北京
5月26日消息，不知大家是否還記得，上銀基金曾在去年10月花樣營(yíng)銷帥哥基金經(jīng)理的產(chǎn)品廣告：在公交車上簡(jiǎn)單粗暴的文字“投基金，選陳博，基金界de新潮買手”，同時(shí)，上銀基金的大字幕清晰可見，還有陳經(jīng)理的帥氣頭像。
但是，不曾想，其今年新發(fā)行的科技基金，竟然在科技大牛市中暴跌23%，帥氣頭像上了公交車，沒想到就真的“翻車”了。
陳博，上銀基金基金經(jīng)理， 歷任上銀基金研究員、基金經(jīng)理助理等職務(wù)，20年開始管理基金，至今已有6年投資經(jīng)驗(yàn)；其管理的產(chǎn)品也是可圈可點(diǎn)，核心產(chǎn)品上銀鑫達(dá)管理6年收益翻倍，近三年收益36%，今年收益超10%。
但是，大家發(fā)現(xiàn)，陳博新發(fā)基金產(chǎn)品4個(gè)月時(shí)間虧了23%，關(guān)鍵這只基金還是科技先鋒基金，在科技大牛市浪潮中，科技先鋒基金怎么就會(huì)虧損如此慘重呢？
原來，陳博不愛硬件愛軟件，不愛算力愛游戲，不愛芯片愛媒體。其新發(fā)基金持倉(cāng)梭哈了游戲股，吉比特、世紀(jì)華通、巨人網(wǎng)絡(luò)、三七互娛、完美世界、騰訊控股、嗶哩嗶哩等“恒科屬性“拉滿，即移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的科技，并非當(dāng)前的算力、半導(dǎo)體、光通信科技主線，淪為現(xiàn)在的老登股。
自陳博旗下科技先鋒發(fā)行以來，其個(gè)股持倉(cāng)可謂跌勢(shì)慘重，巨人網(wǎng)絡(luò)跌了46%，嗶哩嗶哩跌了43%，愷英網(wǎng)絡(luò)、心動(dòng)公司等跌超30%，大部分股票跌超20%，只有順網(wǎng)科技因?yàn)榫哂小褒埼r”概念而漲幅7.4%，其他個(gè)股全軍覆沒。
其實(shí)，根據(jù)其一季報(bào)觀點(diǎn)，就能看出其在宏觀方面出現(xiàn)了誤判：報(bào)告期內(nèi)，政策層面科技創(chuàng)新和內(nèi)需共同發(fā)展，因此本基金重點(diǎn)配置科技創(chuàng)新行業(yè)，關(guān)注新消費(fèi)相關(guān)的傳媒游戲，兼具低估值和高增長(zhǎng)；關(guān)注科技創(chuàng)新相關(guān)的電子、通信、計(jì)算機(jī)等板塊。
至于上銀基金，該公司股權(quán)剛發(fā)生變更，從此前的上海銀行全資控股，變成了中外合資， 桑坦德投資控股有限公司4月剛剛出資6000萬，持股20%，上海銀行持股降為80%，仍為控股股東。
值得注意的是，上銀基金規(guī)模長(zhǎng)期停滯不前，兩年了規(guī)模幾乎沒有任何變化。原因也很簡(jiǎn)單，那就是上銀基金將銀行系死磕“固收+貨幣”基金發(fā)揮到了極致。
根據(jù)wind數(shù)據(jù)，上銀基金總規(guī)模2550億，其中債基1480億，貨幣基金1029億，權(quán)益基金只有不足40億，權(quán)益規(guī)模占比1.56%，權(quán)益雞肋。嚴(yán)重依賴固收之下，該公募最近兩年發(fā)行產(chǎn)品并沒有明顯減少，但規(guī)模急劇萎縮，此前5只產(chǎn)品能募資68億，如今7只產(chǎn)品募資額只有10億，募集額在銀行系公募中倒數(shù)第一。
于是大家發(fā)現(xiàn)一個(gè)現(xiàn)象，那就是上銀基金的主動(dòng)權(quán)益產(chǎn)品規(guī)模極小，大部分都不足1億，這和上銀2500億規(guī)模形成強(qiáng)烈反差。
金石雜談查詢wind數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，上銀基金不僅權(quán)益規(guī)模最小，只有不足40億，而且權(quán)益占比只有1.57%，為銀行系公募倒數(shù)第一；而就近期業(yè)績(jī)來看，今年擬合業(yè)績(jī)中，上銀基金今年1.68%，處于銀行系公募倒數(shù)，2025年收益只有1.04%，嚴(yán)重踏空了牛市。
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