北京
本文轉(zhuǎn)自：人民網(wǎng)-廣西頻道
“感謝你們！我的積蓄差點就沒了！”近日，在興業(yè)銀行南寧分行營業(yè)部大廳里，22歲的余先生拉著工作人員的手反復(fù)道謝，并給網(wǎng)點贈送了一面錦旗。
和工作人員復(fù)述經(jīng)過時，余先生還是一陣后怕。幾天前，余先生在某個短視頻平臺收到私信，一位陌生人邀請他參與“游戲代練”，并承諾高額獎金回報。在陌生人誘導(dǎo)下，余先生充值了保證金，后續(xù)又被告知操作失誤、資金凍結(jié)，需要繼續(xù)轉(zhuǎn)賬才能提現(xiàn)。余先生正準(zhǔn)備按要求轉(zhuǎn)賬，卻發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)了，里面的錢用不了。他急忙來到興業(yè)銀行網(wǎng)點，申請解除管控。
“看到余先生姓名，我立馬和會計主管使了個眼色，她去聯(lián)系公安。”當(dāng)時經(jīng)辦業(yè)務(wù)的柜員回憶道。原來，當(dāng)天早上她們就收到分行發(fā)布的預(yù)警提示：余先生賬戶存在異常交易行為，疑似遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。網(wǎng)點值班經(jīng)理立即撥打客戶預(yù)留電話，但多次呼叫均為空號。為保護客戶資金，網(wǎng)點果斷對客戶賬戶采取疑似受害人保護性管控措施，限制卡片交易。
得知余先生想繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，柜員耐心詢問資金用途，提示當(dāng)下新型電信詐騙最大的特點就是小額、多筆、高頻轉(zhuǎn)賬。隨后，在銀行工作人員的悉心勸導(dǎo)下，余先生主動前往南寧市公安局良慶區(qū)分局執(zhí)法辦案管理中心當(dāng)面核實情況。經(jīng)警方面對面耐心勸導(dǎo)，細(xì)致拆解詐騙套路，余先生這才幡然醒悟，放棄轉(zhuǎn)賬操作。核實無其他異常后，興業(yè)銀行南寧分行解除了余先生的賬戶管控措施。幾天后，余先生帶著錦旗再次上門致謝。
“本次成功攔截涉詐資金，主要有兩方面原因。一是技術(shù)支持。我們行的大數(shù)據(jù)智能反詐監(jiān)測系統(tǒng)識別到異常交易后，立即給我們預(yù)警提示，我們也有充分的應(yīng)對準(zhǔn)備時間。二是警銀協(xié)同。我們向公安報送線索后，公安立即安排人手勸導(dǎo)客戶，給客戶吃下‘定心丸’。”網(wǎng)點會計主管湯惠介紹道。
下一步，興業(yè)銀行南寧分行將持續(xù)優(yōu)化大數(shù)據(jù)反詐風(fēng)控模型，深化警銀聯(lián)動，常態(tài)化開展反詐宣傳，不斷織密織牢金融反詐安全網(wǎng)，以實際行動守護人民群眾財產(chǎn)安全。（黃綺祺 湯惠）
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