說(shuō)起民間標(biāo)會(huì)，各位市民朋友或許都略有耳聞，其也被稱(chēng)為“互助會(huì)”，是民間的一種信用互助形式，會(huì)頭會(huì)拉來(lái)幾十、上百人組成一個(gè)標(biāo)會(huì)，會(huì)員按照要求每月繳納一定的會(huì)錢(qián)。當(dāng)有資金需求時(shí)，可以在標(biāo)會(huì)借錢(qián)以解燃眉之急，不需要借錢(qián)就可以放著賺取利息。但是，這樣的民間標(biāo)會(huì)，看似不錯(cuò)，卻存在著非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。近期，平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)檢察院就辦理了一起民間標(biāo)會(huì)引起的非法集資案件。

2023年3月20日至2024年3月5日期間，被告人丁某以組織民間標(biāo)會(huì)、借款并承諾還本付息的方式，在平潭地區(qū)向王某某、高某某等50余名集資參與人吸收資金共計(jì)3760194元人民幣，造成直接經(jīng)濟(jì)損失3174874元人民幣。

2024年11月，平潭檢察院依法對(duì)被告人丁某以非法吸收公眾存款罪提起公訴，經(jīng)法院審判，以非法吸收公眾存款罪判處被告人丁某有期徒刑二年三個(gè)月。

檢察官說(shuō)法

前面案例中提到的民間標(biāo)會(huì)，就是在平潭地區(qū)非常常見(jiàn)的非法集資的作案手法，以宣傳民間互助、高額收益為誘餌，借“互助”之名行非法集資之實(shí)。這些所謂的標(biāo)會(huì)往往在初期階段能夠正常運(yùn)轉(zhuǎn)，但到了后期，隨著資金流的吃緊，資金鏈斷裂，所謂的標(biāo)會(huì)無(wú)法正常運(yùn)行，即出現(xiàn)“倒會(huì)”現(xiàn)象，致使大量群眾投入的資金無(wú)法收回，給廣大公眾的財(cái)產(chǎn)造成了嚴(yán)重?fù)p失。

實(shí)際上，這種民間標(biāo)會(huì)形式的非法集資雖然層出不窮，但萬(wàn)變不離其宗，這類(lèi)犯罪往往都呈現(xiàn)出以下幾個(gè)顯著的特征：

特點(diǎn)一：“高回報(bào)”式誘惑

近年來(lái)，平潭司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊多起民間標(biāo)會(huì)引發(fā)的非法集資犯罪行為。在同類(lèi)案件中，其特點(diǎn)均以簡(jiǎn)單流程、高額回報(bào)為誘餌吸引周?chē)藛T的眼球，讓參會(huì)者深陷其中。犯罪嫌疑人通常以高息回報(bào)為誘餌，吸引不特定人參加標(biāo)會(huì)。參會(huì)人員在有經(jīng)營(yíng)生意、建房等大額資金需求時(shí)進(jìn)行投標(biāo)，按月償還本息。

特點(diǎn)二：“滾雪球”式發(fā)展

民間標(biāo)會(huì)引發(fā)的非法集資犯罪案件極具欺詐性，所謂的“會(huì)頭”打著互助互利的旗號(hào)，開(kāi)展非法集資的犯罪活動(dòng)。“會(huì)頭”以介紹、游說(shuō)的方式向周?chē)H朋好友大肆吹捧其組織成立的互助會(huì)，以親緣關(guān)系為主導(dǎo)，入會(huì)會(huì)員呈樹(shù)杈分支狀發(fā)展，即先從“會(huì)頭”的親朋好友發(fā)展，再由親朋好友向各自的親友擴(kuò)散。通過(guò)這種“滾雪球”的方式鼓動(dòng)更多人參與其中，使標(biāo)會(huì)規(guī)模不斷壯大。

特點(diǎn)三：“排山倒”式風(fēng)險(xiǎn)

民間標(biāo)會(huì)參與人員眾多，一般能在短時(shí)間內(nèi)收集到大量資金。但“會(huì)頭”往往是將資金用于個(gè)人消費(fèi)揮霍而非生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。之后，“會(huì)頭”為了彌補(bǔ)資金缺口，采取不斷發(fā)展會(huì)員、增加會(huì)數(shù)的方式來(lái)“拆東墻補(bǔ)西墻”，但最終的結(jié)果一定是因無(wú)法支付到期會(huì)款而潛逃，即俗稱(chēng)“倒會(huì)”?！暗箷?huì)”往往使得許多家庭一夜之間陷入經(jīng)濟(jì)困境，群眾的恐慌情緒極易被激化升級(jí)為社會(huì)治安問(wèn)題

檢察官提醒廣大市民，民間標(biāo)會(huì)并非正規(guī)的金融活動(dòng)，其背后潛藏著非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。非法集資犯罪所具有的高利誘惑性、宣傳公開(kāi)性、手段欺詐性等特點(diǎn)，在民間標(biāo)會(huì)的運(yùn)行中一般都會(huì)有所體現(xiàn)，只要我們擦亮雙眼，不貪圖小利，就能有效抵御此類(lèi)違法犯罪的侵害。春節(jié)將近，不法分子也會(huì)利用親友團(tuán)聚之時(shí)宣傳其組織的各種標(biāo)會(huì)、互助會(huì)。希望廣大市民提高警惕，守好自己的“錢(qián)袋子”，平安、快樂(lè)過(guò)年。

來(lái)源：平潭檢察

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