江蘇
近期，民生銀行宿遷分行營業部依托高度的風險敏銳度與規范嚴謹的合規風控流程，成功攔截一起電信網絡詐騙涉案資金劃轉，全額保住群眾涉案款項，切實筑牢金融反詐防線，有力守護廣大市民財產安全。
2026年4月20日，客戶吳某前往民生銀行宿遷分行營業部柜臺，申請解除賬戶管控，要求恢復賬戶資金的正常收付與支取功能。該行廳堂服務經理接到客戶解控申請后，嚴格遵循反詐管控及賬戶風險處置的相關規定，第一時間對客戶開展盡職調查與交易問詢，全面核查賬戶近期交易流水，核實資金來源及交易背景。在與其交易對手程某溝通了解到，其前期自行申請網絡貸款，后續收到貸款客戶經理發送的含鏈接短信，被要求通過該鏈接進行還款。其按照提示點開鏈接操作時，頁面顯示在線客服、貸款產品名稱及收款人賬戶信息，遂按照頁面指引完成轉賬操作；當日再次嘗試進入該鏈接時，頁面顯示空白，無任何有效信息，程某明確表示將就此情況向公安機關報警處理。經上述全面核查，客戶吳某所述資金交易背景與實際情況嚴重不符，賬戶資金來源存在風險，符合可疑交易認定標準。我行依規拒絕解鎖，并立即嚴格按照反洗錢及反詐工作要求，將該客戶及賬戶相關可疑交易信息，正式上報可疑交易，并對客戶開展全面反詐風險提示，客戶隨后離開。當日中午12點18分，該賬戶被公安刑偵直連凍結。
此次成功攔截涉詐資金，是民生銀行宿遷分行常態化反詐工作的生動體現。下一步，該行將持續筑牢反詐防線，緊盯電信詐騙新手法、新風險，升級風控體系，提升精準防控水平；深化警銀聯動，完善協同處置機制，全力壓降涉詐風險；創新宣傳方式，做實做深反詐普及工作，推動反詐治理常態化、長效化。以嚴實舉措守護群眾資金安全，踐行金融社會責任，筑牢安全穩健的金融生態防線。(民生銀行宣)
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