（本網(wǎng)訊）一起涉及數(shù)千萬元貸款、橫跨十余年的復(fù)雜經(jīng)濟(jì)糾紛，近日因一封刑事報(bào)案材料引發(fā)頤華公司異議。馬鞍山市頤華置業(yè)有限公司（下稱“頤華公司”）法人代表丁來花，于2026年了3月4日正式向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，指控?zé)o錫市凱煌物資有限公司（下稱“凱煌公司”）及關(guān)聯(lián)方涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪、合同詐騙罪、詐騙罪等多項(xiàng)犯罪，涉案金額特別巨大。

一紙協(xié)議引出1450萬元資金拆借
事情可追溯至2013年1月21日。凱煌公司與頤華公司簽訂編號為KH20130121A的《協(xié)議》，約定凱煌公司以自身名義申請2900萬元銀行貸款并擔(dān)保，頤華公司提供房產(chǎn)抵押。銀行放款后，凱煌公司將其中1450萬元提供給頤華公司使用，期限一年，頤華公司只承擔(dān)實(shí)際使用銀行貸款的利息，但不向凱煌公司額外支付銀行利息。
然而，報(bào)案材料顯示，在協(xié)議簽訂前，凱煌公司已在無錫交通銀行貸款3715萬元。該筆資金通過馬鞍山鋼鐵建設(shè)集團(tuán)礦業(yè)貿(mào)易有限公司轉(zhuǎn)至其關(guān)聯(lián)公司馬鞍山市中環(huán)工業(yè)設(shè)備有限責(zé)任公司（下稱“中環(huán)公司”）。中環(huán)公司將其中1450萬元實(shí)際給付順華公司使用。
2024年訴訟引爆矛盾，反查發(fā)現(xiàn)大量偽造單據(jù)
2024年5月20日，凱煌公司將頤華公司及丁來花訴至無錫市梁溪區(qū)人民法院，要求支付所謂貸款欠款本金及巨額利息、承兌貼息等，訴訟金額超過1400萬元。頤華公司方面表示“非常驚愕”，因?yàn)閷?shí)際用款方為順華公司，長期以來的貸款往來均在順華公司與中環(huán)公司之間進(jìn)行。
為應(yīng)訴，頤華公司反查了順華公司與中環(huán)公司2013年至2018年間的往來賬單，發(fā)現(xiàn)凱煌公司與順華公司結(jié)算的貸款利率均為6.6%，且對賬單中出現(xiàn)“巨額承兌匯票貼現(xiàn)及手續(xù)費(fèi)”。在法院要求下，凱煌公司提交了銀行貸款合同、利息單及流水。頤華公司將其與順華公司留存的無錫交行原始結(jié)算利息單據(jù)對比后，發(fā)現(xiàn)凱煌公司、中環(huán)公司存在大量偽造和篡改銀行單據(jù)行為。
目前已發(fā)現(xiàn)22份偽造銀行利息單以及虛列的承兌匯票貼息等費(fèi)用，司法審計(jì)確認(rèn)多收近384萬元 頤華公司稱，目前已找到22份偽造的無錫交行借款額度使用申請單及利息單等材料。在庭審中，頤華公司當(dāng)庭提交上述證據(jù)，引發(fā)法庭重視，法院隨后依法啟動(dòng)司法審計(jì)。
無錫正禾會計(jì)師事務(wù)所出具的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告顯示，中環(huán)公司、凱煌公司在貸款過程中多收取的費(fèi)用高達(dá)3839865.42元。具體包括：
偽造利率多收利息：722,165.72元
虛列承兌匯票費(fèi)用：2,437,810.45元
利息占用費(fèi)：496,647.16元
對帳結(jié)余：183242.09
上述虛列費(fèi)用，審計(jì)機(jī)構(gòu)在最終的審計(jì)報(bào)告中依法扣除。
報(bào)案人指控：貸款早已清償，凱煌公司仍持續(xù)收費(fèi)十余年
頤華公司指出，凱煌公司已于2014年1月全部清償案涉3715萬元貸款（具體還款：2013年11月19日還115萬元、2014年1月8日還1500萬元、2014年1月9日還2100萬元）。但在貸款清償后的近十年間，凱煌公司隱瞞已清償事實(shí)，一方面將后續(xù)貸款轉(zhuǎn)至中環(huán)公司用于高利轉(zhuǎn)貸，另一方面繼續(xù)向順華公司、頤華公司收取利息及各類費(fèi)用，多重非法獲利。
據(jù)報(bào)案人初步統(tǒng)計(jì)，自2013年1月至2022年8月，凱煌公司在無錫交通銀行的貸款及開具承兌匯票金額合計(jì)近7億元，所有貸款均通過馬鞍山鋼鐵建設(shè)集團(tuán)礦業(yè)貿(mào)易有限公司和中環(huán)公司賬戶操作。此外，2011至2012年間，被報(bào)案人通過凱煌公司、中環(huán)公司等多家企業(yè)向交通銀行、農(nóng)商行貸款數(shù)千萬元，以同樣方式轉(zhuǎn)貸給順華公司并獲取非法利益。
法院已認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸行為，頤華公司報(bào)案人在一審、二審中均要求法院移交公安機(jī)關(guān)查處
2025年12月11日，無錫市梁溪區(qū)人民法院就該案作出判決，認(rèn)定凱煌公司存在高利轉(zhuǎn)貸違法行為。 頤華公司在報(bào)案材料中請求公安機(jī)關(guān)依法立案，徹查被報(bào)案人涉及的所有銀行貸款轉(zhuǎn)貸、詐騙等違法事實(shí)，徹查凱煌公司從無錫交行所貸的數(shù)億元貸款以及兩億多元的承兌匯票的資金流向是否涉嫌向其主體高利轉(zhuǎn)貸等犯罪行為。并聯(lián)合稅務(wù)機(jī)關(guān)清查相關(guān)公司財(cái)務(wù)，追繳犯罪所得及稅收。
目前，該案已正式向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，無錫警方2026年3月9日回執(zhí)投訴人丁來花和魏玉華說：該案不屬于公安機(jī)關(guān)管轄范圍，請向人民法院反映。丁來花接到無錫警方回執(zhí)函后，于2026年5月6日再一次向無錫警方發(fā)出異議函，強(qiáng)烈呼吁無錫警方高度重視，依法依規(guī)辦理此案。目前案件能否進(jìn)入刑事偵查程序，期待有關(guān)部門進(jìn)一步調(diào)查研究。

文/章雁飛

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此文于2026年5月25日于北京發(fā)布于北京市西城區(qū)西長安街

編輯：京媒快評