來(lái)源：市場(chǎng)資訊

（來(lái)源：奧派經(jīng)濟(jì)學(xué)）

在很多情況下，讀者無(wú)緣與作者見(jiàn)面，更難有機(jī)會(huì)聽(tīng)到作者本人闡釋他或她寫(xiě)在書(shū)中的思想。那些久經(jīng)歲月磨礪的傳世之作，輪到我輩開(kāi)卷之時(shí)，作者大抵早已作古，再也見(jiàn)不到了。當(dāng)代著述，情況或有不同。對(duì)那些能夠進(jìn)入讀者心智的優(yōu)秀作品，一般是先讀其文、后見(jiàn)其人、再聞其聲。

但是本書(shū)于我，卻是以上諸種情形的一個(gè)反例。二十多年前，我在外訪學(xué)期間，被一個(gè)講座的題目吸引，早早到場(chǎng)占位。記得演講廳里座無(wú)虛席，講者精神飽滿、神情生動(dòng)，走上講臺(tái)開(kāi)始自我介紹 ——“我是費(fèi)爾南多?德索托”。接著，他從上裝內(nèi)側(cè)口袋拿出一本護(hù)照，高高舉起，“但要是沒(méi)有這本護(hù)照，我就絕無(wú)可能從自己的國(guó)家，來(lái)到此地給各位講話”。大概料到聽(tīng)眾多少有點(diǎn)愕然，他緩緩解釋道，“其實(shí)我的父母、兄弟姐妹，以及鄉(xiāng)里鄉(xiāng)親或左鄰右舍，根本不需要看我的護(hù)照，也知道 —— 并堅(jiān)信不疑 —— 我就是德索托。可是一旦離開(kāi)我的那個(gè)熟人世界，倘若沒(méi)有一個(gè)合法的身份表達(dá)，我就寸步難行！”

相信在場(chǎng)不少聽(tīng)眾和我一樣，思緒立刻就被他這幾句開(kāi)場(chǎng)白攪得飛快轉(zhuǎn)動(dòng)。寸步難行又怎么樣？對(duì)他本人 —— 以及每個(gè)在場(chǎng)的自己 —— 究竟會(huì)有什么樣了不得的影響？不難明白，倘若沒(méi)有一個(gè)合法的身份表達(dá)，我這個(gè)中國(guó)人也出不了遠(yuǎn)門(mén)，更遑論出國(guó)訪學(xué)，坐進(jìn)一間知名國(guó)際機(jī)構(gòu)的演講廳里，聽(tīng)一位來(lái)自南美洲學(xué)者的學(xué)術(shù)報(bào)告。不是嗎，如果自孔夫子和亞理斯多德以降的全世界學(xué)人，一律只在本鄉(xiāng)本土范圍內(nèi)討生活，那么除了極個(gè)別學(xué)究天人（據(jù)說(shuō) “康德從不出遠(yuǎn)門(mén)”），世上還能不能有學(xué)問(wèn)這回事？

最后一點(diǎn)，是德索托的精彩所在。他反復(fù)強(qiáng)調(diào)，資產(chǎn)不等于資本。作為具有歸屬含義的資源，資產(chǎn)所能釋放的資本潛能大相徑庭。母牛生小牛當(dāng)然可以算資產(chǎn)增值，但無(wú)論怎樣生生不息，由實(shí)物資產(chǎn)直接帶出的價(jià)值，總不能與以下方式比肩 —— 把實(shí)物資產(chǎn)的權(quán)利抽象出來(lái)，給予合法表達(dá)，參與交易、特別是大范圍交易，不斷變現(xiàn)為貨幣，再用貨幣投資于更大范圍內(nèi)潛在收益更高的實(shí)物或非實(shí)物資產(chǎn)。在德索托那里，“資本” 不是別的，恰恰是資產(chǎn)在市場(chǎng)里不斷流轉(zhuǎn)所能釋放出來(lái)的流動(dòng)的價(jià)值。

德索托的那場(chǎng)講演，以及聽(tīng)完后就在附近書(shū)店購(gòu)得的這本《資本的秘密》，對(duì)我而言，的確沒(méi)有多少不易理解的地方。我等這輩人，有幸見(jiàn)證過(guò)中國(guó)農(nóng)民在改革開(kāi)放后大幅增加收入的歷程。農(nóng)民的收入何來(lái)？來(lái)自他們占用資產(chǎn)提供的服務(wù)。而農(nóng)民們的資產(chǎn)雖然向來(lái)就存在，但唯有擴(kuò)大自由、明晰界定、并使之得到合法表達(dá)的權(quán)利保障，他們的資產(chǎn)及其帶出來(lái)的收入才流轉(zhuǎn)于日益擴(kuò)展的市場(chǎng)，才可能讓那些起初看似微不足道的資產(chǎn) —— 自身的勞力、承包的土地、自營(yíng)的攤位、商鋪、作坊和工廠 —— 有機(jī)會(huì)沿著 “資產(chǎn) - 收入 - 資本” 不斷蛹變的邏輯，釋放出原本無(wú)從想象的資本潛能。

真正讓我感到好奇的，是如此像窗戶紙般一捅就破、任誰(shuí)也看得明白的道理，怎么就被德索托先生發(fā)現(xiàn)到的？他的履歷，給出了答案。上世紀(jì)四十年代，費(fèi)爾南多?德索托生于秘魯南部城市阿雷基帕，后來(lái)隨外交官父親移民到瑞士，在日內(nèi)瓦接受教育，并完成研究生學(xué)業(yè)。畢業(yè)后他擔(dān)任過(guò)幾個(gè)國(guó)際組織的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，并在歐洲公司擔(dān)任高管和顧問(wèn)。正是 “富裕歐洲” 與 “貧窮秘魯” 之間的巨大反差，激發(fā)著德索托不斷追問(wèn)反差的根源，不斷探索縮小反差的可行路徑。

基于他自己對(duì)貧富兩極社會(huì)的深入觀察和切身體驗(yàn)，德索托抓住了一個(gè)最基本的事實(shí)，那就是在資源富饒的秘魯，僅僅因?yàn)槁浜蟮恼魏头芍贫?，才讓窮人創(chuàng)造、控制、占有著海量資產(chǎn)，不得不以沒(méi)有門(mén)牌號(hào)的建筑、不合法的店鋪和工廠的形式存在，無(wú)法進(jìn)入普遍、連續(xù)和復(fù)雜的市場(chǎng)交易，從而像被施加了魔法一般，讓窮人資產(chǎn)無(wú)從釋放隱匿其中的潛在資本！秘魯窮人因此就被一座無(wú)形的 “鐘罩”，無(wú)情地隔絕在憑他們付出的艱辛完全應(yīng)該有希望過(guò)得上的富裕生活之外。

這里或許還隱藏著由德索托來(lái)發(fā)現(xiàn) “資本秘密” 的秘密。比之于當(dāng)代歐美人士，德索托在認(rèn)知方面具有一項(xiàng)比較優(yōu)勢(shì)，那就是他對(duì)秘魯經(jīng)濟(jì)不僅有直接觀察和切身體驗(yàn)，而且還下過(guò)多年系統(tǒng)調(diào)查的功夫。1979 年，時(shí)年38歲的德索托回利馬創(chuàng)辦智庫(kù) ILD（Institute of Laborer and Democracy），調(diào)查在秘魯 “非正規(guī)經(jīng)濟(jì)” 里由窮人創(chuàng)立并擁有的未經(jīng)登記的各類資產(chǎn)，估算其市場(chǎng)價(jià)值，研究如何釋放這驚人龐大資產(chǎn)內(nèi)資本潛能的可行路徑，并在調(diào)查研究的基礎(chǔ)之上，設(shè)計(jì)并參與相關(guān)政策執(zhí)行的社會(huì)實(shí)驗(yàn)。例如，ILD 參與秘魯財(cái)產(chǎn)制度的行政改革，賦予約 120 萬(wàn)個(gè)家庭以合法所有權(quán)，并通過(guò)消除官僚主義的繁文縟節(jié)包括不當(dāng)限制的注冊(cè)、許可和法律，幫助約 38 萬(wàn)家以前在秘魯經(jīng)營(yíng)的公司從黑市進(jìn)入正規(guī)經(jīng)濟(jì)。

德索托甚至對(duì)為什么偏偏在 “鐘罩” 內(nèi)的西方經(jīng)濟(jì)體資本極其充裕的現(xiàn)實(shí)，發(fā)起追問(wèn)和探查。他發(fā)現(xiàn)，僅僅在百多年之前，歐美發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體的狀況與當(dāng)代秘魯?shù)葒?guó)的狀況并沒(méi)有本質(zhì)差別，那些陳舊過(guò)時(shí)的觀念、政治與法律體系，一樣把廣大窮人隔絕在不斷釋放資本潛能的 “鐘罩” 之外。由此他把自己的調(diào)查研究范圍，擴(kuò)大到發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體走過(guò)的歷史路徑，特別聚焦于 “究竟哪些變革，才導(dǎo)致當(dāng)年貌似發(fā)展無(wú)望的西方經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)入長(zhǎng)期持續(xù)增長(zhǎng)”？本書(shū)有關(guān)這方面的論述，尤其是專寫(xiě)美國(guó)歷史的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的第五章，極具閱讀價(jià)值。德索托告訴他的讀者，如果不是以1861年宅地法為代表的美國(guó)法律變革，從打擊、排斥轉(zhuǎn)向吸納和承認(rèn)數(shù)千萬(wàn)移民窮人的僭占土地和僭建建筑，在一派混亂中理出一個(gè)財(cái)產(chǎn)權(quán)與契約框架的頭緒，美國(guó)斷然不可能成為日后的資本大國(guó)。

獨(dú)到的認(rèn)知帶出獨(dú)到的判斷、命題、理論和政策主張。難怪德索托和他的團(tuán)隊(duì)在眾多關(guān)于以發(fā)展消除貧困的思想流派中獨(dú)樹(shù)一幟。他們不認(rèn)為貧困源于資源匱乏，他們不同意貧窮因?yàn)橘Y產(chǎn)不足，他們不相信重新分配資產(chǎn)就能夠一勞永逸地拔除窮根，他們更對(duì)窮人缺乏致富動(dòng)力之說(shuō)或種種 “文化成因” 嗤之以鼻。基于對(duì)秘魯以及許多類似秘魯經(jīng)濟(jì)社會(huì)的系統(tǒng)調(diào)查，并與發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體早期經(jīng)驗(yàn)相對(duì)照，他們認(rèn)定，發(fā)展的深厚潛力就藏在窮人經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)實(shí)之中，真正需要的是以清晰且可合法表達(dá)的權(quán)利來(lái)保障擴(kuò)展的自由，借助日益復(fù)雜的分工和合作幫助窮人走向無(wú)遠(yuǎn)弗屆的市場(chǎng)。這是資本的秘密，致富的秘密，也是發(fā)展的秘密。

相信一定有讀者朋友和我一樣，越是讀到令人欣賞的作品，越是在內(nèi)心提醒自己要注意相關(guān)的批評(píng)。在當(dāng)今的檢索條件下，做到這一點(diǎn)毫不困難。就在 ILD 自己的網(wǎng)頁(yè)上（www.ild.org.pe），我們就可以讀到很多批判性評(píng)論，以及德索托和他的同事們對(duì)此作出的答辯。這些不同意見(jiàn)激發(fā)著我們更深入思考，譬如在我們所處的時(shí)代，究竟需要多一本《21 世紀(jì)資本論》，還是多一本《資本的秘密》？抑或我們把這些大相徑庭的著作一并裝入書(shū)包，繼承自古典政治經(jīng)濟(jì)學(xué)以來(lái)的優(yōu)良傳統(tǒng)，走進(jìn)真實(shí)世界，檢驗(yàn)、再檢驗(yàn)所讀到的理論、邏輯和命題，然后得出我們自己的結(jié)論？

2022年6月8日寫(xiě)于河西走廊

周其仁，北京大學(xué)博雅講席教授、北大國(guó)家發(fā)展研究院教授。本文為作者為《資本的秘密》一書(shū)所作的序。

當(dāng)下，貿(mào)易保護(hù)主義的陰霾籠罩全球，地緣沖突此起彼伏，通縮壓力如影隨形，普通人如何在這場(chǎng)風(fēng)暴中守護(hù)錢(qián)袋子？

我們有份“智谷趨勢(shì)·內(nèi)部研判”，每周為你解讀宏觀、經(jīng)濟(jì)、政策、樓市等多個(gè)領(lǐng)域的重要?jiǎng)酉?，幫助大家看清趨?shì)，直達(dá)本質(zhì)的財(cái)富信號(hào)。

為了回饋智谷的老讀者老朋友，我們特意申請(qǐng)100個(gè)名額，可以領(lǐng)取最新一期的研判試讀。