散戶為何會發生“股票漲了拿不住，跌了就死捂”的現象呢？

第一類，多數散戶買股票，根本不會去判斷買入股票是上升還是下跌趨勢，到底是初期中期還是末期的哪個階段。往往會導致在股票上漲中期看到股價漲勢不好就賣出，而錯過了后期的漲幅，僅是賺了個零頭。基本上踏空整個牛市行情后悔不已。

散戶跌了就死捂，也是不看大趨勢和股價所處位置。往往在股市牛市尾聲之時，買入瘋漲上漲的股票，希望享受到在股市中輕松賺大錢的福利，卻遇到了買入后下跌的結局。其實這些散戶剛開始被套住，是有希望高位割肉出局，但散戶卻還幻想本輪牛市還會繼續，從而堅守籌碼不肯及時止損，最終股價從高位跌下來，跌去。所以，買股票之前要判斷準大盤的大致趨勢，以及個股所處位置很重要。

第二類，短線獲利欲望強烈，沒有價值投資的理念。這類散戶就是幻想著自己能夠高拋低吸，總想賣在短期個股的高點，買在相對低點。在他們看來短線博弈，既刺激，又能發大財。而且也深受A股市場多數上市公司不分紅，所以股民只能在二級市場上做短線差價的理念影響。

但問題是，這類股民往往是股價上漲一點，稍有點贏利就拿不住，害怕手里的股票要下跌，就要換其他股票了，而其他股票看似表現不錯，但又是漲幅接近尾聲的股票，于是短線炒股的散戶很容易被套在了高位。當股市下跌時，他們又覺得股價還漲回來的！而且后續還不斷進行補倉，進行自救。這樣虧損會越來越大。

對于普通散戶來說，做短線博弈10個人，一個賺，兩個平，七個虧，比你聰明的有一大堆，一定要有風險意識。當您對個股或大勢有了看趨勢概念了，在買股票之前先把要買入股票進行觀察一段時間，對它的股性要了解，然后結合大盤趨勢去做，這樣可能情況還會稍微好一些。但是頻繁操作越多，輸錢概率就越大，這也是股市不變的規律。

如果你打算炒股一輩子，并且希望靠炒股有所成就的話，牢記以下8條鐵律，都是真金白銀總結的教訓，內容不多，但字字如金，獻給有緣人！

1、恐懼和貪婪是散戶的通病，漲到了目標位置舍不得出，總想收獲更多，最后又承受了極大的回撤，甚至竹籃打水一場空，跌了就硬扛，也不管破沒破位，完全忽略下跌趨勢的形成，最后只會越虧越多，陷入下跌的深淵，針對這種情況，股民必須設立嚴格的止盈止損原則，用來克服人性的恐懼。

2、盈虧同源，開倉1手，就面臨1手的盈虧，開倉100手，就面臨100手的盈虧，使用趨勢突破的方法盈利，也要面對假突破造成的虧損，炒股沒有萬全之策，所以不要糾結虧損，這是盈利的伴生物，就如有呼就有吸一樣正常。盈虧同源的源，就是市場的不確定性。

3、趨勢為王，只做上升趨勢。何為上升趨勢呢，250日均線也就是年線，是牛熊市的分界線，股價要站穩250日均線上方，且這條線要是拐頭向上的。連年線也上不了的股票，完全不會去考慮，看一眼都覺得浪費。

4、學會分倉。當你有超過20萬成本的時候，就得有分倉的一個概念，股市沒有常勝將軍，常在河邊走哪能不濕鞋，分倉意味著分散風險。古語有云：雞蛋不要放在一個籃子里，就是這般道理，股市就是得穩中取勝，上升落袋為安，向下控制回撤，收益積少成多。

5、學會落袋為安，我記得剛入市不久，有一段時間心里產生一種想法：之前在高位，那么好的位置我都沒走，現在跌下來了干嘛要走？心里想著漲到原來的位置就走，可它就是更加的往下跌！所以不要想著出在高點，入在低點。都是錯誤的想法！

6、炒股不能頻繁操作，市場機會大于風險之時就果斷出擊，風險大于機會之時就要懂的龜縮防御，每天都要操作的那不叫勤奮，那叫上癮，是一種炒股必須要客服的心理障礙，如果你還處于一天不操作就全是發癢的狀態，那一定要客服之后再來這個市場。

7、敬畏市場，不斷學習和深入研究，不斷優化體系和學習新的知識，永遠不要覺得自己行了或者無敵了！只有一直保持警惕，時刻考慮不同的情況變化，才能在這個市場里成為最后的贏家！

8、炒股，必須量力而行，必須在保證大后方穩固的前提下才選擇進入股市，個股操作可以博弈，但是人生穩定不能拿來博弈，炒股獲得成功的人往往是哪小部分，必須想清楚自己能否承受失敗的代價，這一點非常重要。

最安全穩健的買入法，這才是你需要的短線起爆點

在股票市場中，突破是技術分析中有效、直接的工具，但是，早已家喻戶曉的技術往往會成為主力用來誘騙散戶的工具，持續不斷的假突破令很多股民對這一方法失去了信心。但是，如果放在一個較長的周期內，突破仍然是較好的買入判斷方法之一，所謂“橫有多長，豎有多高”。股價長時間在一個空間內積蓄力量，一旦形成向上突破前高，便會一飛沖天。

盡量尋找構筑底部形態時間較長的個股，因為時間越長，基礎越扎實。而且形態構筑的時間越長，其形態的有效性也就越高，因為主力是不會用長時間去做一個形態陷阱的。

圖1-1是浙江世寶（002703）的日K線走勢圖。股價橫盤時間越久，一旦突破，向上空間打開，則該股爆發力越強，越值得重點關注，某天該股突然加速上行，當日封于漲停，股價也突破前高，這是一個很好的買點，投資者可以在盤中積極跟進，此時介入當然是最好的賺快錢的良機。該股此后果然快速上行，漲幅不小，可見漲停突破前高是一個很好的買點，我們不能浪費這樣的好機會。本例該股的特點是前期洗盤的動作較大，低位橫盤的時間也比較長，蓄勢足夠充分，此后進入主升浪也是水到渠成的事。

短線投資者沒必要提前潛伏，那會耽誤時間，準確的買入時機就是突破前高的位置，而以漲停的方式突破也足見主力的實力和決心，更值得我們積極跟進。該股漲停突破是個很好的買入信號，其基礎是該股經過長時間的整理，一旦突破，后市漲升空間必定不小。不過我們也經常碰到假突破的現象，因此需要關注突破的具體過程，以避免掉進誘多的陷阱中。讓我們再來看當天突破當天的分時圖走勢。

從圖1-2浙江世寶當日該股的具體走勢來看，應該是真正的強勢突破。該股當日逐波上行，回調也受到均價線的強勁支撐，同時，該股漲時放量、跌時縮量，量價配合得非常好，而且量能逐步放大，快速封于漲停，足見主力做多意愿之強烈。整個全天的走勢主力強勢做多，態度堅決，投資者可以伺機積極介入。從成交量上來看，資金源源不斷地流入市場，從而確認了信號的有效性。

股票有時候會出現兩次或更多次的前期高點，高點越多，造成的壓力位越明顯，突破的意義越大，股價此后會產生更強勁的上漲行情。

多個高點構成的壓力線比單個高點構成的壓力線沉重，多次沖擊這個位置而不過，顯然有很大的壓力，而且每次沖擊都增加了新的套牢盤，所以這樣的壓力線不同尋常，一旦突破則是掃清了最大障礙，前途一片光明，成為極佳的進場時機。

圖1-3是蘇交科（300284）的日K線走勢圖，該股經過較長時間橫盤震蕩后再次來到前高之下，該股發力上行，當日強勢封于漲停，股價也成功突破前高的壓力，這就說明股價開始新一輪的上攻，后期股價將會有進一步的拓展空間，此時是較好的介入機會。該股經過較長時間的震蕩整理，蓄勢比較充分，既然主力以漲停方式發動攻勢，我們自然不能輕易放過這樣的好機會。

圖1-4是星宇股份（601799）的日K線走勢圖，這個案例比較特殊，股價之前的波動形成三個高點，并且一個高點比一個高點低，那問題來了，應該把哪個高點作為突破的參照物呢？

其實這個問題沒有最標準的答案，突破高度最低的那個高點可以買進，突破高度最高的那個高點也可以買進，它們都是突破，這三個位置無論哪個突破都可以入場買入。

最高的那個高點由于量能最大，位置最高，套牢人套得最重，所以，它是最重要的高點。從大形態來說，投資者還是以突破最重要的高點為買入點比較好。

最后，我們要清楚的認識到股票的收益和風險總是緊密地聯系著，每一個股民都希望以最小的風險換取最大的收益，然而在實際的投資中往往不能如愿以償。虧小錢時割肉容易，虧大錢時割肉就很難，這是人之常情，在一項投資上虧損過多，自信心自然會受到打擊。這就要求投資者如果沒有確切把握，在股票交易中不要一次買進，也不要滿倉操作，建議分次買入。

分次買入是一種試探性的買入活動。每次只買很少量的股票，這樣做的好處是：若買入的股票大幅上漲，對投資者來說肯定會增加收入，若買入的股票下跌的比較厲害，由于買進的股票數量有限，也不會蒙受太大損失。交易時多進行幾次試探性的買賣，雖麻煩，但也可以有效化解風險。

股市操作中，分次買入有以下幾個好處：

（1）分次買入，主要是為了防止輕易滿倉致損之后的強烈失望情緒。投資者看好股票的走勢形態，或者是沖著某種美好的展望和預期作為滿倉操作的理由，決心要孤注一擲。人說“希望越大，失望越大”，不是沒有道理的。為防止失落情緒的產生，即便是相當看好大盤或個股的后市，也應當記住分次買入的警訓，少買一點，留有余地，以防不測。就算是在確認自己的良性預期和估算的有效性之后，再加碼買進也尤為未晚；雖然成本有可能會升高，但操作的有效性與勝算概率及保險系數卻得到了有效的提升。

（2）分次買入，為的是在操作中能隨機組合，靈活機動，以趨利避害。在上升趨勢與主升通道不是很明朗的背景下，滿倉操作、輕舉妄動，實屬操作中的大忌。因為操作心態與倉位的輕重有著十分密切的關系，倉位輕，一旦情況有變，就能立馬理智地進行止損糾錯；而倉位重的話，止損就非常困難。

（3）分次買入，為的是集中有限的資金與精力，打好有準備之戰，提高操作的針對性和有效性。分次買入絕不是走上形而上學的教條主義歧路。相對于機會大與機會小的比對與選擇而言，“分次買入，第一次只買一點”的操作策略更適用于那些機會少、利潤小的短線操作。如果在熊市中搶反彈或是在牛市末期去趕頂，都只是快進快出的小打小鬧，而決不能當真將其視作大機會來處置。這就是“要把有限的精力和資金放在最能夠使自己創造更多收益的主升浪中”的真諦所在。

分次買入可以使我們中小投資者有好的心態，有大的視野，更有較高收益。具體來說，分次買入可以這樣操作：如果你想買1000股某只股票，第一次別買1000股，先買200股試試，先看股票的運行是否符合你的預想，之后再決定下一步怎么做。如果不對，盡快止損。若一切正常，再進400股，結果理想的話，可買足1000股。

于此同時，大伙還要時刻記住，永不滿倉是股市投資的硬道理，不滿倉是為了降低風險，等待最佳進入時機。

通常情況下，不滿倉對于投資者來說比較容易做到，因為很多人自從炒股以來就不敢滿倉，他們被套怕了，已經不敢輕易買股票。即便是股票行情大漲，也只憑自己的那一點點感覺去買股票，感覺好時就多買幾只股，感覺不好時就少買幾只股。其實，這并不是“不滿倉”的真實意愿。

不滿倉意在盡量降低風險，與其說是降低風險，倒不如說是等待時機。因此，一旦剩余資金遇到機會時就要立即行動。若遇到調整行情時，則作為補倉之用。這樣，既能控制風險，又不失時機地賺了錢。

不滿倉能夠控制風險、抓住機會，也能適時調整資金倉位，進行適當的調倉換股操作。