《中國檢察官》雜志2026年4月（經典案例版）

涉民事終本案件

檢察監督要點與優化路徑

李衛東

原為安徽省人民檢察院副檢察長、一級高級檢察官

現任安徽省人大常委會副秘書長

劉小勤

安徽省人民檢察院

第六檢察部副主任

三級高級檢察官

方 強

安徽省人民檢察院

第六檢察部

一級檢察官助理

摘 要：違法終結本次執行程序嚴重損害了當事人的勝訴權益。檢察機關在辦理涉終結本次執行程序監督案件中，應當嚴格審查法院適用終結本次執行程序是否符合實體要件與程序要件及終結本次執行程序后是否履行后續管理等職責。為深化民事終結本次執行程序監督專項活動，檢察機關應當構建穿透式監督機制，充分運用調查核實權，精準監督終結本次執行程序中存在的深層次問題，推動人民法院依法規范執行。針對案源不足、能力薄弱等困境，可從加強數字檢察賦能、深化內外協同聯動等路徑進行完善。

關鍵詞：終結本次執行程序 穿透式監督 調查核實 數字檢察 協同履職

全文

一、基本案情及辦案過程

劉某甲因與劉某乙合伙糾紛案向SS縣人民法院（以下簡稱“SS縣法院”）提起訴訟。一審判決后，劉某甲、劉某乙均向AQ市中級人民法院上訴。2021年11月30日，AQ市中級人民法院判決，解除劉某甲與劉某乙之間的合伙關系,劉某乙向劉某甲支付合伙應得款54.7萬余元及1388.16克足金，若不能交付1388.16克足金，則應按同日中國上海黃金交易所現貨黃金價格折價給付。因劉某乙未履行生效判決確定的義務，劉某甲于2022年1月21日向SS縣法院申請執行。執行過程中，SS縣法院通過網絡執行查控系統扣劃劉某乙名下1057.45元銀行存款，查封劉某乙名下位于HF市一處房產。2022年4月14日，SS縣法院以劉某乙暫無財產可供執行為由裁定終結本次執行程序（以下簡稱“終本”）。

2025年2月24日，劉某甲以SS縣法院怠于執行為由向SS縣人民檢察院（以下簡稱“SS縣檢察院”）申請監督，該院依法受理。案件受理后，SS縣檢察院圍繞法院執行活動及劉某乙的財產狀況，通過調取執行卷宗、向法院發出《說明案件執行情況通知書》、詢問當事人、查詢工商登記信息、聯系HB省HM縣人民法院（以下簡稱“HM縣法院”）等方式開展調查核實。經調查核實，2019年5月，劉某甲與劉某乙合伙經營的珠寶店關門歇業后，劉某乙以其女兒石某甲名義在GZ省WC縣注冊成立“WC縣某珠寶店”及“WC縣某珠寶店一分店”，石某甲常年在外地工作，珠寶店由劉某乙實際經營，且經營的黃金首飾系其與劉某甲合伙經營期間留存的黃金首飾，劉某乙在GZ農村商業銀行的銀行賬戶存在大量的經營進出賬及與其家屬之間頻繁的轉賬記錄。劉某乙在本案二審期間與其妹妹劉某丙簽訂借款抵押協議，約定劉某乙向劉某丙借款32萬元，以HF市的一處房屋作為擔保并辦理了抵押登記。劉某甲于2024年4月以劉某乙、石某乙、葉某為被告向HM縣法院提起債權人撤銷權之訴。HM縣法院查明劉某乙在其與劉某甲合伙糾紛案審理期間，通過協議離婚方式將其與配偶石某乙共有的HM縣一處房產約定歸石某乙所有，后石某乙將該房產無償過戶至女婿葉某名下。該院認定劉某乙存在為逃避債務故意轉移財產的行為，判決撤銷離婚協議中關于該房產的歸屬約定。

結合上述事實，SS縣檢察院民事檢察部門與刑事檢察部門協同研判，認為劉某乙存在隱藏、轉移財產的行為，涉嫌拒不執行判決、裁定罪（以下簡稱“拒執罪”），遂于2025年3月14日向SS縣公安局移送案件線索。3月25日，SS縣檢察院向法院制發檢察建議，認為法院未窮盡財產調查措施即裁定終本違反法律規定，建議法院深入核查劉某乙是否為涉案珠寶店的實際投資人和受益人，依法追查劉某乙隱匿財產線索，對其采取限制高消費等執行措施。

SS縣公安局對劉某乙立案偵查，于4月27日向SS縣檢察院提請批準逮捕。在審查逮捕期間，SS縣檢察院與法院對劉某乙及其家屬釋法說理。4月29日，雙方當事人達成執行和解，劉某乙的家屬代付執行款105萬元后執行完畢。4月30日，SS縣檢察院決定對劉某乙不批準逮捕。5月20日，SS縣法院函復采納檢察建議，且劉某甲的債權全部實現，案件執行完畢。SS縣檢察院綜合考慮劉某乙具有坦白、認罪認罰、履行全部執行義務、取得諒解等情節，于12月4日對劉某乙作出相對不起訴決定。

二、涉民事終結本次執行程序案件的監督要點

終本是為了解決無財產可供執行的金錢債權案件的退出機制問題，在窮盡執行措施后暫時終結執行的一項法律制度。《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》（以下簡稱《民訴法解釋》）及《最高人民法院關于嚴格規范終結本次執行程序的規定（試行）》（以下簡稱《終本規定》）對終本的適用條件、程序性要求及其后續的恢復執行、監督管理等問題作出具體要求，以防止不當適用、擴大適用、隨意適用等濫用終本問題的發生。

（一）對適用終本實體合規性的監督

1.財產調查范圍完整性的監督。被執行人是否有財產可供執行是執行程序能否順利推進的關鍵前提。《終本規定》第1條即明確規定法院要窮盡財產調查措施。依據《最高人民法院關于民事執行中財產調查若干問題的規定》等規定，法院負有對申請執行人提供的財產線索進行核查與依職權主動調查的雙重職責，即法院對申請執行人提供的財產線索需在7日內調查核實，情況緊急的，應在3日內調查核實，同時需通過“總對總”“點對點”的網絡查控系統查詢被執行人財產，對網絡未覆蓋的公積金、股權、收益類保險等，要線下調查，避免只查基礎財產，漏查特殊財產，對被執行人下落不明的，要依法聯合公安查找戶籍、住址等信息。調查情況需完整記錄入卷。

本案中，法院僅通過網絡查控系統查詢了劉某乙的部分銀行賬號，未對劉某乙涉及的全部銀行賬號進行查詢，在對所查詢到的賬號在無余額可供執行的情況下，也怠于調查核實劉某甲提供的劉某乙存在的隱匿、轉移財產線索，未實地核查珠寶店實際經營情況，對劉某乙在GZ農村商業銀行的銀行賬戶中頻繁的資金流水也未能給予關注。換言之，法院僅止步于通過網絡查控系統查詢劉某乙的財產，且查詢僅為一次性，未能動態跟蹤劉某乙銀行賬號資金變動情況。此外，在執行過程中，法院已查封劉某乙名下位于HF市一處房屋，雖然該房產上存在擔保物權，但不影響處置，不屬于“發現的財產不能處置”的情形。同時對于該房產存在的抵押權應審查和甄別其真實性和合法性，避免被執行人與第三人通過惡意串通虛構借款合同等方式規避或妨礙執行，但法院未進行具體調查。故，法院在未滿足“窮盡財產調查措施”的法定要件下徑行裁定終本違反法律規定。對此，檢察機關制定了調查核實方案，針對性開展調查核實。一是調閱執行卷宗，審查案件事實及執行情況。二是制作詢問提綱并詢問劉某甲，詳細了解其反映的劉某乙轉移財產線索，逐項審查劉某乙銀行賬戶明細及流水，鎖定劉某乙在GZ農村商業銀行的銀行賬戶存在大量的經營進出賬及與其家屬之間頻繁的轉賬記錄。三是通過查詢企業信用信息公示系統及詢問劉某乙，收集劉某乙以其女兒石某甲名義在GZ省WC縣經營珠寶店等證據。四是聯系HM縣法院，查明劉某乙存在無償轉讓房產的事實。檢察機關在本案中充分運用調查核實手段，全面核實劉某乙名下有無可供執行的財產線索，查明其存在以轉移房產、借他人名義經營珠寶店等方式隱匿和轉移財產的行為，為后續監督奠定事實基礎。

2.對信用懲戒、限制消費等措施適用的監督。依法對被執行人采取信用懲戒、限制消費措施，是督促其自動履行義務的重要手段，也是終本的前置條件之一。檢察機關應重點監督法院是否依法發出限制消費令，對有履行能力而拒不履行、拒絕報告財產等情形的被執行人是否納入失信被執行人名單。對采取限制消費、納入失信名單的被執行人是否按規定將其錄入對應的信息庫，防止錄入缺失導致懲戒措施形同虛設。對被執行人轉移財產等逃避執行行為，法院是否依法罰款、拘留，涉嫌犯罪的，是否將線索移送公安機關。

本案中，法院雖制作了限制消費令和納入失信被執行人名單決定書，但未將劉某乙的信息錄入對應的信息庫，導致被執行人仍乘坐G字頭動車組列車、飛機，對被執行人是否遵守限制消費、失信規定未進行后續監督，也未追究其違規行為的責任。劉某乙在二審期間將HM縣一處房產無償轉讓他人、以女兒名義代持經營珠寶店及未按規定如實報告財產等行為，屬于典型的規避執行情形。但法院未對其采取罰款、拘留措施，也未將其涉嫌犯罪線索移送公安。對此，檢察機關經核實后，向法院制發檢察建議，建議其將已作出的限制消費、失信信息名單及時錄入對應信息系統，并依法采取罰款、拘留等措施；同時將犯罪線索移送公安機關。

（二）適用終本程序正當性的監督

一是對終本前告知與征詢義務的監督。依據《終本規定》第5條規定，終本前，法院應當將執行情況、財產調查結果、終本依據、法律后果等信息以面談、電話等方式告知申請執行人，使申請執行人及時、全面地了解案件執行情況，保障其知情權和參與權。二是對終本裁定規范性及送達義務的監督。依據《終本規定》第6條規定，終本裁定書應當載明申請執行的債權情況、執行經過及采取的執行措施、強制措施、查明的被執行人財產情況、實現的債權情況及恢復執行權利等五項內容，杜絕籠統表述無財產可供執行或者內容欠缺，確保裁定書的完整性和權威性。裁定書作出后應送達申請執行人。三是對終本審批程序合規性的監督。《民訴法解釋》第517條規定，對未經申請執行人同意的，對終本的適用除了無財產可供執行外，還要組成合議庭審查并經院長批準。因此，檢察機關應著重審查法院是否履行告知和征詢職責，裁定書內容是否完整及審批與送達是否合規，杜絕“未告知即終本”“未審批即作出”“未送達即結案”。

本案中，檢察機關經審查，執行案卷中未附有告知劉某甲執行情況及聽取其意見的材料；在詢問劉某甲時，其稱法院未對其終本約談，終本裁定書也未收到，并不知曉本案已終本；卷內終本裁定書也欠缺申請執行的債權數額、已查封的房產等必要內容，作出后未向劉某甲送達，亦未給其后續救濟提供必要保障，嚴重損害了劉某甲的程序性權利。結合本案存在的違法情形，檢察機關與法院專題會商，研究防范終本中程序性違法情形舉措，并針對其他案件中存在的同樣違法情形，制發類案檢察建議。法院圍繞終本前未聽取申請執行人意見等問題對執行人員進行提醒談話，達到辦理一件、解決一類問題的良好效果。

（三）終本后續管理與恢復執行的監督

針對終本的暫時性、可恢復性等特征，檢察機關應重點審查法院是否履行后續管理職責，對符合恢復執行條件的，是否及時恢復執行，防止“一終了之”。一是對定期財產查詢義務的監督。法院在終本后5年內，是否每6個月通過網絡查控系統查詢被執行人財產，查詢記錄是否完整留存，查詢結果是否及時告知申請執行人。二是對恢復執行的監督。對符合恢復執行條件的，是否及時恢復執行。發現被執行人有可供執行財產的，是否依申請執行人申請或依職權立即采取查封、扣押、凍結等措施。三是對信息管理規范性的監督。終本案件信息是否錄入“終本案件信息庫”，是否建立終本案件專門管理臺賬，是否定期跟蹤被執行人財產變動、懲戒措施落實等情況，避免信息混亂、監管缺位。此外，終本后，被執行人或其他相關人員妨害執行的，是否依法對其采取罰款、拘留措施。

本案中，法院在終本后未履行每6個月的定期查詢義務，對劉某甲提供的財產線索也未核實并執行，對本案信息也未錄入“終本案件信息庫”。對此，檢察機關監督法院依法履行財產調查核實職責并恢復執行。同時，檢察機關針對上述問題在提出檢察建議后持續跟蹤，聯合法院、公安對劉某乙及其家屬人員釋法說理，促成雙方當事人達成執行和解并履行完畢，推動矛盾糾紛實質性化解，有效維護了劉某甲的合法權益。

三、高質效開展涉民事終結本次執行程序案件監督的優化路徑

（一）構建穿透式監督機制，破解涉終本案件淺表性監督難題

1.穿透式核查財產權屬，厘清真實歸屬主體。對被執行人近親屬、關聯企業名下的財產，通過以下方式核查實際控制人和受益人，突破外部登記公示效力的局限：一是調取工商檔案，核查關聯企業的股東、法定代表人是否與被執行人存在親屬、雇傭關系；二是調取銀行流水，核查關聯賬戶是否與被執行人有頻繁資金往來，是否存在將收入轉入代持人賬戶情況；三是實地走訪，對代持經營的企業，要通過走訪經營場所、詢問員工，確認實際經營者，還原財產權屬真相。

2.以終本監督為重點，推動對執行活動的全程監督。重點審查涉終本案件中終本的適用是否符合實體和程序要件，同時由近及遠、有點到面開展執行活動全過程監督。例如，立案階段是否存在拖延立案、選擇性立案等情形；財產調查階段是否存在對申請執行人提供的財產線索怠于核查、網絡查詢后未向被執行人所在單位或居住地調查了解被執行人收入等情況等情形；財產控制階段是否存在明顯超標的查封、現場查封時未制作清單等情形；財產處分階段是否存在怠于啟動變價程序、財產信息披露不全面等問題；執行款分配階段是否存在案款發放不及時、未依法制作分配方案等情形；異議復議等階段是否存在怠于立案、審查主體不合法等情形。

（二）強化調查核實權運用，提升監督的剛性支撐

1.找準切入點，積極開展調查核實。調查核實是民事訴訟法賦予檢察機關的一項重要監督手段。在對執行活動全程監督的要求下，調查核實應更具主動性、強制性，要深入挖掘關鍵線索，提升監督層次。除調閱執行卷宗之外，還需要結合當事人陳述、財產性質、執行難點等要素，開展行之有效的調查核實工作。如本案中，檢察機關根據執行卷宗并結合劉某甲提供的線索，調取涉案珠寶店工商登記信息等，查實劉某乙銀行流水、無償轉讓房產及以其女兒名義經營珠寶店等事實，為后續精準監督夯實事實基礎。

2.完善制度保障，提升調查核實剛性。對涉及被執行人惡意轉移財產、逃避執行的，檢察機關需要詢問當事人或案外人，向銀行、不動產管理、工商登記、市場監管、民航、鐵路等單位調取相關證據材料，如相關部門不予配合，依法履行法律監督職責將嚴重受阻。對此，一方面可建立跨部門協同調查機制。與公安協同查詢被執行人戶籍、住宿、出行記錄，協助查找下落，與自然資源、市場監管等單位協同查詢不動產登記、企業工商檔案，核查財產權屬，與金融機構協同調取銀行流水、理財產品信息，核查資金轉移信息。另一方面，檢察機關要依據《人民檢察院民事訴訟監督規則》第71條的規定，對拒不配合調查的主體，采取檢察建議、線索移送等方式追究被調查人妨礙調查核實的責任。

（三）加強數字檢察賦能，打造終本監督“智能引擎”

1.以模型研發為核心，精準挖掘監督線索。一是針對終本適用的實體及程序要件，創建涵蓋未窮盡財產調查、未履行告知與征詢義務、應恢復執行未恢復、違規信用懲戒等問題的監督模型，通過比對執行卷宗記錄、對接法院終本案件信息庫，自動識別存在違法情形的案件。二是聚焦隱性財產難發現的執行痛點，打造涉代持財產終本模型，關聯工商、稅務、銀行等數據，通過資金往來、水電費繳納等異常情形，鎖定被執行人通過他人代持的財產，有效解決被執行人財產難找問題。

2.以平臺搭建為支撐，打破數據與協作壁壘。一方面對接法院執行系統，實時獲取終本案件流程、財產、信用懲戒等信息，對違法情形及時督促整改。另一方面整合行政機關與機構數據，接入企業信用信息公示、不動產登記、公積金等系統，打通鐵路、民航、金融機構等數據接口，實現被執行人信息“一網通查”與限高措施核查。同時，建立終本案件監督數據庫，歸集案件信息、監督情況與整改結果，通過可視化分析推動類案監督，促進系統治理。

（四）深化內外協同聯動，推動完善終本監督工作機制

1.建立法檢執行監督協同機制。一是注重加強與法院的溝通交流，定期會商終本案件，梳理共性問題，統一司法尺度。針對終本監督中形成的典型案件，聯合開展案例研討，形成終本案件審查指引，規范執行與監督。二是聯合法院開展釋法說理，向申請執行人說明終本的法律依據，向被執行人釋明規避執行的法律后果，支持人民法院依法執行。三是建立健全信息雙向反饋機制，法院與檢察院相互及時反饋執行與監督等信息。省級檢察院可加強與省級法院溝通協商，對執行信息共享、檢察建議辦理等關鍵問題達成共識，形成規范性文件。

2.強化一體履職和綜合履職。檢察機關民事檢察部門在終本監督中發現被執行人或其他人員涉嫌拒執罪等犯罪的，聯合刑事檢察部門分析研判，協同調查固定相關證據，將線索及財產轉移記錄等初步調查證據移送公安，引導取證，提升刑事追責精準度。本案中，檢察機關通過民刑協同履職，實現民事監督到刑事追責的無縫銜接。為進一步提升終本監督的規范性和實效性，安徽省人民檢察院根據終本監督專項活動要求，結合實際，制定《終本案件檢察監督辦案指引》、編發典型案例，為基層檢察院提供辦案參考，切實提升基層履職素能。

對涉終本案件的監督，是檢察機關履行法律監督職責、維護司法公正的重要內容，也是協同有效解決“執行難”、保障當事人合法權益的關鍵舉措。下一步，檢察機關需進一步強化全程監督理念，完善調查核實權的運行機制，推動終本監督從個案糾錯向系統治理升級，既確保終本的合法規范，又為債權實現提供堅實保障。

第10278期

安徽檢察新媒體出品

終審丨郭偉 二審 丨吳熒

來源丨《中國檢察官》雜志

編輯丨李昂

投稿郵箱丨ahjcxmt@163.com