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最高法裁判觀點:如何認定現(xiàn)金借款事實是否實際發(fā)生?

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被告對現(xiàn)金借款并不認可。對此,應當結合借貸金額、款項交付、當事人的經(jīng)濟能力、當?shù)鼗蛘弋斒氯酥g的交易方式、交易習慣、當事人財產(chǎn)變動情況以及證人證言等事實和因素,綜合判斷借貸事實是否發(fā)生。


本院經(jīng)審查認為,結合屈某森的再審申請事由和原審查明的事實,本案再審審查的爭議焦點為屈某森所主張的2210萬元現(xiàn)金借款事實是否實際發(fā)生。

《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第十六條第二款規(guī)定:“被告抗辯借貸行為尚未實際發(fā)生并能作出合理說明,人民法院應當結合借貸金額、款項交付、當事人的經(jīng)濟能力、當?shù)鼗蛘弋斒氯酥g的交易方式、交易習慣、當事人財產(chǎn)變動情況以及證人證言等事實和因素,綜合判斷查證借貸事實是否發(fā)生。”

本案中,屈某森提交《借條》以及《債務情況說明》主張福某德公司借款本息為4987萬元,但其僅有983萬元轉賬憑證,其主張另外2210萬元為現(xiàn)金借款,福某德公司并不認可。對此,應當結合借貸金額、款項交付、當事人的經(jīng)濟能力、當?shù)鼗蛘弋斒氯酥g的交易方式、交易習慣、當事人財產(chǎn)變動情況以及證人證言等事實和因素,綜合判斷借貸事實是否發(fā)生。

根據(jù)原審查明的事實,第一,屈某森稱案涉2210萬元共計37筆現(xiàn)金借款均在取款當天或者延遲一至兩天的時間內(nèi)親自交付給王某海,并且提供了取現(xiàn)記錄,但銀某公司提供了證據(jù)證明在屈某森陳述的多個時間段里王某海并未在現(xiàn)金交付地點。第二,屈某森提交的2016年6月14日的《借條》載明,截至2016年6月14日,福某德公司現(xiàn)金借款金額共計2210萬元。但是,根據(jù)屈某森提交的取現(xiàn)記錄,卻存在2016年6月14日之后多次的現(xiàn)金借款記錄。第三,2016年11月5日王某海以搶奪銀某公司公章的形式在案涉《借條》《債務情況說明》中蓋章,也側面印證了《借條》的總額存疑。第四,從本案983萬元的銀行轉賬借款來看,尚不能評判雙方形成了現(xiàn)金借款的交易習慣。第五,王某海在公安機關的多次詢問以及二審法院詢問中均否認2210萬元的現(xiàn)金借款,并多次陳述借款金額為1000萬元。

因此,屈某森提交的現(xiàn)金借款證據(jù)與其陳述、銀某公司提交證據(jù)所證明的事實相互矛盾,不能達到民事訴訟“高度蓋然性”標準。原審判決未認定屈某森主張的2210萬元現(xiàn)金借款,并無不當。

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