陜西
為深入貫徹落實(shí)上級行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于防范和打擊非法金融活動的工作要求，近年以來，工商銀行咸陽分行將防范和打擊非法集資作為夯實(shí)風(fēng)險管控根基的核心任務(wù)，構(gòu)建常態(tài)化涉非風(fēng)險防控長效機(jī)制，全面提升風(fēng)險識別與抵御能力，切實(shí)維護(hù)金融市場秩序和人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
壓實(shí)責(zé)任鏈條，筑牢思想行動“雙防線”。該行深刻認(rèn)識當(dāng)前防非打非工作的嚴(yán)峻性與緊迫性，深入貫徹落實(shí)省工作行部署，迅速響應(yīng)監(jiān)管要求，召開專題會議，將防非打非納入年度重點(diǎn)考核指標(biāo)，督促全轄機(jī)構(gòu)切實(shí)履行主體責(zé)任，強(qiáng)化全員意識教育，剖析典型案例，深刻認(rèn)識非法集資對銀行信譽(yù)與資產(chǎn)安全的危害性，將風(fēng)險防范意識內(nèi)化于心、外化于行。
織密宣傳網(wǎng)絡(luò)，打造立體宣教“主陣地”。積極推動網(wǎng)點(diǎn)宣傳從“有形覆蓋”向“有效觸達(dá)”升級，全面排查網(wǎng)點(diǎn)視頻播放系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，統(tǒng)一提供宣傳視頻，確保防非宣傳視頻全天候滾動播放。在客戶等候區(qū)、理財(cái)專區(qū)等區(qū)域充足擺放宣傳折頁，利用室內(nèi)外LED屏高頻次播放警示標(biāo)語，激活“雙基聯(lián)動”新動能，緊抓年度期間的重要節(jié)點(diǎn)，主動聯(lián)合轄區(qū)金融辦、市場監(jiān)管局、派出所及街道辦，構(gòu)建“基層綜治員+銀行網(wǎng)格員”的聯(lián)動機(jī)制，通過共同開展集中宣傳、“掃樓清街”入戶宣講、設(shè)立聯(lián)合舉報點(diǎn)等形式，實(shí)現(xiàn)警示宣傳、線索收集、風(fēng)險研判、聯(lián)合處置閉環(huán)管理，將風(fēng)險防控觸角延伸至社區(qū)“最后一公里”。
深化精準(zhǔn)排查，構(gòu)建流程風(fēng)險“過濾網(wǎng)”。將風(fēng)險排查嵌入日常管理，實(shí)現(xiàn)涉非風(fēng)險早識別、早干預(yù)，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域穿透掃描，建立常態(tài)化、多維度涉非風(fēng)險自查機(jī)制，緊盯員工異常行為、違規(guī)代銷外部非法金融產(chǎn)品、第三方合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及行為管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險源，強(qiáng)化風(fēng)險苗頭閉環(huán)處置，綜合運(yùn)用日常監(jiān)測、集中排查與專項(xiàng)檢查手段，重點(diǎn)關(guān)注信貸客戶關(guān)聯(lián)賬戶異常資金流動、虛假貿(mào)易背景融資、“退保理財(cái)”資金異動等風(fēng)險信號。對排查發(fā)現(xiàn)的線索，嚴(yán)格執(zhí)行分類報送與分級處置流程，通過約談警示、賬戶管控、業(yè)務(wù)凍結(jié)、移送司法等多重手段，確保風(fēng)險隱患“發(fā)現(xiàn)即管控、處置必閉環(huán)”。
下一步，工商銀行咸陽分行通過將常態(tài)化涉非風(fēng)險防控與專業(yè)管理深度融合，有效切斷非法集資風(fēng)險向銀行體系的傳導(dǎo)路徑，深化長效機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化科技賦能與跨部門協(xié)同，不斷提升風(fēng)險預(yù)警敏銳度與處置精準(zhǔn)度，以更加堅(jiān)實(shí)的風(fēng)險防線保障資產(chǎn)安全與區(qū)域金融生態(tài)穩(wěn)定，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。（劉暉 李福平）
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