“要不是你們及時(shí)發(fā)現(xiàn)、耐心勸說(shuō)，我的血汗錢就全轉(zhuǎn)給騙子了!”在建設(shè)銀行吉安市分行營(yíng)業(yè)大廳，一位老年客戶緊緊握住工作人員的手說(shuō)。這是該行常態(tài)化防范非法金融活動(dòng)的一個(gè)縮影。

近年來(lái)，建設(shè)銀行吉安市分行將防范和打擊非法金融活動(dòng)作為踐行金融為民的重要舉措，構(gòu)建“組織引領(lǐng)、內(nèi)控管控、陣地建設(shè)、宣傳教育”的立體化防控體系。

強(qiáng)化政治引領(lǐng)，壓實(shí)全鏈條防控責(zé)任

分行成立由行領(lǐng)導(dǎo)牽頭的專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定實(shí)施方案，形成“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、條線協(xié)同、基層落實(shí)、全員參與”的工作體系。將防非工作成效納入年度考核與合規(guī)問責(zé)體系，常態(tài)化開展督導(dǎo)檢查。

嚴(yán)守內(nèi)控關(guān)口，織密資金安全網(wǎng)

分行嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制，對(duì)異地開戶、空殼公司開戶等高風(fēng)險(xiǎn)情形從嚴(yán)審核。依托智能監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建立“系統(tǒng)預(yù)警+人工復(fù)核”雙重機(jī)制，對(duì)異常交易動(dòng)態(tài)識(shí)別、快速核查。2025年，全行累計(jì)成功攔截電信詐騙8起，挽回群眾損失300余萬(wàn)元；2026年以來(lái)已成功攔截5起，守護(hù)近40萬(wàn)元群眾資金安全。

建強(qiáng)基層陣地，打通防非“最后一公里”

分行建設(shè)“贛金防非服務(wù)站”，集“宣傳教育、風(fēng)險(xiǎn)咨詢、線索受理”于一體。創(chuàng)新推行“固定陣地+流動(dòng)服務(wù)”模式，組織服務(wù)隊(duì)深入社區(qū)、鄉(xiāng)村、企業(yè)、學(xué)校，針對(duì)老年群體開展一對(duì)一精準(zhǔn)提醒。截至目前，已建成投用7個(gè)服務(wù)站，累計(jì)開展線下宣傳60余場(chǎng)，接待群眾咨詢超1000人次，發(fā)放宣傳資料千余份。

深化宣傳引導(dǎo)，營(yíng)造共防共治氛圍

分行在網(wǎng)點(diǎn)廳堂設(shè)置防非宣傳專區(qū)，落實(shí)“業(yè)務(wù)辦理必提示”要求，同步開展“防非進(jìn)社區(qū)、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)企業(yè)”系列主題活動(dòng)。通過微信公眾號(hào)、短視頻等渠道高頻推送防非小貼士。聯(lián)動(dòng)“張富清金融服務(wù)隊(duì)”“贛金紅盾金融志愿服務(wù)隊(duì)”，構(gòu)建“網(wǎng)點(diǎn)+社會(huì)+線上+節(jié)點(diǎn)”立體化宣傳模式，累計(jì)開展各類宣傳百余場(chǎng)，覆蓋群眾萬(wàn)余人次。

下一步，建設(shè)銀行吉安市分行將持續(xù)完善防控體系，深化防范非法金融活動(dòng)各項(xiàng)工作，守護(hù)區(qū)域金融安全與群眾財(cái)產(chǎn)安全。(朱銀平)