天津
一家房地產老板付某通過69家空殼公司在2016年至2019年間從遼寧太子河村鎮銀行騙取貸款109筆，總額7.09億元，最終導致該銀行破產。
案件背景
付某是遼寧億海房地產開發有限公司的實際控制人，為開發遼寧省燈塔市佟二堡鎮"東方米蘭"房地產項目，因項目資產存在瑕疵無法通過正規信貸審批，資金缺口巨大。他選擇了本地規模較小、風控相對薄弱的遼寧太子河村鎮銀行作為目標。
作案手法
付某通過中間人劉某招募"借名人"，承諾每成功申請一筆貸款支付5萬元好處費。在2016年至2019年間，他們注冊了69家空殼公司，包括遼陽市宏偉區精誠物資經銷處、太子河區盛力石材經銷處等。這些企業既無真實經營場所，也無實際業務。
付某的司機黃某帶領借名人辦理營業執照和公章，并由會計唐某編制虛假借款申請和購銷合同。所有證照、印章均由付某團隊統一保管，借名人只是名義上的法定代表人。
銀行內部勾結
付某先后聯系了遼寧太子河村鎮銀行前后兩任行長王某和段某，用成立的空殼公司申請貸款。兩任行長均指示信貸員"不做貸前調查，盡快放貸"。王某指派了張某、楊某、趙某、蔣某等11名信貸員接收虛假材料并制作貸款檔案。
騙貸規模
2016年至2019年間，付某等人以69家空殼公司和8個"借名人"名義，采取提供虛假證明文件、虛假購銷合同、改變貸款用途等手段共計騙取貸款109筆，涉及貸款本金7.09億元。
案件暴露與損失
隨著房地產市場降溫，東方米蘭項目銷售不及預期，付某資金鏈斷裂，騙局曝光。案發后，涉案貸款累計償還利息8332.24萬元，清收金額僅47.53萬元。通過司法拍賣付某公司名下資產，以5.36億元流拍價抵償債務后，仍給銀行造成8947.8萬元經濟損失。
法律判決
2024年8月，付某被刑事拘留。2025年7月16日，燈塔市人民法院一審判決付某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑六年十個月，并處罰金500萬元，責令退賠8947.8萬元。付某上訴后，遼寧省遼陽市中級人民法院二審維持原判。
銀行破產
2022年8月3日，原中國銀保監會批準遼寧太子河村鎮銀行進入破產程序。該銀行成立于2011年4月，注冊資本1億元，最終因這起騙貸案導致嚴重資不抵債而破產。
案件影響
此案暴露了村鎮銀行風控薄弱的問題。銀行前后兩任行長及11名信貸員均因受賄罪、違法發放貸款罪被追究刑事責任。業內人士指出，通過空殼公司騙貸實際上很好識別，涉及企業的經營場所、繳稅情況等，問題主要在于銀行高管對貸款的干預。
這起案件成為中小銀行風險管理的警示案例，顯示空殼公司騙貸已成為行業"通病"，對金融機構的風險控制提出了嚴峻挑戰。
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