本文轉(zhuǎn)自：人民網(wǎng)-河北頻道

近日，中信銀行保定分行營(yíng)業(yè)部憑借嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)防控體系與高效的應(yīng)急處置機(jī)制，成功堵截一起3000美元假幣存入事件，從源頭阻斷假幣流通鏈條，切實(shí)維護(hù)區(qū)域金融秩序與客戶資金安全。

當(dāng)日上午，一名女士攜帶30張百元面額美元至柜臺(tái)辦理存款業(yè)務(wù)。柜員接鈔后，憑借專業(yè)敏感性發(fā)現(xiàn)紙鈔手感異常，缺乏真幣特有的凹凸質(zhì)感，3D動(dòng)感安全線亦無(wú)動(dòng)態(tài)變化。柜員以“需逐張專業(yè)鑒別”為由穩(wěn)住客戶，并立即聯(lián)動(dòng)同事協(xié)助核查。經(jīng)專業(yè)檢測(cè)設(shè)備驗(yàn)證，該批美元水印模糊、安全線暗淡、票面顏色偏差，全部確認(rèn)為假幣。

鑒于假幣數(shù)量多、金額較大，柜員第一時(shí)間上報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理，迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案——一方面嚴(yán)格按照假幣收繳流程辦理，另一方面同步聯(lián)系轄區(qū)派出所。5分鐘內(nèi)民警抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，經(jīng)問(wèn)詢，客戶稱該筆美元為親戚所給壓歲錢，本人并不知情。經(jīng)公安機(jī)關(guān)與銀行聯(lián)合鑒定，30張美元均系假幣。支行嚴(yán)格履行假幣收繳程序，徹底阻斷了這批假幣重新流通的可能。民警隨后通過(guò)客戶聯(lián)系其親戚，進(jìn)一步追查假幣來(lái)源線索。

此次事件中，該行以扎實(shí)的反假技能識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，以沉著冷靜的溝通化解客戶焦慮，更以完整的應(yīng)急預(yù)案實(shí)現(xiàn)了從“發(fā)現(xiàn)假幣”到“依法收繳”再到“線索移送”的全鏈條風(fēng)險(xiǎn)堵截。這不僅是單次假幣的成功攔截，更體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)將“堵截流通風(fēng)險(xiǎn)”作為目標(biāo)的工作導(dǎo)向。

中信銀行保定分行營(yíng)業(yè)部始終將現(xiàn)金服務(wù)作為金融為民的重要抓手，通過(guò)常態(tài)化反假培訓(xùn)、多場(chǎng)景應(yīng)急演練，持續(xù)提升一線人員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與處置能力。未來(lái)，該行將繼續(xù)以規(guī)范流程應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，用實(shí)際行動(dòng)踐行“守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全、維護(hù)金融穩(wěn)定”的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，為區(qū)域金融安全貢獻(xiàn)更大力量。（薛建培）