山東
齊魯晚報·齊魯壹點記者 鹿青松
5月15日是第十七個全國公安機關打擊和防范經濟犯罪宣傳日，山東省人民政府新聞辦舉行“干事創業擔當盡責”主題系列新聞發布活動，介紹山東打擊和防范經濟犯罪，維護經濟金融安全情況。國家金融監管總局山東監管局副局長郭俊杰介紹了金融監管部門針對當前金融領域“黑灰產”違法犯罪活動的針對性監管措施。
郭俊杰介紹，金融領域“黑灰產”犯罪一般是指以金融業務為依托，以謀取不正當利益為目的，通過虛構事實、隱瞞真相等手段破壞金融管理秩序、侵害金融消費者權益的產業化違法犯罪活動。常見形式包括非法代理維權、惡意逃廢債務、不正當反催收、非法代理退保、非法薦股等等。
2025年以來，針對金融領域“黑灰產”違法犯罪，國家先后部署開展了2輪次集群打擊，期間山東金融監管局與省公安廳密切協作、聯動配合，加力科技賦能深挖線索，充分發揮EAST建模分析和資金穿透追蹤優勢，創建模型篩查線索，累計向公安機關移送線索數量243筆；努力探索機制提升成效，創新建立“監管+公安”執法協作機制，在線索研判、調查取證、罪名適用等方面加強合作，協助配合公安機關立案232起；聚力推動多方協同攻堅，建立“行業協會、金融機構、司法、監管部門”等多領域、多層次會商機制，重點解決發現難、立案難、定罪難等突出問題，有效遏制了轄內金融領域“黑灰產”勢頭。
當前，不法分子為逃避打擊，違法犯罪活動更加隱蔽，作案手段不斷翻新，逐漸呈現三方面特點：一是作案手段逐步隱蔽化。“黑灰產”更多使用法律咨詢公司、科技公司等偽裝性更強的形式，“換馬甲”速度極快，且不法“代理維權”短視頻及直播、“職業背債”等新形態“黑灰產”不斷出現。二是運行模式逐步產業化。部分“黑灰產”形成了“線上教唆—線下簽約—跨省洗錢”的利益鏈條，將虛假廣告投放、提供“對抗”教程、定制統一話術、偽造虛假材料、代理投訴協商等環節分兵作戰，采用“碎片化”運作，網絡化、跨區域從事違法犯罪活動的趨勢越發明顯。三是從業人員逐步職業化。部分法律、金融行業背景人員從事不法中介業務，逐漸產生了職業投訴人、代理人等，這類人員將所在組織和其行為進行所謂的“合法包裝”，游走于民事糾紛與刑事犯罪之間的灰色地帶。
郭俊杰表示，下一步山東金融監管局將持續深化與省公安廳的常態化協作，推動“黑灰產”打擊工作從集中行動向長效治理轉變。繼續加大打擊力度，聯合公安機關在全轄組織開展新一輪金融領域“黑灰產”違法犯罪集群打擊行動。加強跨部門工作協同，強化與市場監管、司法部門等主管部門的溝通聯動，推進金融領域“黑灰產”綜合治理。壓實金融機構主體責任，指導金融機構樹牢合規經營理念，強化內部控制，加強科技賦能，規范合作機構管理，最大限度消除轄內金融“黑灰產”滋生土壤，持續推動行業高質量發展。
新聞線索報料通道：應用市場下載“齊魯壹點”APP，或搜索微信小程序“齊魯壹點”，全省800位記者在線等你來報料！
特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布，本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
