5月27日，《每日經濟新聞》記者（下稱“每經記者”）從香港金融管理局（以下簡稱香港金管局）方面獲悉，香港金管局已于2026年5月22日向所有注冊機構發出通函，明確要求相關機構必須立即采取行動，對過去三年內的開戶記錄進行內部核查，識別并關閉使用可疑或偽造文件開立的投資賬戶。與此同時，長期零結余且無交易的不動投資賬戶也將面臨清理。

至于非投資賬戶，香港金管局重申對認可機構應采取風險為本的方法，實施打擊洗錢及恐怖分子資金籌集管理措施的期望。如認可機構向中國內地居民提供非投資賬戶服務，認可機構應采取主動步驟以確保遵守適用于這些來自中國內地的客戶的相關規則及規例。

在中國香港，過往，內地投資者可依托已有的銀行賬戶同步開立證券投資賬戶，線上即可交易港股、美股；A股需通過滬深港通等合規互聯互通渠道參與。

圖片來源：每經媒資庫 （圖文無關）

開戶核查倒查至2023年1月

根據香港金管局的要求，所有注冊機構須自通函發出之日起，三個月內完成對2023年1月至今（或金管局另行指定時段）開戶記錄的全面核查，重點篩查使用可疑或偽造身份證明文件開立的賬戶。

核查須由獨立于開戶流程的人員負責，包括合規人員、內部審計或外聘顧問。若發現相關賬戶，機構須提前書面通知客戶，預留合理時間供其平倉并轉移資產，并在核查完成之日起六個月內強制關閉賬戶。違規客戶將被禁止在相同注冊機構或其關聯公司再度開立任何投資賬戶。

對于截至2026年5月22日余額為零、且過去12個月無任何客戶主動交易的“零結余不動投資賬戶”，香港金管局亦要求在三個月內完成識別。機構須聯系客戶，重新確認“認識你的客戶”（KYC）資料，并取得書面聲明及指定銀行賬戶信息。若未能在六個月內完成上述程序，賬戶同樣面臨關閉。

對于有意新開投資賬戶的內地投資者，香港金管局設下更嚴格的準入門檻。注冊機構必須取得客戶的書面聲明，確認投資資金均來自中國內地以外的合法來源，且未曾因使用可疑或偽造文件而被其他持牌機構關閉或暫停賬戶?？蛻暨€需承諾在資料變更后七個營業日內主動通知機構，并同意機構按執法或監管要求披露個人資料。

此外，投資者必須使用以其本人名義在香港持牌銀行或合資格司法管轄區受監管銀行持有的賬戶進行結算，所有資金提存必須經由該指定賬戶進行。一旦發現資金來源不合法或違反內地資本管制規定，機構須立即關閉賬戶。

香港金管局特別提醒，相關額外措施不適用于粵港澳大灣區跨境理財通試點計劃下的“南向通”客戶，該類賬戶繼續遵行現有規定。對于有意投資香港證券的內地投資者，注冊機構應引導其使用跨境理財通、滬港通及深港通等合法渠道。

同時，香港金管局重申，注冊機構在向香港境外投資者提供服務時，必須同時遵守香港及當地司法管轄區的所有法律和監管規定。值得注意的是，中國證監會聯合內地相關部門于2026年5月22日發出的通知，已明確對在內地進行的非法跨境證券、期貨及基金相關活動提出整治方案。注冊機構若違反境外監管規定，可能構成違反《操守準則》，將面臨金管局或證監會的監管或執法行動。

香港金管局表示，將持續通過監管活動監察注冊機構的合規情況，對未能圓滿執行核查或處理客戶投訴的機構，將考慮采取風險緩釋措施及監管行動，包括限制其招攬行為及開戶活動。

券商已清理兩類證券賬戶

香港金管局發布該份通函的當天（5月22日），中國證監會宣布嚴肅查處富途、老虎、長橋非法跨境展業案件，三者合計被罰23億元。同日，香港證監會發布通函指出，發現當地證券經紀行在開戶時存在缺失。

一系列監管措施密集出臺，意味著跨境證券業務監管進入常態化嚴管階段，內地投資者也需依托正規通道參與跨境投資，保障自身資金與賬戶安全。

在中國證監會和香港證監會就內地投資者跨境證券投資服務事宜向全行業作出指引更新后，富途證券、長橋證券等券商已在持續清理兩類賬戶：一是無任何資產和持倉的空賬戶，二是使用虛假證明材料開戶的賬戶。

富途方面表示，上述監管指引只適用于“只持有中國內地身份證或內地護照的投資者”，其他投資者不受影響。此前富途已于2025年下半年進行系統摸排和清理工作，公司將根據新的監管要求對這兩類賬戶做進一步核查和處理。

每經記者了解到，近日，富途牛牛APP在個人賬戶欄新增了兩項更新窗口，更新身份信息和更新稅務信息。

更新身份信息的選項包括：中國內地居民身份證（面向持有內地身份證的居民）、中國內地居民身份證+香港居民身份證（面向持有內地身份證的香港非永久性居民）、中國內地居民身份證+澳門非永久性居民身份證（面向持有內地身份證的澳門非永久性居民）、中國內地護照+香港居民身份證（面向持有內地護照的香港非永久性居民）、中國內地護照+澳門非永久性居民身份證（面向持有內地護照的澳門非永久性居民）、中國內地護照+海外永久居民身份證（面向持有內地護照的海外永久居民）、中國內地護照+海外長期簽證（面向持有內地護照和海外長期簽證的居民）。

如果未進行香港投資者身份認證會如何？富途客戶表示，根據投資者識別碼制度的要求，若未及時完成授權，賬戶將只能賣出已持有的港股，無法買入新股或轉入股票，賬戶不會被關閉，但交易功能會受限，建議用戶盡快完成授權。

對于為何要更新身份信息的問題，富途客服5月27日則表示，APP上的資料更新入口是根據用戶實際資料決定是否更新，若無更新需求則無需理會；同時表示目前暫無行業集中整治期的監管細則，用戶的賬戶及所有交易、資金服務一切正常，后續若有新政策信息，將通過官方公告、APP推送等渠道通知用戶。