券商處理投訴不力遭罰，一季度111家券商累計收投訴7860件

財聯社5月9日訊（記者 高艷云）隨著“5·15全國投資者保護宣傳日”臨近，有券商卻因未能妥善處理客戶投訴而連收多張罰單，引發關注。

5月8日，青島證監局連發3張罰單，中泰證券被采取出具警示函措施，青島香港中路證券營業部被采取責令改正措施，營業部負責人傅詠梅被采取監管談話行政監管措施。

上述罰單屬于典型的“三罰”案例，即處罰對象同時涵蓋總部、分支機構及其負責人。同時值得關注的是，此次違規的核心在于“未妥善處理客戶投訴和糾紛”。

近年來，監管對客戶投訴愈加重視，一季度券商遭投訴7860件，中證協提出加強傭金政策透明度、優化業務流程等多方面工作建議。

券商嚴監管態勢依舊，今年以來，在不足5個月的時間，券商罰單數量已經超過百張，最新數量為112張，有47家券商受到波及。

未妥善處理客戶投訴和糾紛

青島證監局披露的罰單顯示，中泰證券對分支機構及工作人員管理薄弱，未能切實防范從業人員道德風險和操作風險。

涉案的中泰證券青島香港中路證券營業部則因未履行重大事項報告義務、未妥善處理客戶投訴和糾紛、員工管理不到位。

青島證監局指出，中泰證券青島香港中路證券營業部應高度重視、加強合規管理，嚴格履行重大事項報告義務，妥善處理客戶投訴，規范工作人員執業行為，采取有效措施積極整改，切實防范風險，并在收到決定書之日起30日內提交書面整改報告。

營業部負責人傅詠梅對上述問題負有直接責任，由此，青島證監局對傅詠梅采取監管談話措施，在指定時間到青島證監局接受監管談話。

值得注意的是，上述三個監管措施均被記入證券期貨市場誠信檔案。

公開信息顯示，傅詠梅不僅是中泰證券青島香港中路證券營業部總經理，還是中泰證券青島分公司副總經理。

一季度券商遭投訴7860件

中證協最新披露顯示，今年一季度，111家券商累計收到客戶投訴7860件。

投訴排名前十的問題分別為傭金調整及稅費、轉銷戶、股票交易、開戶、投顧產品、兩融業務、服務響應速度、服務專業性、公募基金產品、疑似非法證券活動投訴。

其中，傭金調整及稅費、轉銷戶問題的投訴多達2500件，占比為32.7%。

就投訴焦點問題，中證協提出的工作建議包括，加強傭金政策透明度，優化業務流程，提升系統穩定性，強化服務人員培訓，完善適當性管理，防范非法證券活動，健全投訴處理機制。

年內券商罰單已過百

易董數據統計顯示，截至5月8日，今年以來證券業罰單合計112張，波及券商多達47家，罰單較多的4家券商是天風證券（10張）、金融街證券（7張）、中山證券（6張）、中泰證券（5張），此外，國泰海通、中信建投、江海證券、財通證券均有4張罰單。

證券經紀業務、持續督導、投行是三大主要罰單業務，分別有34張、19張、18張；此外，兩融有7張罰單，投資咨詢、資管分別有2張和1張。

開出罰單數量較多的監管主要集中在沿海及經濟發達地區，上海、浙江證監局分別有21張和10張，北京和深圳證監局均有8張，此外，湖南、黑龍江、青島、河北等地監管局處理數量也較多，均為4到5張。

個人與機構被罰數量分別為59張和53張。因同一違規事項，“機構+個人”雙罰案例多次出現。

監管措施以出具警示函為主，出具警示函數量最多達 87 張，占據絕對主導地位；責令改正有6 張，監管談話有4 張，通報批評有3 張，行政處罰有3 張。其余類型如“認定為不適當人選”、“市場禁入”等相對較少。

整體來看，目前的監管態勢是“強監管、零容忍、全覆蓋”。監管的重點已經從單純的業務合規，轉向公司治理、內部控制和人員廉潔從業的深水區。特別是對于投行領域的財務造假協助和分支機構的利益輸送，監管正在通過“罰機構+罰個人+市場禁入”的組合拳進行根治。