為切實(shí)守護(hù)轄區(qū)群眾財(cái)產(chǎn)安全，筑牢金融反詐防線，陜西農(nóng)信金臺(tái)農(nóng)商行始終將反詐工作融入日常業(yè)務(wù)全流程，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提升柜面堵截能力。2026年4月5日，陳倉(cāng)支行在辦理日常取款業(yè)務(wù)時(shí)，憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力和高度的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，成功阻斷一起涉詐資金流出，有效避免了客戶資金損失，踐行了金融機(jī)構(gòu)反詐責(zé)任。

當(dāng)日，客戶羅某前往陳倉(cāng)支行要求辦理2.95萬元取款，在業(yè)務(wù)核查關(guān)鍵環(huán)節(jié)，支行工作人員發(fā)現(xiàn)該筆交易存在一定異常：一是交易來源方身份無法核實(shí)，二是資金為當(dāng)日入賬，客戶短時(shí)間內(nèi)要求取現(xiàn)。為進(jìn)一步核實(shí)情況，工作人員詢問羅某取現(xiàn)用途，并要求提供相關(guān)佐證材料。隨后，客戶提供的微信聊天截圖進(jìn)一步暴露多處疑點(diǎn)，印證了該筆交易存在風(fēng)險(xiǎn)。工作人員初步判定客戶羅某極有可能被詐騙分子利用，淪為詐騙案件中的“資金工具人”。

察覺風(fēng)險(xiǎn)后，工作人員第一時(shí)間停止業(yè)務(wù)辦理，耐心向客戶分析潛在詐騙風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)迅速啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，及時(shí)向轄區(qū)公安機(jī)關(guān)報(bào)警。最終，在公安機(jī)關(guān)和陳倉(cāng)支行工作人員的共同勸阻和警示教育下，客戶羅某意識(shí)到了自己被詐騙分子利用，并配合將賬戶里的涉案資金返還至受害人。

此次案例的成功堵截，充分展現(xiàn)出金臺(tái)農(nóng)商行員工高度的責(zé)任擔(dān)當(dāng)、敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和高效的應(yīng)急處置水平，下一步，金臺(tái)農(nóng)商銀行陳倉(cāng)支行將持續(xù)壓緊壓實(shí)金融反詐主體責(zé)任，不斷提升員工反詐專業(yè)能力，全面筑牢業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)防控屏障，常態(tài)化開展反詐宣傳教育，切實(shí)提升群眾識(shí)詐、防詐、拒詐意識(shí)，以更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)、更實(shí)舉措守護(hù)好人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，以金融初心踐行社會(huì)責(zé)任，為維護(hù)轄區(qū)金融秩序穩(wěn)定、筑牢區(qū)域安全防線貢獻(xiàn)更大力量。（供稿：陜西農(nóng)信金臺(tái)農(nóng)商行）