假定一只鱷魚咬住你的腳，如果你用手去試圖掙脫你的腳，鱷魚便會同時咬住你的腳與手。你越掙扎，就被咬住得越多。所以，萬一鱷魚咬住你的腳，你唯一的逃命機會就是犧牲一只腳。在股市里，鱷魚法則就是：當你發(fā)現(xiàn)自己的交易背離了市場的方向，必須立即止損，不得有任何延誤，不得存有任何僥幸。股市是一個殘酷的地方，每天都有人被它吞沒。

再看一組簡單的數(shù)字，如果你有資金10萬元：

如果從10萬元虧成9萬元，虧損率是10%，你要想從9萬元恢復(fù)到10萬元需要的盈利率則是11.1%。

如果你從10萬元虧成7.5萬元，虧損率是25%，你要想恢復(fù)的盈利率將需要33.3%。

如果你從10萬元虧損成5萬元，虧損率是50，你要想恢復(fù)的盈利率將需要100%。

在市場中，找一只下跌50%的個股不難，而要騎上坐穩(wěn)一直上漲100%的黑馬，恐怕只能主要靠運氣了。俗話說得好：留得青山在，不怕沒柴燒。止損的意義就是保證你能在市場中長久的生存，甚至有人說：止損等于再生。

在股市里，最先應(yīng)該學會的往往不是追求最大化的利潤，而是保本，是活著。是人就會犯錯誤，這就注定了止損的重要性。截斷虧損，讓利潤奔跑。止損策略的制定和實施，能對沖掉很多由于我們自身決策的失誤而帶來的賬戶虧損的風險，為我們在股市里增加了一道護身符。

止損說來簡單，但真正做起來卻并非容易。有些人剛止損，股票馬上就上漲，結(jié)果割肉在底部；而有些投資者則在猶豫中一次次錯過出局良機。所以，我們必須掌握止損的正確方法。

1：把你的資金分成5份，每次只進五分之一！嚴格10個點的止損，錯一次，才虧總資金的2%，連續(xù)錯5次才虧總資金的10%，如果對了， 設(shè)置10個點以上的止盈，你覺得還會被套嗎？

2：恐懼和貪婪是散戶的通病，漲到了目標位置舍不得出，總想收獲更多，最后又承受了極大的回撤，甚至竹籃打水一場空，跌了就硬扛，也不管破沒破位，完全忽略下跌趨勢的形成，最后只會越虧越多，陷入下跌的深淵，針對這種情況，股民必須設(shè)立嚴格的止盈止損原則，用來克服人性的恐懼。

3：真正的操盤手只關(guān)心兩件事：我買入后股價漲了我該怎么做，我買入后股價跌了我又該怎么做，而不是去猜測市場接下來怎么走。

4：炒股過程中，時間管理很重要。大部分情況下，可以選擇在早盤出局，在盤中觀察，在尾盤進場。尾盤選票的時候，選擇漲幅在3%到5%之間，換手在5%到10%之間，流通市值在50億到200億，并且量比大于1，籌碼比較集中的標的。

5：不熟悉不做，不熟悉的行業(yè)不買，不熟悉的個股不買，守好自己的能力圈，什么叫能力圈，就是你懂它的產(chǎn)品，它的管理，它的發(fā)展，它的優(yōu)勢，它的劣勢，知己知彼，方能百戰(zhàn)百勝，這是炒股最重要的事情！

6：散戶不要一次性持股太多，原則上最好不要超過3支，因為個人的精力十分有限，每一支股票的操作都必須用盡全力，如果同時持股過多，很容易出現(xiàn)顧此失彼的情況，或者是手忙腳亂之下做出了錯誤的操作。

7：任何技術(shù)，形成閉環(huán)！以什么原因入場就以什么原因離場。比如，以均線支撐入場，破位均線離場，以箱體整理入場，破位箱體離場，MACD金叉入場，死叉離場。情緒的歸情緒，價值的歸價值，技術(shù)的歸技術(shù)。絕不混為一談！

8：計劃你的交易。盤后制定計劃，盤中只執(zhí)行之前的計劃，不要讓市場擾亂自己的操作，符合條件就參與，不符合條件堅決不參與，讓交易模式固定，成功只是盈利模式的復(fù)制，復(fù)制再復(fù)制；

9：一定要知道股市里賺的是認知的錢，你的認知去到哪個程度，賺錢能力自然去到哪個程度，不要以賭博的心態(tài)進入股市，多研究，多學習，謙虛，謹慎，耐心！

上漲15%即賣出，下跌7%即止損

1、下跌趨勢不做。就算股價下跌途中不停的震蕩，但是對于我們說，這都是虛幻的，我們的唯一選擇就是看空，千萬不要對一只處于下降趨勢的個股抱太大的希望，哪怕是前期的龍頭，一旦下跌趨勢成立，誰也不知道跌勢的盡頭在哪。

2、當一個股票在下跌趨勢中，完成一次的震蕩之后，拒絕新低的出現(xiàn)，并再次向上（而被突破）時，此時意味著空頭力量衰減，市場暫時均衡，但此時并不需要急于買入，以防震蕩后繼續(xù)重歸下跌趨勢

3、當個股出現(xiàn)多空均衡之后，股價未來的走勢無外乎3種可能，向上、向下，或者是橫盤震蕩，但是不管怎么樣，最終會走出方向出來，要記住下面這三種走勢。

4、調(diào)整后的第一種可能就是股價向上突破，這意味著多頭開始逆轉(zhuǎn)空頭走勢，結(jié)束調(diào)整狀態(tài)，敏感的操作者，應(yīng)在個股出現(xiàn)突破的瞬間進場做多，買入個股。

5、當有一天股價不再創(chuàng)出新高，遇到明顯阻力一直無法突破時，對于我們的操作來說，就是獲利了結(jié)出局。下圖中的綠圈1位為合理的減倉點，綠圈二為全部清倉出局點。

6、調(diào)整后的第二種可能，是個股在支撐性附近出現(xiàn)橫盤震蕩，出現(xiàn)此種圖形，適合我們用小倉位，依靠支撐和壓力線，進行高拋低吸，在箱體內(nèi)進行操作，但是這樣操作往往利潤不高，而且還有一旦市場選擇方向，那么存在操作方向可能做反的風險。

7、調(diào)整后的第三種可能：看下圖綠線走的軌跡，這說明市場暫時的多空均衡，只是空頭蓄勢的一個過程，這是一個下跌中繼的趨勢，后市股價可能繼續(xù)出現(xiàn)下跌。此時在跌破支撐線時應(yīng)果斷賣出。

8、最好是在市場沒有選擇出明確的方向的時候，不做過多的倉位動作，頻繁的箱體操作，容易導(dǎo)致成本的上升，不好把握，對于空倉者，未選擇趨勢，者應(yīng)該應(yīng)耐心等待。

9、來看一下經(jīng)典的賣點一

10、經(jīng)典的賣點二

11、再看看經(jīng)典的買點一

12、綜合來看，正確的買賣選擇如下圖所示，紅色點為正確的買點，綠色點為賣點或者減倉點，此圖包含了個股從底部-拉升-頂部-下跌的四個過程。

【提醒】

一、對于大多數(shù)投資者來說，盡量只做上升趨勢個股。

二、如果個股上升趨勢一旦被破壞后，要第一時間減倉，以防止殺跌的風險出現(xiàn)

三、個股出現(xiàn)調(diào)整時，要考慮個股后面的每一種可能，并針對性地制定交易計劃，在個股出現(xiàn)信號果斷執(zhí)行計劃。

四、對于一直處于下跌趨勢的個股來說，不要輕易抄底，以防止是下跌中繼，后面還有漫漫熊途。

同時，在面對如此眾多的投資機會時，對于投資者來講，切不可頭腦發(fā)熱，不放過一個機會，而應(yīng)該沉著應(yīng)戰(zhàn)，冷靜對待。投資者應(yīng)該時刻提醒自己：在眾多的交易機會中，最適合你的可能只有少數(shù)那么幾次，別的機會可能只會給你帶來傷害。

交易本質(zhì)是管理風險，只有理解了這個觀念，我們才能評判什么是最佳的交易機會。最佳交易機會是風險最小的、適合你的交易機會，而不是利潤最大的、不適合你的交易模式的機會。在風險最小的情況下，即使錯幾次也不會影響你繼續(xù)交易的能力，因為你每次的損失都不大，你可以多進場交易幾次來尋找獲利的機會。

交易次數(shù)增加了，尋找到獲利機會的可能性自然就增大。獲取最高利潤的機會我們無從判斷，唯一可以確定的是：只有在頂部賣出在底部買進時利潤才有可能最高，而找準頂和底幾乎是不可能的。

通常情況下，利潤較高的時候風險也較大，你在追求高利潤的同時也就意味著將面臨較大的風險，而較大的風險只發(fā)生一次就足以使你失去連續(xù)交易的能力。只有保持連續(xù)交易的能力你才能在市場上生存和發(fā)展下去，這一點對于投資者來講至關(guān)重要。

你應(yīng)該知道，在正常情況下，虧損多少可由你自己控制，你也只能把握自己的虧損，而盈利多少則只能由市場決定。

那么，如何才能獲得最佳交易機會？只有保持客觀，你才能獲得理想的交易機會。保持客觀，不僅可以獲得最佳進場機會，也可以獲得最佳出場機會。交易機會不是預(yù)測出來的，更不是創(chuàng)造出來的，它是等待和尋找出來的，市場確實會以其特有的方式給投資者發(fā)出交易信號。

尊重市場，市場才會尊重你；尊重市場，市場才會給你最佳的交易機會。保持客觀，承認現(xiàn)實是對市場最好的尊重方式。預(yù)測市場從某種程度來講是在設(shè)計市場，而操縱市場則是在完全藐視市場，這都是對市場的不尊重。你不尊重市場，市場也不會尊重你，市場會以它巨大的力量來打擊你，讓你付出慘重的代價。我們需要尊重市場，然后捕捉最佳的交易機會，從而實現(xiàn)我們盈利的目的。

總而言之，最佳交易機會就是風險最小的并適合你的交易機會，而不是利潤最大的機會；而獲取最佳交易機會的方式就是保持客觀，尊重市場。

最后，對于散戶投資者來說，做任何交易的時候都必須遵循自己的計劃和原則。我認為做交易和做人一樣，一定要有自己的“原則”，在我的交易原則里有那么兩句話：沒有原則的交易對了也是錯的，有原則的交易錯了也是對的。沒有原則的交易是失敗的，是可恥的，是給市場送錢的，是不可原諒的！由此可見“原則”的重要性非同一般！而建立交易原則，最重要的一點就是不斷“學習”和“總結(jié)”：

1、知道自己在那個地方跌倒，知道自己虧的錢是怎么虧的。

2、便于復(fù)盤研究行情。我們做交易計劃，肯定有一些進場的依據(jù)，如果不幸被掃損了，那么在我們復(fù)盤的時候會重新思考自己進場的依據(jù)，如果我們只是聽信別人的意見，那么我們都不知道該怎么復(fù)盤。

3、便于提高自己的技術(shù)水平。我們交易自己的計劃，每一次交易虧損，都可以給我們自己積累一些寶貴的經(jīng)驗，這些經(jīng)驗和教訓都是我們以后交易路上的寶貴財富，當我們積累的多了，以后犯的錯誤會越來越少，那么我們的技術(shù)會不斷提高，最終離成功會越來越近。

4、市場中經(jīng)常會出現(xiàn)一些假信號或者弱信號，這時交易者往往很難抵制誘惑，而貿(mào)然下單交易，最后極容易造成虧損。交易高手們絕不會這樣，他們會一直等待最佳的交易時機出現(xiàn)，像獵豹一樣，只有最有把握的時候才會出擊。堅持在一段時間里，不理會弱信號，抵制市場的各種誘惑，你就會感受到全新的交易體驗。

5、能夠以更加客觀的心態(tài)去面對交易的盈虧。為什么一直強調(diào)在進場前進行計劃而不是在進場后進行計劃呢？因為在交易市場，我們做交易會有很多的雜音，在進場前進行計劃，我們能夠以更加客觀、冷靜的心態(tài)去分析行情的趨勢，進場點，止損點和贏利點，試想，如果我們在進場后再去計劃交易，那么我們每個人做為一個主觀的客體，是很難客觀冷靜的去分析行情，因為進場后我們每個交易者都會自動規(guī)避不利于自己持倉方面的信息，一旦我們規(guī)避了這些信息，那么很容易面臨虧損。

選擇正確并有耐心堅持的人是非凡的人才。計劃你的交易，交易你的計劃。這就是一個成功交易者必須堅守的原則。如果你想在交易中實現(xiàn)你理想。那么你就要嚴格的去執(zhí)行。