江蘇
5月15日，宿遷市公安局湖濱新區分局反詐中心將一面錦旗送到南京銀行宿遷分行工作人員手中，感謝銀行工作人員兩天前配合公安機關及時阻斷詐騙分子資金轉移鏈條，現場成功攔截涉詐現金10萬元，切斷了一條潛伏在“網戀”與“投資”騙局中的資金轉移通道。
這起案件的背后，是兩名深陷騙局而不自知的女性：一個以為自己找到了“真愛”，稀里糊涂成了詐騙分子的“取款工具人”；一個做著“發財夢”，把辛苦積攢的10萬元投進了假軍官編織的陷阱。
情況可疑，“反詐警銀聯動機制”立即啟動
5月13日14時許，宿遷市公安局湖濱新區分局反詐中心接到報警電話：“這里是南京銀行宿遷分行湖濱支行，現在有一名女性客戶要取10萬元現金，情況很可疑！”銀行工作人員的語氣急促而清晰，“這筆資金是今天剛轉進她賬戶的，她馬上就要求大額取現。我們核查發現，她對資金用途含糊其辭，對匯款人信息也說不清楚，存在多個異常點，疑似遭遇電信詐騙或涉及洗錢。”
“馬上穩住她，以系統延時或需要進一步核驗為由暫緩辦理取現業務，不要讓她離開柜臺，我們立刻趕到！”接到報警后，反詐中心民警立即啟動警銀聯動機制。
民警到達后，一方面安排人員與取款人王某進行溝通，了解其取現用途及與匯款人的關系；另一方面，在銀行工作人員的密切配合下，迅速調取該賬戶的詳細交易明細、資金轉入路徑、匯款人信息以及賬戶歷史流水。
經過快速比對和研判，民警發現該筆10萬元資金來自一名異地女性賬戶，且匯款時間與被騙資金轉入特征高度吻合。
綜合種種異常跡象，反詐民警當場指令：暫停辦理取現業務，依法對取款人王某進行詢問，并對涉案賬戶進行緊急止付。
熱戀“女友”淪為詐騙工具人
王某面對詢問一臉茫然：“我男朋友讓我幫忙取個錢，怎么了？”王某交代，今年4月初，她通過“陌陌”認識了一名自稱在上海做生意的男性嚴某。對方溫柔體貼，兩人很快發展成線上男女朋友關系。王某說，這是她離婚后第一次感受到“被在乎的感覺”。
5月13日當天，嚴某稱自己的銀行卡被限額了，有一筆急用錢需要取出，希望王某“幫個忙”——用自己的銀行卡接收10萬元轉賬，然后取出現金交給他安排的人。
“他是我男朋友，幫個忙不是很正常嗎？”王某起初不以為意。直到民警將“殺豬盤”和“跑分”洗錢案例一條條擺在她面前，逐一分析嚴某話術中的漏洞，王某的臉色才一點點變得蒼白。
“你只是他用來取錢的工具。他根本不在乎你，他在乎的是你能不能讓騙來的錢變成干凈的現金。”民警一針見血地指出。
如夢方醒的王某當場落淚，反復說著“我不知道，我真的不知道”。然而，法律不會因為“不知情”而免除其法律責任。
被騙女子不耐煩:“你們是誰？別騙我了！”
攔截了現金，查獲了取款人，但最關鍵的問題還沒有解決：這筆10萬元到底是誰被騙的錢？反詐民警連夜對資金鏈路進行溯源。
經過大量數據篩查和跨區域協查，民警最終鎖定了遠在安徽安慶的王女士。當反詐民警撥通王女士的電話時，聽筒那頭傳來的聲音不僅沒有焦急，反而帶著一絲不耐煩：“你們是誰？別騙我了！我正忙著投資呢。”
原來，王女士不久前在網上認識了一名自稱“現役軍官”的男子李某。李某每天噓寒問暖，還不經意間透露自己有一個“穩賺不賠”的投資渠道。起初，王女士半信半疑，投了幾百元試水，沒想到很快連本帶利返了回來。嘗到甜頭后，她又投了幾千元，依然很快獲利。
“這個項目只對內部人開放，我是看你人好才帶你一把。”李某的話讓王女士徹底放下了戒備。前不久，她一次性向對方指定的賬戶轉賬10萬元——正是被宿遷市公安局湖濱新區分局攔截的那筆資金。
直到民警將騙局的套路、假軍官的照片來源、虛假投資平臺的后臺操控邏輯一一說明，王女士才終于崩潰：“我真的以為……這次能賺錢了……”
警方提醒警方提醒廣大市民：不要出租、出借、出售自己的銀行卡；不要輕易替陌生人或網絡上的“戀人”取現、轉賬；不要輕信所謂的“內部投資”“穩賺不賠”項目。一旦發現可疑情況，請立即撥打110或反詐專線96110咨詢舉報。
通訊員 孫明建 揚子晚報/紫牛新聞記者 高峰
校對 盛媛媛
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