四川
2023年7月11日，海越能源根據合同向香港中國中油支付了4046.7萬美元用于購買重油，這筆款項通過花旗銀行和摩根大通的清算渠道完成，整個流程符合規定，雙方都沒有提出異議。然而到了2024年5月31日，兩家銀行才通知海越能源這筆資金已被凍結，原因是收款方被列入美國OFAC的制裁名單，而這份制裁令實際上是在2024年2月2日才開始生效的，距離付款時間已經過去近八個月。
海越能源發現情況不太對勁，他們去查了記錄，這才知道銀行在2023年8月就已經把款項給凍結了，整個過程既沒有提前通知，也沒有走正規的法律程序，這就相當于銀行自己覺得可能存在風險，就擅自采取了行動，事后才補充說明理由，這種做法并不符合規定流程，更像是憑感覺先動手再解釋，讓人疑惑銀行是否真的有權這么做，如果每一筆交易都靠預先判斷來決定是否凍結，那商業往來就會受到影響。
問題在美國的長臂管轄機制上，花旗銀行、摩根大行這些機構為了維持美元結算的地位，幾乎完全聽從OFAC的指令，更麻煩的是它們甚至在制裁措施正式發布前就提前凍結資金，這不是等到法律生效后再執行，而是提前替美國政府采取行動，結果就是非美國企業哪怕完全合法經營，只要被懷疑可能涉及相關情況，資金就先被鎖定，這種做法表面上是遵守規定，實際上把金融工具當成了武器使用。
中國方面沒有保持沉默，2026年5月2日商務部發布第21號公告，明確指出不承認美方對五家石化企業的制裁，拒絕執行和遵守該決定，這個阻斷辦法與反外國制裁法、反不當域外管轄條例形成完整體系，相當于劃定界線，允許美國處罰本國企業，但不能強迫中國跟隨行動。
海越能源是一家國企，這筆資金屬于國有資產，造成的損失不能只靠私下商量，必須通過法律程序處理，2026年2月11日，他們在上海金融法院起訴了花旗銀行，同年3月5日，又在北京金融法院對摩根大通提起訴訟，索賠金額為2.92億元人民幣，這個事件引人關注的地方在于，以往中國企業遇到類似情況時，大多選擇保持沉默或進行私下協調，但這次卻直接將美資銀行告上了中國法庭，這不是空喊口號，而是真正拿出證據、走正規流程、尋求明確說法。
我還發現一個細節，海越公司提起訴訟的時間，是在國家出臺阻斷令之前，這說明企業自己先采取了行動，隨后國家政策跟進，形成一種配合，這不像過去那種上面發話、下面響應的單向節奏，更像是市場力量和國家意志同時發力，美資銀行現在處境尷尬，在美國它們需要配合制裁，在中國凍結行為可能被認定為違法，兩邊都要遵守規則，但規則互相沖突。
目前案子剛立案不久，還在審理階段，銀行那邊還沒公開回應細節，但壓力肯定不小，畢竟這不是一筆普通欠款糾紛，背后牽著美元體系的規則話語權，普通人可能覺得離自己遠，但想想看，如果你的公司跟海外做生意，哪天錢也被“預凍結”，找誰說理。
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