額資金交付，無論是現金還是轉賬，都要通過正規渠道核驗真偽、留存憑證，避免因一時疏忽給不法分子可乘之機。
此外，此類熟人詐騙案件的發生，也要求社會各界加強反詐宣傳，尤其是針對熟人邀約、民間投資等常見詐騙場景的科普，讓群眾掌握基本的反詐技巧。而相關部門也應加大對詐騙行為的打擊力度，及時追繳涉案財物，最大限度挽回被害人損失，同時通過典型案例曝光，形成對不法分子的震懾，筑牢全社會反詐的防線。
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