安徽
“感謝你們的耐心勸導，不然這300多萬就打了水漂，我一輩子的心血就沒了！”近日，在中國銀行六安金寨金顧路支行，60多歲的吳先生向民警及支行負責人感謝道。就在不久前，吳先生險些掉入一場涉及3.3千克、價值342萬元黃金的“線上詐騙+線下取金”騙局，所幸在當地銀行與警方的緊密配合與快速聯動下，該騙局被成功識破并攔截。
5月11日下午，吳先生行色匆匆走進中國銀行六安金寨金顧路支行，提出要一次性購買3.3千克黃金，并當場提取現貨。彼時，這筆交易總價值高達342萬元。
吳先生購買的黃金實物（央廣網發 葛格 攝）
面對這筆遠超普通居民日常消費及常規投資需求的交易，銀行經辦人員迅速聯想到近期反詐培訓中反復警示的案例——詐騙分子利用黃金“變現快、難追蹤”的特點，將其作為洗白贓款的新型通道。
“資金是朋友借的……買黃金是為了個人投資。”面對銀行工作人員詢問，吳先生的解釋含糊其辭且神情焦急，不斷催促柜員加快辦理速度。經辦人員當即將情況上報給了支行副行長葛格。
葛格第一時間來到柜臺前，并未直接拒絕辦理，而是以“拉家常”的方式對吳先生進行安撫，并適時宣導反詐知識。然而，此時的吳先生已被“深度洗腦”，堅稱：“我沒被騙，你們別攔著我！”
就在雙方僵持之際，與此同時，網點工作人員接到安徽省公安廳發來預警信息，提示疑似有群眾正在遭遇電信詐騙，將提取大額黃金。
線索高度吻合。葛格當即決定啟動應急預案：一方面，柜員穩住吳先生并拖延辦理時間；另一方面，網點立即聯系反詐中心，并安排工作人員持續觀察客戶的一舉一動。
接到線索后，六安市金寨縣公安局刑偵大隊民警迅速趕到現場。
而就在等待民警趕赴現場的過程中，銀行工作人員發現吳先生隨身攜帶兩部手機。其中一部手機微信聊天記錄中，赫然存在與類似“投資顧問”的密切交流，聊天內容頻繁出現“黃金”等敏感字樣。工作人員記錄下這一異常情況，并在民警到達后第一時間提供線索。
現場，民警對吳先生進行了緊急勸阻，但吳先生起初仍拒不配合且情緒激動。銀行工作人員隨即與警方進一步排查資金來源，找到資金來源方，最終證實吳先生所下載的投資APP系虛假詐騙軟件，背后并無任何真實投資項目。
“您下載的投資軟件看似正規，其實里面體現的盈利都是虛假的數字，當你反應過來被騙時一切都晚了！”民警對吳先生詳細講解虛假投資理財詐騙套路。
為了徹底喚醒吳先生，警方又迅速聯系到吳先生的兒子、朋友及親屬共同參與勸說。在大家的勸說和“鐵證”之下，吳先生終于如夢初醒。至此，這起涉案金額高達342萬元的“線上詐騙+線下取金”騙局被徹底瓦解。
來源：央廣網
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