信息來源:雅安市公安局
近期,我市發現多起不法分子冒充銀行工作人員,通過線上,線下渠道散布虛假代辦貸款信息,違規招攬業務,騙取市民銀行賬戶,身份證等個人敏感信息的案件,存在侵害群眾財產安全的風險隱患。
另外,犯罪嫌疑人還在網上大量招募地推人員,許諾高薪快捷的結算方式,誘使不知情人員通過傳單、微信朋友圈、公眾號等渠道,幫助推廣貸款信息,切勿上當。
為切實維護人民財產安全,筑牢全民反詐防線,維護金融秩序,雅安市反詐中心特此發布風險提示:
詐騙作案手法
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1、付費擴散虛假代辦貸款信息。不法分子通過微信私信,朋友圈付費轉發等方式,偽裝成銀行工作人員發布代辦銀行個人消費貸,經營貸等業務的宣傳信息,并宣稱可通過內部渠道簡化審批,降低門檻,誘導市民添加其聯系方式。
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2、線上套取個人證件信息。不法分子添加市民信息后,以查詢貸款額度為借口,誘導市民發送個人身份證及銀行卡照片,趁機非法盜取客戶個人信息。
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3、線下設局騙取銀行卡及密碼。不法分子獲取市民信息后,以"家訪錄入貸款資料"為由與客戶線下見面,利用帶有銀行標識的電子設備騙取市民錄入銀行卡號及交易密碼,并以"升級理財"為由直接收走市民銀行卡。
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4、操控賬戶從事違法犯罪活動。拿到銀行卡后,不法分子通過大額資金快進快出,夜間高頻交易,跨賬戶分散轉賬等方式,利用市民賬戶實施洗錢,電信詐騙等違法犯罪行為。
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1、銀行卡,手機銀行,網銀U盾,對公賬戶,支付密碼,短信驗證碼,僅限本人,本企業使用,任何單位和個人不得出租,出借,出售他人使用,不得交由他人操作,保管,不幫他人代收,代轉不明資金。
2、警惕"高價收卡,借卡刷流水""快速放貸"等各類誘惑,堅持到正規金融機構辦理相關業務,守好名下所有賬戶,卡證。
3、長期閑置的銀行賬戶,請及時前往銀行網點辦理注銷,切勿隨意丟棄或轉送他人。
4、如發現銀行賬戶出現異常交易,快進快出,被他人盜用等情況,請立即前往銀行網點掛失凍結,并立即向公安機關報案。
請廣大市民珍惜征信,嚴守法律底線,自覺規范使用銀行賬戶,遠離涉卡違法活動,保障自身及家人財產安全。
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